侯小云

某某市醫(yī)院關(guān)于趙某某申請(qǐng)醫(yī)療損害鑒定的答辯意見內(nèi)容摘要：2012年2月28日，患者趙某某訴三天前不慎絆倒，傷致右髖疼痛，屈曲？/膝畸形伴活動(dòng)受限，無惡心、嘔吐癥狀等不適，入住某某市**鎮(zhèn)醫(yī)院。答辯人詢問了患者趙某某的病情，進(jìn)行了必要檢查，發(fā)現(xiàn)患者趙某某⑴、有外傷史；⑵、有明確的患側(cè)髖關(guān)節(jié)腫脹、疼痛、活動(dòng)受限、下肢短縮外旋畸形，外旋約90°的體征；⑶、患者趙某某的髖關(guān)節(jié)X片顯示患者趙某某股骨轉(zhuǎn)子間骨折。答辯人根據(jù)《外科學(xué)下冊(cè)》（8年制和7年制教材臨床醫(yī)學(xué)專用，人民衛(wèi)生出版社，2005年8月第1版）對(duì)趙某某的傷情進(jìn)行了診斷，第一診斷為股骨轉(zhuǎn)子間骨折，進(jìn)入股骨轉(zhuǎn)子間骨折臨床路徑。之后制定診療計(jì)劃，對(duì)原告進(jìn)行了常規(guī)體格檢查，專科檢查，實(shí)驗(yàn)室以及診斷儀器檢查，經(jīng)治醫(yī)師向患者及其家屬交待了圍手術(shù)期注意事項(xiàng)并簽署手術(shù)知情同意書，手術(shù)過程概況及術(shù)后注意事項(xiàng)等，麻醉醫(yī)師進(jìn)行了查房并與患者、家屬交待麻醉注意事項(xiàng)并簽署麻醉知情同意書。術(shù)中嚴(yán)格遵循有關(guān)診療規(guī)范，詳見手術(shù)記錄。術(shù)后書寫了手術(shù)記錄完成術(shù)后病程，查看了有無術(shù)后并發(fā)癥，觀察傷口引流量體溫等，對(duì)原告進(jìn)行了血常規(guī)、髖關(guān)節(jié)正側(cè)位X片檢查，使用常規(guī)抗生素。經(jīng)過治療，患者趙某某符合出院標(biāo)準(zhǔn)：⑴、原告體溫正常，常規(guī)化驗(yàn)指標(biāo)無異常；⑵、傷口愈合好：引流管拔除，傷口無感染、無皮下積液，無皮瓣壞死；⑶、根據(jù)手術(shù)后對(duì)原告骨折部位的正側(cè)位片顯示：原告術(shù)后X片證實(shí)骨折位置滿意，螺釘長度適中、關(guān)節(jié)活動(dòng)可；⑷、沒有需要住院處理的并發(fā)癥或合并癥。原告經(jīng)過十天治療，符合衛(wèi)生部制定的出院標(biāo)準(zhǔn)。出院前對(duì)趙某某患處進(jìn)行正側(cè)位片復(fù)查，趙某某骨折處對(duì)位對(duì)線良好，骨折位置滿意，螺釘長度適中、關(guān)節(jié)活動(dòng)可，符合出院標(biāo)準(zhǔn)后出院。某某市**鎮(zhèn)醫(yī)院對(duì)趙某某申請(qǐng)鑒定的答辯意見答辯人就趙某某申請(qǐng)鑒定一事，答辯如下：一、答辯人在對(duì)趙某某的診療過程中沒有過錯(cuò)，答辯人嚴(yán)格遵守了法律法規(guī)診療規(guī)范常規(guī)等。趙某某的內(nèi)固定切割不是答辯人的過錯(cuò)，趙某某的感染不屬于院內(nèi)感染。1、答辯人是按照衛(wèi)生部的規(guī)定，對(duì)患者趙某某骨折進(jìn)行了客觀的分型,患者趙某某的骨折屬于Ⅰ型即不穩(wěn)定性骨折。股骨粗隆間骨折即髖關(guān)節(jié)轉(zhuǎn)子間骨折的分型很多，目前公認(rèn)并得以應(yīng)用的十種分型可歸為兩類：a)解剖學(xué)描述(Evans；Ramadier；DecoulxLavarde)；b)提示預(yù)后(Tronzo；Ender；Jensen改良的Evans分型)。