幸澤勝

向同昵稱QQ“委托人”錯匯款后，仍要向委托人付全款幸澤勝，廣東洋三律師事務所律師案件基本情況：2013年年初，鄧某強在深圳從事外貿(mào)業(yè)務，結(jié)識了一位歐洲客戶，歐洲客戶稱其所屬公司欲購買一批價值4萬余美元的機器設備，經(jīng)雙方電子郵件溝通，最終以電子郵件的方式簽訂了該批設備買賣合同，由鄧某強負責采購、運輸該批機器設備至歐洲客戶公司，但因鄧某強沒有能接收美金的國際商事主體銀行賬戶。鄧某強根據(jù)之前的生意經(jīng)歷，知曉賴某云、張某橋從事國際貿(mào)易業(yè)務，經(jīng)營并持有國際貿(mào)易香港公司香港銀行賬戶，于是通過電話及騰訊QQ交流的方式委托了賴某云、張某橋代收該買賣合同貨款。同年4月鄧某強通過騰訊QQ交流的方式獲得了由賴某云發(fā)送來的香港公司香港銀行賬戶信息。鄧某強將該香港銀行賬戶信息通過電子郵件發(fā)送給了歐洲客戶，歐洲客戶公司根據(jù)買賣合同約定于同年6月中旬通過其所在地的銀行向香港公司香港銀行賬戶匯款，匯款后并將匯款憑證以電子郵件的方式將發(fā)送至鄧某強。鄧某強通過騰訊QQ截圖工具將匯款憑證（即水單）發(fā)送至賴某云，匯款3日后賴某云確認貨款已經(jīng)匯至其香港公司香港賬戶。期間，賴某云與鄧某強之間有交流關于貨款是否到賬及其他事宜。但期間，賴某云也用與鄧某強交流的同號碼QQ與同鄧某強QQ昵稱一致的“委托人”交流，交流信息與貨款有關，特別是賴某云根據(jù)同昵稱QQ“委托人”發(fā)送的銀行賬戶信息，將貨款折換成人民幣全額匯至同昵稱QQ“委托人”指定的外省銀行賬戶。款項匯出不到2小時后，鄧某強通過QQ向賴某云發(fā)送了深圳某銀行收款賬戶。次日鄧某強與賴某云電話聯(lián)系，賴某云電話中確認款項已匯出，鄧某強稱未收到任何款項，隨即賴某云、張某橋“驚醒”，立即向其所在地的公安機關報案。鄧某強也乘車前往賴某云所在地的公安機關報案。雙方報案如前所述。雙方均不理解，且互相猜疑，為此協(xié)商不成。同年7月鄧某強將賴某云、張某橋起訴至法院，要求支付前述貨款及逾期支付利息。一審法院支持鄧某強的請求判決其勝訴，賴某云、張某橋不服一審判決上訴至二審法院，二審法院駁回其上訴維持原判。法院判決觀點：一審法院認為，鄧某強與賴某云、張某橋通過騰訊QQ聊天方式建立了由賴某云、張某橋利用其香港公司香港銀行賬戶代鄧某強客戶國外貨款的委托合同關系。賴某云、張某橋確認其上述賬戶收到款項，但在將款項折算成人民幣支付給鄧某強時疏忽大意，未能發(fā)現(xiàn)與之前達成合意的QQ號碼與其匯款時所聯(lián)系的QQ號碼并非同一個QQ號碼，導致誤按他人指令將款項匯付給委托人鄧某強以外的其他人，由此產(chǎn)生的不利后果依法應由賴某云、張某橋自行承擔。依據(jù)《中華人民共和國合同法》第三百九十六條、第四百零四條的規(guī)定，判決賴某云、張某橋全額支付代收款及自起訴之日起的逾期支付利息。二審法院認為，鄧某強與賴某云、張某橋雙方是基于兩年左右的業(yè)務往來關系而建立委托合同關系，且在以往的生意往來中，賴某云根據(jù)鄧某強(QQ昵稱）的指示，已多次向鄧某強的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，賴某云在收取委托款項時應當知道是接受誰的委托，但賴某云從一審至二審均表示不知道(鄧某強QQ昵稱）是誰并一直否認(鄧某強QQ昵稱）就是鄧建強則明顯不合常理。