肖響華

01【要點提示】孫子兵法有云：上兵伐謀，其次伐交，其次伐兵，其下攻城;又曰：不戰(zhàn)而屈人之兵，善之善者也。兵法上如此，訴訟上亦應(yīng)如此。應(yīng)當(dāng)明白，訴訟永遠(yuǎn)只是手段，而絕非目的，且是不得已而為之的手段。因此，能打贏官司，為當(dāng)事人博得一張難以兌現(xiàn)的判決書者，未必就是好律師;唯有能以最小的成本而使當(dāng)事人之利益最大化者，才是真正的好律師。因此，律師應(yīng)當(dāng)長于策略，精于訴訟，工于談判;律師應(yīng)當(dāng)窮盡一切法律及非法律手段，使出渾身解數(shù)，力求伐謀，不戰(zhàn)而屈人之兵!02【基本案情】原告：上海某某銀行股份有限公司東莞分行被告一：東莞某某印刷有限公司被告二：孟某某被告三：某某控股有限公司被告四：某某印刷有限公司被告五：上海某某包裝印刷有限公司被告六：某某(上海)紙品有限公司2017年6月22日，原告與被告一簽訂編號為54022017280091號《融資額度協(xié)議》，約定融資額度金額為人民幣1.6億元，額度使用期限自2017年6月22日至2018年6月22日止。同年6月29日，原告與被告一簽訂編號為54012017280147號《流動資金借款合同》，約定被告一向原告借款1.6億元，用途為采購原材料，借款期限均為自首次提款之日起12個月內(nèi)，即2017年6月29日起至2018年6月29日止，貸款利率按發(fā)放日貸款人公布的一年期限的浦東發(fā)展銀行貸款基礎(chǔ)利率+168BPS計算，貸款利率調(diào)整方式為固定利率，即利率不作調(diào)整，貨款結(jié)息方式為按月結(jié)息，結(jié)息日為每月的20日，逾期罰息利率為按計收罰息日適用的貸款執(zhí)行利率加收30%執(zhí)行，雙方還就借款利率及計息方法、提款、賬戶開立與管理、支付監(jiān)管、還款、約定事項、扣劃約定、通知送達(dá)等進(jìn)行了約定(詳見合同)，被告一以其所有的評估價為3315.4萬元的機(jī)器設(shè)備(詳見動產(chǎn)抵押登記書編號：0769東莞0020170628001及《抵押財產(chǎn)清單(機(jī)器設(shè)備抵押類)》)對上述借款提供抵押擔(dān)保，被告二、被告三、被告五對上述借款提供最高額連帶責(zé)任保證擔(dān)保。被告四以其持有的被告一40%股權(quán)對上述借款提供質(zhì)押擔(dān)保，被告五以滬(2016)松字不動產(chǎn)權(quán)第003539號、滬(2016)松字不動產(chǎn)權(quán)第003540號房地產(chǎn)對上述借款提供第二順位抵押擔(dān)保，被告六以滬(2016)松字不動產(chǎn)權(quán)第003537號、滬(2016)松字不動產(chǎn)權(quán)第003538號房地產(chǎn)對上述借款提供第二順位抵押擔(dān)保，合同生效后，原告于2017年6月29日依約履行了劃款義務(wù)，然還款期限屆滿后，被告一未能依約履行還款義務(wù)，截止2018年7月3日止，被告一共拖欠借款本金159,806,687.22元，罰息138499.13元。為此，原告曾多次找被告催收，但均無果，遂委托肖響華律師團(tuán)隊代為處理。訴訟請求：1、判決被告一償還原告貸款本金159,806,687.22元及罰息138499.13元(暫計至2018年7月3日，之后的利息按合同約定的利率標(biāo)準(zhǔn)計算，罰息以拖欠本金、利息為基數(shù)，按計收罰息日適用的貸款執(zhí)行利率加收30%計算至實際清償之日止),以上合計159,945,186.35元;2、判決被告一支付原告實現(xiàn)債權(quán)所需支付的律師費用×××××元;3、判決被告二、被告三、被告五對上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