依據(jù)衛(wèi)生部規(guī)定，股骨轉(zhuǎn)子間骨折分為：骨折按Evans分型為Ⅰ型（不穩(wěn)定性骨折）、Ⅱ型（逆轉(zhuǎn)子間骨折）。答辯人是按照衛(wèi)生部規(guī)定對(duì)患者趙某某骨折進(jìn)行的分型，患者趙某某的骨折屬于Ⅰ型即不穩(wěn)定性骨折。2、趙某某入院后，對(duì)趙某某采取了如下診療措施。詢問病史及體格檢查、上級(jí)醫(yī)師查房、初步的診斷和治療方案、住院醫(yī)師完成住院志、首次病程、上級(jí)醫(yī)師查房等病歷書寫、完善術(shù)前化驗(yàn)檢查、患肢皮牽引；術(shù)前評(píng)估和決定手術(shù)方案，完成上級(jí)醫(yī)師查房記錄等，向患者及/或家屬交待圍手術(shù)期注意事項(xiàng)并簽署手術(shù)知情同意書、輸血同意書、委托書（患者本人不能簽字時(shí)），麻醉醫(yī)師查房并與患者及/或家屬交待麻醉注意事項(xiàng)并簽署麻醉知情同意書完成各項(xiàng)術(shù)前準(zhǔn)備；護(hù)理人員做好介紹病房環(huán)境、設(shè)施設(shè)備、入院護(hù)理評(píng)估、防止皮膚壓瘡護(hù)理，觀察患者病情變化，提醒患者術(shù)前禁食水等。3、答辯人按照規(guī)范對(duì)趙某某進(jìn)行了圍手術(shù)期處理。⑴術(shù)前準(zhǔn)備：a)心理準(zhǔn)備，因?yàn)榛颊邔?duì)手術(shù)一般難免有恐懼、緊張、焦慮等情緒，或者對(duì)手術(shù)及預(yù)后有顧慮。因此，答辯人的醫(yī)務(wù)人員從關(guān)懷、鼓勵(lì)出發(fā)，就病情、實(shí)行手術(shù)的必要性、可能取得的效果，手術(shù)的危險(xiǎn)性，可能發(fā)生的并發(fā)癥，術(shù)后恢復(fù)過程和預(yù)后，以及清醒狀態(tài)下實(shí)施手術(shù)因體位造成的不適，答辯人都已經(jīng)使用恰當(dāng)?shù)恼Z言和安慰的口氣，對(duì)患者進(jìn)行了適度的解釋。取得了患者的配合，使趙某某以積極的心態(tài)接受手術(shù)和術(shù)后治療。同時(shí)，就疾病的診斷、手術(shù)的必要性及手術(shù)方式、術(shù)中和術(shù)后可能出現(xiàn)的不良反應(yīng)、并發(fā)癥及意外情況，術(shù)后治療及預(yù)后估計(jì)，向病人家屬做了詳細(xì)介紹和解釋，也取得了病人家屬的同意，協(xié)助做好了趙某某的心理準(zhǔn)備，配合整個(gè)治療過程順利進(jìn)行。b)生理準(zhǔn)備，針對(duì)趙某某生理狀態(tài)的準(zhǔn)備，使趙某某能夠在較好的狀態(tài)下，安全度過手術(shù)和術(shù)后的治療過程。①對(duì)趙某某進(jìn)行了適應(yīng)手術(shù)后變化的鍛煉指導(dǎo)；②做好輸血和補(bǔ)液的準(zhǔn)備；③采取多種措施提高病人體質(zhì)，預(yù)防感染。對(duì)趙某某做了必要的實(shí)驗(yàn)室檢查，沒有發(fā)現(xiàn)齲齒或者其他感染病灶，隔離感染者接觸，杜絕上呼吸道感染者接觸患者，禁止不必要的閑談和走動(dòng)，嚴(yán)格遵守?zé)o菌技術(shù)原則，手術(shù)操作輕柔，減少組織損傷；④通過靜脈途徑對(duì)趙某某補(bǔ)充了必要的熱量、蛋白質(zhì)和維生素；⑤告知并禁止趙某某在術(shù)前12小時(shí)開始禁食，術(shù)前4小時(shí)禁止飲水，防止因麻醉或者手術(shù)中嘔吐引起窒息或者吸入性肺炎；⑥告知術(shù)前夜睡眠充足；⑦對(duì)趙某某進(jìn)行了血糖控制，糾正水、電解質(zhì)代謝失調(diào)和酸中毒，改善營養(yǎng)情況。