根據(jù)《中華人民共和國合同法》第四百零六條之規(guī)定，賴某云收取了委托款項后，在支付的時候，應當像支付自己的錢一樣，履行必要的注意義務。賴某云明知(鄧某強QQ昵稱）的工作地點在鄰市深圳，其在上訴狀中也承認雙方有過電話聯(lián)系的，且在以往的交易中，賴某云也多次向鄧某強的銀行賬戶轉(zhuǎn)賬，但賴某云于收到同昵稱QQ發(fā)來的外省銀行賬戶后，就在半小時后轉(zhuǎn)出，聊天記錄未顯示賴某云提出過任何質(zhì)疑，即未質(zhì)疑賬號的準確性，也未質(zhì)疑為何轉(zhuǎn)賬外省賬戶，當然也沒有通過電話等其他方式確認轉(zhuǎn)賬賬號及轉(zhuǎn)賬地址，結(jié)合同昵稱QQ向賴某云請求借款，賴某云對借款請求予以拒絕的事實，顯然，賴某云未像支付自己的錢一樣盡到必要的注意義務。如果存在有人假冒委托人的情形，從風險控制的角度講，賴某云在收取委托款項后，能夠控制支付風險的人只有賴某云，賴某云應當盡更多的注意義務，而一旦發(fā)生錯誤支付，由此產(chǎn)生的責任應當由賴某云承擔，除非有證據(jù)證明假冒委托人與真實委托人即鄧某強有串通行為，但賴某云未提供相關證據(jù)證明有存在串通行為。綜上，賴某云接受委托后，未盡必要的注意義務，對錯匯款項至外省賬號負有重大過失，應當承擔支付代收款及逾期支付利息的責任。為此，駁回賴某云、張某橋的上訴，維持原判。律師建議：一、在使用騰訊QQ網(wǎng)絡聊天工具時，謹慎交談與財務有關之事宜，特別是涉及銀行賬號、轉(zhuǎn)賬事宜更應該謹慎，賬號、款項金額等事項避免詳細、準確，盡量模糊。二、騰訊QQ網(wǎng)絡聊天時因不會顯示對方QQ號碼，只顯示對方昵稱，且QQ聊天對象的識別不是QQ稱昵（備注名稱）或頭像，而是唯一的QQ號碼。為此，在涉及重要信息特別是與財務有關事宜時，應盡量通過檢查、核實QQ號碼確定聊天對象之身份。三、騰訊QQ昵稱系虛擬人物，是否與實際民商事主體一致應當核實。如果在通過QQ聊天達成商事交易意向后，可以通過視頻、電話、發(fā)送主體資格文件照片等方式核實對方真實身份，避免被騙，商事交易只有在民商事主體之間進行和完成，身份核實無誤，交易方可依法進行。四、無償委托合同中，受托人應依法履行合理的注意義務，合理的注意義務一般指受托人應以處理自己事務為同一注意，即以處理自己的事務所應盡到的注意義務去處理受托事務。

（2013）中中法刑二初字第6號沈某某涉嫌走私普通貨物罪一案補充辯護意見尊敬的審判長、審判員：依照《中華人民共和國刑事訴訟法》第32條之規(guī)定，廣東廣鴻律師事務所依法接受本案被告人沈某某及其親屬的委托，指派我們擔任被告人沈某某涉嫌走私普通貨物罪案一審階段的辯護人，我們參加了該案的庭審活動，并當庭向法庭提交了辯護詞，但針對公訴機關當庭提交的佛關緝違字【2013】030027號行政處罰決定書，發(fā)表以下補充辯護意見。一、因被告人沈某某對該處罰決定書中查明的事實沒有異議，辯護人對該行政處罰決定書認定查明的事實沒有意見。但根據(jù)行政處罰決定書查明的事實僅將被告人沈某某一人列為當事人出具，不合法也不合理。行政處罰決定書、在案的相關證據(jù)詢問筆錄以及本案在案的沈某某、林某強訊問筆錄，均認定或指向沈某某、林某強2012年7月3日晚10時是受“粵肇慶貨3888”號船主林某某的雇請和指使，駕駛涉案“粵肇慶貨3888”號船舶在南海九江錨地從一艘貨柜船非法駁接紅油后，于4日凌晨約3時駕駛至順德杏壇西馬林卸載運輸?shù)募t油。