任;4、依法處置被告四的質(zhì)押股權(quán)(質(zhì)權(quán)登記編號：A1700554519)，所得價款在其質(zhì)押范圍內(nèi)優(yōu)先償還原告貸款本息及實現(xiàn)債權(quán)的費用;5、依法處置被告一的抵押財產(chǎn)(動產(chǎn)抵押登記書編號：0769東莞0020170628001)，所得價款在其抵押范圍內(nèi)優(yōu)先償還原告貸款本息及實現(xiàn)債權(quán)的費用;6、依法處置被告五的抵押房地產(chǎn)(權(quán)證編號：滬(2016)松字不動產(chǎn)權(quán)第003539號、滬(2016)松字不動產(chǎn)權(quán)第003540號)，原告對所得價款在超出第一順位抵押權(quán)人擔(dān)保債權(quán)的部分在其抵押范圍內(nèi)優(yōu)先受償;7、依法處置被告六的抵押房地產(chǎn)(權(quán)證編號：滬(2016)松字不動產(chǎn)權(quán)第003537號、滬(2016)松字不動產(chǎn)權(quán)第003538號)，原告對所得價款在超出第一順位抵押權(quán)人擔(dān)保債權(quán)的部分在其抵押范圍內(nèi)優(yōu)先受償;8、本案訴訟費用、保全費用全部由被告承擔(dān)。03【處理結(jié)果】我們2018年7月15日接受委托，2018年7月26日完成了法院財產(chǎn)保全，經(jīng)過以打促談，被告最終迫于財產(chǎn)保全和訴訟的壓力，先后進(jìn)行還款：2018年7月28日償還本金37.28萬元、8月6日償還本金2000萬元、8月15日償還本金13943.38萬元。從委托到1.6億金融借款資金回籠只花了整整一個月的時間。最后，本案以雙方和解撤訴的方式結(jié)案，實現(xiàn)了超出當(dāng)事人預(yù)期的圓滿大結(jié)局。04【辦案經(jīng)過】結(jié)局往往是簡單的，但過程卻并不簡單，我們經(jīng)歷了四部曲，與債務(wù)人共舞：第一步兵馬未動，策略先行金融借款案件的證據(jù)都是比較完善充分的，不用花太多的時間在證據(jù)收集上，但該類案件最大的痛點就是雖有一大堆的抵押物、質(zhì)押權(quán)、擔(dān)保人，但真正到借款人失信時往往沒有幾個能變現(xiàn)的，借款金額大，回款難度高，往往是打贏了官司卻拿不回多少錢。此類案件一定要防范對方故意把官司打成拉據(jù)戰(zhàn)以戰(zhàn)拖延時間，并借機(jī)轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，最后導(dǎo)致執(zhí)行難!因此此類案件的戰(zhàn)略制高點是想方設(shè)法查控債務(wù)人足額的有變現(xiàn)價值的財產(chǎn)，然后以打促談，這一招叫打蛇打七寸，把握得好，便可“一招制敵”、“一劍封喉”，把握不好，便會錯失良機(jī)、被動挨打、徒勞無功。為此，我們謀定而后動，制定了詳細(xì)的訴訟策略：快速查找價值財產(chǎn)線索，快速進(jìn)行財產(chǎn)保全，保全成功后再以打促談，抓住對方弱點痛點，畢其功于一役，力求速戰(zhàn)速決，不戰(zhàn)而屈人之兵。第二步查找線索，財產(chǎn)保全能否先發(fā)制人，查找到債務(wù)人足額的有價值的財產(chǎn)線索是本案制勝的關(guān)鍵，因此，我們把主要精力和工作重心都放在查找財產(chǎn)線索上，并制訂了詳細(xì)的查找財產(chǎn)線索方案，經(jīng)過近一個星期時間的奮戰(zhàn)，通過大數(shù)據(jù)、現(xiàn)場調(diào)查、調(diào)查令等多方渠道全方位、不留死角地查找財產(chǎn)線索(此處省略一千字)，功夫不負(fù)有心人，我們終于查找到了諸多原抵押、質(zhì)押、擔(dān)保財產(chǎn)線索中沒有的有變現(xiàn)價值的重大財產(chǎn)線索，于是我們在第一時間向法院提起訴訟并申請財產(chǎn)保全，并多次與法院進(jìn)行有效溝通，說服法院快速照線索查封，沒過幾天，便配合法院完成了財產(chǎn)保全工作，且完全達(dá)到預(yù)期，至此，我們已是胸有成竹，勝券在握。