術(shù)后，對(duì)其進(jìn)行尿糖測定。3、嚴(yán)格按照規(guī)范對(duì)趙某某進(jìn)行了術(shù)后診療。⑴趙某某在術(shù)畢送入病房前，整理好了床位，備齊術(shù)后所需的減壓裝置、輸液架、氧氣等。送回病房后，輕柔平靜的將趙某某搬移到病床，注意避免引流管脫落，接好各種引流管，做好保暖工作，告知不可貼身使用小袋取暖，以免燙傷，保持病區(qū)安靜，盡量不擾動(dòng)病人。⑵手術(shù)當(dāng)日每隔2-4小時(shí)測定脈搏、體溫、呼吸和血壓各一次，其余做常規(guī)記錄。向患者及/或家屬交代手術(shù)過程概況及術(shù)后注意事項(xiàng)，術(shù)者完成手術(shù)記錄，完成術(shù)后病程，上級(jí)醫(yī)師查房、麻醉醫(yī)師查房，觀察有無術(shù)后并發(fā)癥并做相應(yīng)處理。⑶手術(shù)早期，趙某某因切口疼痛、體力消耗等原因，醫(yī)護(hù)人員協(xié)助做好病床、口腔、皮膚的清潔工作，在飲水、進(jìn)食、排便、咳嗽、咳痰以及翻身等方面給予指導(dǎo)和幫助。完成常規(guī)病程記錄，觀察傷口、引流量、體溫、生命體征情況等并作出相應(yīng)處理。手術(shù)后主要診療工作上級(jí)醫(yī)師查房、完成病程記錄，傷口換藥，指導(dǎo)患者功能鍛煉；長期醫(yī)囑骨科術(shù)后護(hù)理常規(guī)，實(shí)行一級(jí)護(hù)理，飲軟食或半流食，患肢抬高，留置引流管并計(jì)引流量，抗生素，術(shù)后抗凝等。手術(shù)后臨時(shí)醫(yī)囑：復(fù)查血常規(guī)（必要時(shí)），輸血及或補(bǔ)晶體、膠體液（必要時(shí)）、換藥，拔引流管，止痛等對(duì)癥處理等。手術(shù)后主要護(hù)理工作觀察患者病情變化并及時(shí)報(bào)告醫(yī)生，術(shù)后心理與生活護(hù)理，指導(dǎo)術(shù)后患者功能鍛煉，必要時(shí)換藥等。⑷告知患者家人并協(xié)助患者采取使病人處于舒適和便于和活動(dòng)的體位，平臥，頭轉(zhuǎn)向一側(cè)，患肢制動(dòng)，加強(qiáng)足部活動(dòng)。⑸使用常規(guī)抗生素預(yù)防感染。⑹術(shù)前抗凝：按照《預(yù)防骨科大手術(shù)后深靜脈血栓形成的專家建議》進(jìn)行術(shù)前抗凝。4、答辯人嚴(yán)格按照《外科手術(shù)部位感染預(yù)防與控制技術(shù)指南(試行)》，進(jìn)行感染預(yù)防和控制。⑴手術(shù)前，盡量縮短了趙某某手術(shù)前的住院時(shí)間，有效控制了糖尿病趙某某的血糖水平，徹底清除手術(shù)切口部位和周圍皮膚的污染，采用了衛(wèi)生行政部門批準(zhǔn)的合適的消毒劑以適當(dāng)?shù)姆绞较玖耸中g(shù)部位皮膚，皮膚消毒范圍符合手術(shù)要求，放置引流時(shí)，擴(kuò)大了消毒范圍，手術(shù)人員嚴(yán)格按照《醫(yī)務(wù)人員手衛(wèi)生規(guī)范》進(jìn)行了外科手消毒；⑵手術(shù)中，保證了手術(shù)室門關(guān)閉，保持了手術(shù)室正壓通氣，環(huán)境表面清潔，最大限度減少了人員數(shù)量和流動(dòng)。保證使用的手術(shù)器械、器具及物品等達(dá)到了滅菌水平，手術(shù)中醫(yī)務(wù)人員要嚴(yán)格遵循了無菌技術(shù)原則和手衛(wèi)生規(guī)范。