沈某某雖然是任船長，但涉案紅油的所有人和實際占有人為“粵肇慶貨3888”號船舶的船主林某某，雖然林某某沒有到佛山順德海關去處理，而是指使沈某某及林某強去處理，但并不影響行政案件對林某某的處理，以及船舶所有人及船舶駁接紅油所有人為林某某的認定，且行政處罰決定書中也對該紅油的所有人及實際占有人予以了認定。為此，佛山海關草率、粗暴、錯誤地僅將沈某某列為當事人，并向沈某某出具沒收涉案17.16噸紅油處罰決定，系明顯不合法，也不合理。二、不能僅僅依據(jù)行政處罰決定書之形式而對被告人沈某某個人單獨從重處罰、量刑。1、從行政處罰決定書及本案中查明的內(nèi)容、事實，佛山海關針對沈某某作出沒收涉案紅油之處罰決定不合理，且被告人沈某某系受船主林某某雇請、指使才實施的運送、卸載紅油的。沈某某在該行政案件中與在本案中的地位和作用是一樣的，處于從屬地位，起輔助作用，雖然實施了運送、卸載紅油之行為，但沈某某本人系被組織、領導、指揮、指使的對象，其本身也是因法律意識淡薄而被利用，身陷其害。2、刑法及相關司法解釋僅規(guī)定了“多次走私未經(jīng)處理的，按照累計走私貨物、物品的偷逃應稅額處罰”，并沒有“已因走私紅油等普通貨物受過行政處罰而從重處罰”之明文規(guī)定。據(jù)此，合議庭不能僅因佛山海關針對沈某某作出的沒收紅油之行政處罰決定而對沈某某從重處罰、量刑。三、建議合議庭對被告人沈某某從輕判處，并適用緩刑。被告人沈某某由于法律意識淡薄，貪圖小利，對犯罪行為認識不清，錯誤參與本宗走私普通貨物之活動，鑄成大錯。但被告人沈某某歸案后主動坦白共同犯罪的全部事實，庭審中也當庭認罪，較其他同案被告人認罪、悔罪態(tài)度明顯要好，有真誠悔改表現(xiàn)，系初犯，其主觀惡性較??；在本案中處于從屬地位，起輔助作用，系從犯，未造成國家及稅收直接經(jīng)濟損失，并愿意主動向國家繳交罰金，其所造成的社會危害性較小。另被告人沈某某自2012年8月5日案發(fā)時被羈押于中山市看守所至今，已近九個月了，在此期間已積極改造、真誠悔罪，并吸取了沉痛的教訓。綜上，辯護人認為，本著懲罰和教育相結(jié)合的刑法立法精神、寬嚴相濟的刑事政策，根據(jù)《刑法》第七十二條的規(guī)定對被告人沈某某從輕處罰，適用緩刑，確實不致再危害社會。且更有利于調(diào)動被告人沈某某自我改造的主觀能動性，化消極因素為積極因素，在今后的生活中更加勤奮做事、踏實做人，努力回報社會。廣東廣鴻律師事務所律師：幸澤勝日期：2013年4月27日

（2013）中中法刑二初字第6號沈某某涉嫌走私普通貨物罪一案辯護詞尊敬的審判長、審判員：根據(jù)《中華人民共和國刑事訴訟法》第三十二條之規(guī)定，廣東廣鴻律師事務所依法接受本案被告人沈某某及其親屬的委托，指派我們擔任被告人沈某某涉嫌走私普通貨物罪案一審階段的辯護人，我們依法參加了本案的訴訟活動，為被告人沈某某依法辯護。出庭前，我們仔細研究了中山市人民檢察院中檢刑訴（2013）14號起訴書及相關的證據(jù)材料，多次會見了被告人沈某某，參加了今天的庭審活動，特別是聽取了法庭對本案事實的調(diào)查，為此，辯護人對本案有了較充分的了解，現(xiàn)發(fā)表一下辯護意見。辯護人對公訴機關指控被告人沈某某犯走私普通貨物罪罪名及走私從犯主要犯罪事實沒有異議，但從維護法律的公平公正、維護被告人的合法權益角度出發(fā)，依據(jù)國家法律賦予的權責，提出以下幾點辯護意見，請法庭在對被告人沈某某量刑時予以充分考慮。一、在涉案“粵肇慶貨3888號”貨船日用油箱中抽取的1.33噸“紅油”不應當認定為走私的貨物，其相應的貨物數(shù)量及稅款應從認定的總數(shù)量、稅款中予以扣減?