第三步保全成功，打草驚蛇保全成功后，我們便主動打草驚蛇，明確告知被告我們已經(jīng)提起訴訟，并已保全了足額的且可以變現(xiàn)的財產(chǎn)，動之以情、曉之以理，訴之以法，建議其“調(diào)為上策，判為中策，賴為下策”，引導(dǎo)被告走和解之路。第四步牽牛鼻子，迫其就范協(xié)商談判之路并非坦途!在我們告知其財產(chǎn)被凍結(jié)查封情況后，被告并不立即就范，反而打算找律師來與我們對峙。在此情況下，我們通過法官、中間人等有重大影響力的第三方去做被告工作，并不斷地亮出被告害怕的“殺手锏”，軟硬兼施，逼其就范。最終被告迫于財產(chǎn)保全和訴訟等方面的壓力，達(dá)成了和解協(xié)議，并自動先后進(jìn)行還款：2018年7月28日償還本金37.28萬元、8月6日償還本金2000萬元、8月15日償還本金13943.38萬元。案涉貸款本金及利息全部結(jié)清后，我們辦理了撤訴和解封手續(xù)，案件得以圓滿解決。

根據(jù)第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。本案若按照公訴機(jī)關(guān)的指控，被告人的行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，建議判處被告人三年至五年有期徒刑，并處罰金?！緦徖矸ㄔ骸浚簭V東省深圳市寶安區(qū)人民法院【辯護(hù)對象】：李某【涉嫌罪名】：非法吸收公眾存款【辯護(hù)律師】：東莞優(yōu)秀專業(yè)刑事律師肖響華【裁判結(jié)果】：從輕處罰，本應(yīng)判三年以上，經(jīng)辯護(hù)判一年六個月并處罰金【案情簡介】：2018年，被告人李某開始運營及推廣“W某”平臺。該平臺是以購物商城為依托，以每日積分獎勵、發(fā)展下線賺取積分等為誘餌，吸引投資者。投資者下載平臺軟件后，通過微信、支付寶、銀行轉(zhuǎn)賬等方式向上家購買平臺余額（含積分）。平臺余額可在該平臺購物，積分不可購物但是可轉(zhuǎn)換為余額，平臺承諾余額與人民幣隨時可以1:1兌換。該平臺共設(shè)立十五層級，投資者每發(fā)展一個層級，均可得到相應(yīng)的積分獎勵。投資者賺取積分轉(zhuǎn)換余額，再將余額提現(xiàn)為人民幣獲利。該平臺通過不定期召開介紹會、舉辦開拓客戶比賽等方式，增加會員人數(shù)。被告人李某利用微信群、組織聚會等途徑向投資人宣傳W某平臺，并利用本人及戶名為李某1的銀行賬戶收取大量投資款項。2018年11月，平臺因運營困難無法提現(xiàn)，投資人遂到公安局報案?！巨k案經(jīng)過】：肖律師接受嫌疑人委托之后，第一時間會見了嫌疑人李某，通過仔細(xì)分析本案全部證據(jù)，肖律師向法院提出對公訴機(jī)關(guān)認(rèn)定本案非法吸收公眾存款金額為1093.60萬元有異議，認(rèn)為該認(rèn)定證據(jù)不足，事實不清，且與實際不符的辯護(hù)意見。最終法院采納肖律師律師意見，認(rèn)定公訴機(jī)關(guān)指控被告人證據(jù)不足。在降低犯罪金額的基礎(chǔ)上，肖律師還向法院提出被告人李某作為W某平臺這一變相吸收公眾存款非法組織的骨干成員，其在該平臺中起次要作用，系從犯，應(yīng)當(dāng)減輕處罰。被告人李某系初犯、偶犯，主動投案，且如實供述自己的罪行，系自首，認(rèn)罪態(tài)度好，可以從輕處罰的辯護(hù)意見。法院對辯護(hù)人的相關(guān)辯護(hù)意見予以采納。。