手術(shù)人員已經(jīng)盡量輕柔地接觸組織，保持有效地止血，最大限度地減少組織損傷，術(shù)中保持患者體溫正常，防止低體溫，沖洗手術(shù)部位時(shí)，使用的是溫度為37℃的無菌生理鹽水，對(duì)于引流的手術(shù)切口，術(shù)中選用了密閉負(fù)壓引流，并盡量選擇遠(yuǎn)離了手術(shù)切口、位置合適的部位進(jìn)行置管引流，確保引流充分。⑶手術(shù)后，醫(yī)務(wù)人員接觸患者手術(shù)部位或者更換手術(shù)切口敷料前后都進(jìn)行了手衛(wèi)生，為患者更換切口敷料時(shí)，嚴(yán)格遵守了無菌技術(shù)操作原則及換藥流程，術(shù)后保持了引流通暢，根據(jù)病情盡早為患者拔除引流管，外科醫(yī)師、護(hù)士要定時(shí)觀察患者手術(shù)部位切口情況，直至趙某某符合出院標(biāo)準(zhǔn)時(shí)出院，答辯人都沒有發(fā)現(xiàn)切口處有分泌物。5、趙某某出院時(shí)符合出院標(biāo)準(zhǔn)。經(jīng)過答辯人對(duì)患者趙某某10天的治療，患者趙某某符合出院標(biāo)準(zhǔn)的四個(gè)條件：⑴、患者趙某某體溫正常，常規(guī)化驗(yàn)指標(biāo)無異常；⑵、傷口愈合好：引流管拔除，傷口無感染、無皮下積液，無皮瓣壞死；⑶、根據(jù)手術(shù)后對(duì)患者趙某某骨折部位的正側(cè)位片顯示：患者趙某某術(shù)后X片證實(shí)骨折位置滿意，螺釘長度適中、關(guān)節(jié)活動(dòng)可；⑷、沒有需要住院處理的并發(fā)癥或合并癥。患者趙某某經(jīng)過十天治療，符合衛(wèi)生部制定的出院標(biāo)準(zhǔn)，可以出院?；谏鲜?，答辯人的醫(yī)護(hù)人員對(duì)趙某某的轉(zhuǎn)子間骨折情況進(jìn)行了充分了解和認(rèn)識(shí)，主治醫(yī)師有著多年的骨科診療經(jīng)驗(yàn)，在準(zhǔn)確分型的基礎(chǔ)上，為患者趙某某實(shí)施的是麻醉下閉合復(fù)位外固定術(shù)，而不是患者趙某某陳述的切開復(fù)位外固定術(shù)。在對(duì)趙某某的整個(gè)診療活動(dòng)中，嚴(yán)格遵守了有關(guān)的診療規(guī)范，沒有違反法律法規(guī)診療規(guī)范的行為，經(jīng)過治療，趙某某符合出院標(biāo)準(zhǔn)。趙某某的內(nèi)固定切割不是答辯人的過錯(cuò)，趙某某的感染屬于院外感染，答辯人不應(yīng)當(dāng)承擔(dān)責(zé)任。二、現(xiàn)將患者趙某某提出的問題歸納如下。趙某某住院期間的用藥問題：衛(wèi)生部規(guī)定的轉(zhuǎn)子間骨折手術(shù)前的用藥時(shí)間為0到1天，手術(shù)后的用藥時(shí)間就是3到7天。任何一種抗生素的使用都會(huì)延緩手術(shù)后切口的愈合，長時(shí)間的濫用抗生素會(huì)導(dǎo)致骨折愈合更慢。在患者趙某某沒有院內(nèi)感染的情況下，對(duì)患者趙某某用藥7天，符合衛(wèi)生部關(guān)于股骨轉(zhuǎn)子間骨折治療規(guī)定和抗生素使用規(guī)定?；颊呲w某某的治療費(fèi)用問題：正常情況下，患者趙某某的醫(yī)療費(fèi)用在六千元左右。但是沒有哪一家醫(yī)療機(jī)構(gòu)會(huì)確定準(zhǔn)確的治療費(fèi)用，因患者趙某某年事已高，各種器官功能都不如年輕人，加上患者的心理因素，任何一家醫(yī)療機(jī)構(gòu)也不會(huì)保證治療過程中不發(fā)生并發(fā)癥。如果發(fā)生其他疾病，答辯人也有義務(wù)進(jìn)行診治，所以不能確定準(zhǔn)確的費(fèi)用，答辯人也不會(huì)就醫(yī)療費(fèi)用作出承諾。