；浾貞c貨3888號貨船從中山水域出發(fā)前往香港水域駁接、運輸紅油，該船舶自用日用油箱內(nèi)必然是儲存有燃油即柴油的，沒有可能船舶駕駛到香港水域駁接紅油時該船舶自用日用油箱中的燃油即全部燃燒完畢。雖然在案的被告人有供述在香港水域有向粵肇慶貨3888號貨船自用的日用油箱中駁接紅油，但被告人林某及王某的詢問筆錄中均供述為向日用油箱駁接了紅油的時間僅為10分鐘左右，特別是林某在案的第一次和第二次筆錄中均明確了出發(fā)、上船時船舶中的日用油箱中有近一噸左右的燃油，詳見訴訟證據(jù)第四卷133、138頁“問：你上船后發(fā)現(xiàn)油艙中的燃油有多少？答：日用油艙中燃油不超過一噸?！睘榇耍阋宰C實偵查機關截獲粵肇慶貨3888號貨船時，船舶日用油箱中的1.33噸紅油中夾雜著非從香港水域油船駁接的燃油，但偵查機關并沒有深入取證證實該船日用油箱在香港駁接的紅油具體數(shù)量，也沒有抽樣鑒定查實該燃油的品質(zhì)，公訴機關指控被告人走私該1.33噸“紅油”明顯證據(jù)不足，不能排除矛盾事實和合理懷疑，根據(jù)疑罪從無有以利于被告人之刑法原則，應當不予認定該1.33噸紅油為走私貨物，其相應的貨物數(shù)量及稅款應當從指控的182.23噸及382301.41元中予以扣除。二、被告人沈某某在本走私共同犯罪中處于從屬地位，起輔助作用，系從犯，依法應當對其減輕處罰。被告人沈某某雖然參與本宗走私普通貨物共同犯罪，但在共同犯罪中僅僅實施了駕駛粵肇慶貨3888號貨船及在香港水域協(xié)助駁接紅油致船艙之兩個行為，走私的組織、策劃、指揮、作案工具的提供以及船舶起航時的發(fā)動均非被告人沈某某所為。被告人沈某某在本宗走私普通貨物犯罪中處于從屬地位，系被組織、被指揮的對象，作用也僅系輔助作用，僅是聽從船長指揮協(xié)助駕駛船舶和幫忙扶住抽油管，系典型的從犯。依據(jù)《刑法》第二十七條之規(guī)定，量刑時應當對被告人沈某某減輕處罰。三、被告人沈某某不僅存在以上法定減輕處罰的量刑情節(jié)，還存在以下酌定從輕量刑的情節(jié)。1、被告人沈某某到案后如實供述共同犯罪的全部事實，認罪、悔罪態(tài)度好，易改造。被告人歸案后，在偵查機關如實全面供述了共同犯罪的全部事實，積極認罪，深刻悔罪，主觀惡性不深易改造，致使偵查機關能比較快速的偵查終結(jié)了本案，為國家節(jié)約了司法資源。2、被告人沈某某參與的本宗走私共同犯罪，因偵查機關將被告人及走私的“紅油”全部查獲，扣留并變賣了涉案的全部“紅油”，所變賣價款已經(jīng)或必將上交國庫，客觀上并未對國家及稅收征管造成直接經(jīng)濟損失。被告人沈某某在共同走私犯罪中，雖然經(jīng)相關部門核定涉嫌的稅款為三十多萬元，但因偵查機關根據(jù)有關線索在粵肇慶貨3888號貨船入境不久就將船上全部人員、船舶及全部的紅油查獲，并依法實施了扣押，扣押后于2012年8月10日予以先行變賣了，變賣所得巨額價款暫時有偵查機關保留，且根據(jù)規(guī)定必將上繳國庫，客觀上因被告人等未能將走私的貨物銷售出去，也未能獲利，未對國家及稅收征管造成直接的經(jīng)濟損失。3、被告人沈某某系初犯，并請求其親屬為其主動向國家繳交相應金額的罰金，其親屬也愿意向國家繳交法定金額罰金。被告人沈某某在其他被告人的組織、指揮下，未經(jīng)深入思考，錯誤參與了共同走私，其內(nèi)心是極度后悔。被告人沈某某在本案案發(fā)之前，一直是守法公民，未曾有過任何違法犯罪的行為，系初犯，在案的訴訟證據(jù)第3卷第117頁《戶籍證明》證實被告人沈某某在案發(fā)前無違法犯罪記錄、前科的。