至于醫(yī)療費(fèi)票據(jù)，因患者趙某某至今沒有補(bǔ)交所欠的醫(yī)療費(fèi)，醫(yī)療費(fèi)也無法結(jié)算，結(jié)算票據(jù)也打印不出來。治療費(fèi)用的多少和趙某某的內(nèi)固定切割以及感染沒有關(guān)系。費(fèi)用的多少，患者趙某某不應(yīng)當(dāng)只看到那幾根骨螺釘：還應(yīng)當(dāng)看到10天來的各種費(fèi)用，比如藥費(fèi)、器具費(fèi)、每一位經(jīng)治醫(yī)師的診療費(fèi)、護(hù)士的護(hù)理費(fèi)、水費(fèi)、電費(fèi)、房租、衛(wèi)生費(fèi)、注射費(fèi)、醫(yī)療垃圾處置費(fèi)、其他員工工資費(fèi)用等等。患者趙某某的住院時(shí)間問題：根據(jù)衛(wèi)生部的規(guī)定，根據(jù)每位患者的治療情況，股骨轉(zhuǎn)子間骨折的標(biāo)準(zhǔn)住院時(shí)間是10到18天。經(jīng)過答辯人對(duì)患者趙某某10天的治療，患者趙某某符合出院標(biāo)準(zhǔn)的四個(gè)條件：⑴、患者趙某某體溫正常，常規(guī)化驗(yàn)指標(biāo)無異常；⑵、傷口愈合好：引流管拔除，傷口無感染、無皮下積液，無皮瓣壞死；⑶、根據(jù)手術(shù)后對(duì)患者趙某某骨折部位的正側(cè)位片顯示：患者趙某某術(shù)后X片證實(shí)骨折位置滿意，螺釘長度適中、關(guān)節(jié)活動(dòng)可；⑷、沒有需要住院處理的并發(fā)癥或合并癥?；颊呲w某某經(jīng)過十天治療，符合衛(wèi)生部制定的出院標(biāo)準(zhǔn)，可以出院。關(guān)于病歷問題：答辯人已經(jīng)從法院復(fù)制了患者趙某某提交的病歷，足以證明答辯人向患者趙某某提供了病歷。關(guān)于出院醫(yī)囑問題：患者趙某某出院時(shí)，答辯人已經(jīng)對(duì)患者趙某某進(jìn)行了囑咐：詳見患者趙某某提供給法院的病歷中的出院記錄。另外答辯人囑咐患者趙某某口服鈣片，也是為了增加患者趙某某的骨密度，使其早日康復(fù)。三、趙某某的固定螺釘切割問題：手術(shù)前對(duì)趙某某的骨折處拍攝了正側(cè)位片，手術(shù)后的當(dāng)日，也就是28日對(duì)趙某某的骨折處拍攝了正側(cè)位片，該片顯示骨折處對(duì)位對(duì)線良好，內(nèi)固定穩(wěn)定；出院前的3月7日，再次對(duì)趙某某骨折處拍正側(cè)位片，仍然顯示骨折處對(duì)位對(duì)線良好，內(nèi)固定穩(wěn)定，固定螺釘位置恰當(dāng)。住院期間趙某某的固定螺釘沒有發(fā)生切割問題，更沒有刺入關(guān)節(jié)囊。趙某某的固定螺釘切割發(fā)生在2012年6月29日，正如趙某某在起訴狀中陳述的“過了四個(gè)月之后，2012年6月22日，原告到被告骨科拆釘。……此時(shí)發(fā)現(xiàn)，……有一根螺釘……刺進(jìn)盆骨約1厘米，這就發(fā)生了嚴(yán)重的醫(yī)療事故?！贝疝q人認(rèn)為：固定螺釘切出，距離趙某某出院是四個(gè)月之后。答辯人的出院醫(yī)囑說的很清楚，不適隨診，口服鈣片等。事后的今天才知道，趙某某長時(shí)間的大劑量的違規(guī)使用抗生素，違反藥物配伍禁忌，導(dǎo)致趙某某骨折長時(shí)間不愈合，加上趙某某年事已高，趙某某提供的處方中沒有見到鈣片，沒有增加骨密度，加上長期臥床，加重了骨質(zhì)疏松，護(hù)理不當(dāng)，患肢過早負(fù)重引發(fā)固定螺釘發(fā)生切割。如果術(shù)后早期趙某某能夠按照醫(yī)囑，進(jìn)行有效的功能鍛煉，可以增加肌肉張力及血管彈性，促進(jìn)腫脹消退，預(yù)防深靜脈栓塞，防止肌肉萎縮及關(guān)節(jié)粘連，加上口服鈣片，有效預(yù)防骨質(zhì)疏松。趙某某出院后大量違規(guī)使用抗生素，違反藥物配伍禁忌，使用致癌藥物替硝銼引發(fā)神經(jīng)系統(tǒng)突變，致使骨折不能很好地愈合。沒有遵守醫(yī)囑進(jìn)行有效地康復(fù)訓(xùn)練，增加肌肉張力和血管彈性，促進(jìn)腫脹消退，不恰當(dāng)?shù)倪^早負(fù)重，加上骨質(zhì)疏松，致使固定螺釘切出，刺入關(guān)節(jié)囊。四、趙某某的感染問題。原告在其訴狀中第四段中陳述：“回家之后，原告請(qǐng)當(dāng)?shù)氐泥l(xiāng)鎮(zhèn)醫(yī)生天天給原告輸液消炎，吃消炎藥，傷口處一天換三次藥（早晨、中午、晚上各換一次藥），來預(yù)防感染，從來沒有間斷過?！边@說明兩個(gè)問題：1、原告出院回家后沒有發(fā)現(xiàn)膿液流出；2、原告回家后長時(shí)間違規(guī)使用抗生素和敷料。答辯人到法院復(fù)印了患者趙某某提交的證據(jù)：其中2012年1月10日、4月14日于**開出的處方顯示，抗生素連續(xù)使用30天，換藥分別為12次、15次。答辯人明確無誤地告訴患者趙某某：經(jīng)查，于**沒有醫(yī)師執(zhí)業(yè)證，兩張?zhí)幏竭B續(xù)使用抗生素60天，每天在家換藥三次，醫(yī)生的洗手消毒就成了問題，明顯違反診療規(guī)范，增加了切口處感染的幾率。根據(jù)趙某某提供的處方顯示醫(yī)師是于**，另外一個(gè)醫(yī)師姓名看不清楚。經(jīng)查，于**沒有醫(yī)師執(zhí)業(yè)證：一個(gè)沒有醫(yī)師執(zhí)業(yè)證的人，才會(huì)大劑量長期使用抗生素；一個(gè)沒有醫(yī)師執(zhí)業(yè)證的人，才會(huì)使用會(huì)發(fā)生致癌病變、引發(fā)周圍神經(jīng)突變的替硝銼；一個(gè)沒有醫(yī)師執(zhí)業(yè)證的人，才會(huì)使用丹參注射液與其他藥物違禁配伍。正是趙某某使用沒有醫(yī)師執(zhí)業(yè)證的人員，對(duì)趙某某違規(guī)治療，不注意手部消毒，不知道不遵守更換輔料的程序和要求，增加了感染的幾率，導(dǎo)致了趙某某院外感染。基于上述情況，答辯人認(rèn)為：答辯人在患者趙某某出院前，已經(jīng)對(duì)患者趙某某進(jìn)行了復(fù)查，復(fù)查X片顯示對(duì)位對(duì)線良好，內(nèi)固定穩(wěn)定。患者趙某某固定的螺釘進(jìn)入關(guān)節(jié)囊，患者趙某某的感染屬于院外感染，不是答辯人造成的，答辯人在對(duì)趙某某的診療過程中不存在過錯(cuò)。此致某某市人民法院答辯人：某某市**鎮(zhèn)衛(wèi)生院法定代表人：年月日

辯護(hù)詞審判長、審判員:河南文浩律師事務(wù)所依法接受本案被告人被告人的委托，指派我作為本案被告人被告人，涉嫌貪污一案的一審辯護(hù)人，經(jīng)過庭前閱卷，會(huì)見被告人，并結(jié)合今天法庭調(diào)查中查明的案件事實(shí)，辯護(hù)人不受被告人的影響，依法獨(dú)立發(fā)表以下辯護(hù)意見：一、首先，辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人構(gòu)成貪污罪不持異議。二、辯護(hù)人對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控被告人被告人貪污21200元有異議，認(rèn)為被告人個(gè)人貪污數(shù)額應(yīng)該為4800元。