另被告人沈某某請求其親屬為其主動向國家繳納相應金額之罰金，被告人沈某某的親屬也愿意為其向國家繳交罰金，以此懺悔。四、建議法庭對被告人沈某某從輕判處，并適用緩刑。對犯罪嫌疑人沈某某適用緩刑確實不致再危害社會。（一）被告人沈某某在本案中處于從屬地位，起輔助作用，系從犯，未造成國家及稅收直接經(jīng)濟損失，并積極主動請求親屬代其向國家繳交相應金額罰金等，其社會危害性較小。（二）被告人沈某某由于法律意識淡薄，貪圖小利，對犯罪行為認識不清，錯誤參與本宗走私普貨物之活動，鑄成大錯，其主觀惡性較??；（三）被告人沈某某主動坦白共同犯罪的全部事實、認罪態(tài)度好且當庭認罪，有真誠悔改表現(xiàn)，又系初犯且一貫表現(xiàn)良好；自2012年8月5日案發(fā)時被羈押于中山市看守所至今，已有八個半月了，在此期間積極改造、真誠悔罪，并吸取了沉痛的教訓。綜上所述，辯護人認為，本著懲罰和教育相結(jié)合的刑法立法精神、寬嚴相濟的刑事政策，根據(jù)《刑法》第七十二條的規(guī)定對被告人沈某某從輕處罰，適用緩刑，更有利于調(diào)動被告人沈某某自我改造的積極性，化消極因素為積極因素，使其在今后的生活中勤勤懇懇做人，踏踏實實做事，努力回報社會。審判長、審判員以上是辯護人的辯護意見，請合議庭予以采納。謝謝！辯護人：廣東廣鴻律師事務所律師：幸澤勝日期：2013年04月16日

到期不還款會產(chǎn)生利息及滯納金；有損個人信用；情節(jié)惡劣將面臨判刑。欠錢不還起訴時效是三年，自當事人知道或者應當知道自身權益遭受損害之日起開始計算。一、到期不還款會怎樣到期不還款的后果是：1.利息、滯納金接踵而至信用卡還不上款，卡友將不再享受免息期，從消費的那天開始按日收0.05%的利息，按月復利計算。不僅如此，最低還款額未還部分的5%滯納金也是免不了的。2.個人信用記錄有污點超銀行的寬限期(2-3天)未還款，你的信用記錄就會有污點。有了信用污點，申請貸款的額度不僅低、利率還高。3.惡意透支面臨判刑信用卡欠款超過三個月未還，就會被視為惡意透支，銀行即可以啟動司法訴訟程序。我國刑法規(guī)定：信用卡透支5000元以上，欠款長達3個月以上，并經(jīng)銀行3次以上催繳拒不償還的，司法機關將采取相應措施(5000元以上判刑;5000元以下刑事拘留)。二、欠錢不還起訴時效欠錢不還的起訴時效一般是三年，從權利人知道或者應當知道權利受到損害以及欠款人之日起開始計算；但當事人約定同一債務分期履行的，則自最后一期履行期限屆滿之日起開始計算。超過訴訟時效的，對方就享有訴訟時效的抗辯權?！吨腥A人民共和國民法典》第一百八十八條向人民法院請求保護民事權利的訴訟時效期間為三年。法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。訴訟時效期間自權利人知道或者應當知道權利受到損害以及義務人之日起計算。法律另有規(guī)定的，依照其規(guī)定。但是，自權利受到損害之日起超過二十年的，人民法院不予保護，有特殊情況的，人民法院可以根據(jù)權利人的申請決定延長。三、欠錢不還怎么調(diào)查取證通常只要保存好欠條、轉(zhuǎn)賬憑證，債權到期就可以到法院起訴債務人。法律快車提醒您，此外聊天記錄、證人以及錄音錄像等視頻資料也可以作為補充證據(jù)，證明借貸關系真實合法。需要注意的是訴訟時效，在債權到期之后，每年都向債務人出具催款通知書，就可以合理的保障訴訟時效。