在被告人所在地財(cái)政局、被告人所在地畜牧局要求落實(shí)2011年能繁母豬補(bǔ)貼的通知后，被告人所在地畜牧站獸醫(yī)站虛報(bào)母豬200多頭，騙取資金21200元。這21200元，其中用于償還為鄲城縣被告人所在地畜牧站防疫站購買的摩托車欠款8400元，償還為防疫站聘用人員被告人所在單位工作人員支付誤工費(fèi)、生活費(fèi)、交通費(fèi)等欠款3000元。被告人所在單位工作人員在2011年冬季被告人所在地畜牧站動(dòng)物防疫工作中，摔傷住院治療期間，被告人向被告人所在單位工作人員的兒子支付了23000元的醫(yī)療費(fèi)、生活費(fèi)、交通費(fèi)，這23000元中，被告人借款3000元，其余20000元是畜牧站從養(yǎng)殖戶中集資的費(fèi)用。領(lǐng)取多報(bào)的母豬補(bǔ)貼款后，被告人將其中的3000元用于償還該借款。在被告人所在地有關(guān)部門要求對(duì)生豬補(bǔ)貼款進(jìn)行自查自糾時(shí)，被告人又主動(dòng)退還5000元。被告人實(shí)際個(gè)人貪污的數(shù)額也就是4800元。在周口紀(jì)委等部門要求自查自糾中，被告人主動(dòng)退回的贓款5000元，在司法實(shí)踐中，一般也不認(rèn)定為貪污的數(shù)額。基于上述，在被告人所在地畜牧站獸醫(yī)站騙取的21200元中，被告人用于償還被告人所在地畜牧站獸醫(yī)站購買摩托車欠款8400元，償還因?yàn)橹Ц侗桓嫒怂趩挝还ぷ魅藛T費(fèi)用的借款3000元，在自查自糾中經(jīng)獸醫(yī)站站長主動(dòng)退回5000元，被告人個(gè)人實(shí)際貪污的數(shù)額也就是4800元。三、被告人主動(dòng)交代犯罪的行為，視為自動(dòng)投案。2012年10月18日，在檢察機(jī)關(guān)第一次對(duì)被告人進(jìn)行訊問時(shí)，被告人交代了自己的罪行。依據(jù)《關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第1條規(guī)定：罪行未被司法機(jī)關(guān)發(fā)覺，僅因形跡可疑被有關(guān)組織或者司法機(jī)關(guān)盤問、教育后，主動(dòng)交代自己的罪行的，應(yīng)當(dāng)視為自動(dòng)投案。依據(jù)該規(guī)定，被告人屬于自首。四、被告人具有以下法定從輕或者減輕處罰的情節(jié)：1、被告人屬于初犯，犯罪目的和動(dòng)機(jī)不是單純的為了自己占有，也是為了解決單位合法欠款的償還問題。2、被告人屬于自首，而且主動(dòng)坦白，可以從輕處罰。本案中，被告人被告人只是在檢察機(jī)關(guān)訊問時(shí)，就如實(shí)供述了自己的犯罪行為，依法視為自動(dòng)投案。3、被告人自愿認(rèn)罪，應(yīng)予從輕處罰。無論在偵查、起訴階段，還是在今天的法庭審理中，被告人均自愿認(rèn)罪。根據(jù)《最高人民法院、最高人民檢察院、司法部關(guān)于適用普通程序?qū)徖怼氨桓嫒苏J(rèn)罪案件”的若干意見》第九條規(guī)定：“人民法院對(duì)自愿認(rèn)罪的被告人，酌情予以從輕處罰?！?、被告人已經(jīng)將贓款全部退回，確有悔改表現(xiàn)，在自查自糾中，被告人通過位如生退回贓款5000元，2012年11月8日退回贓款14000元，社會(huì)危害性較小。依據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理職務(wù)犯罪案件認(rèn)定自首、立功等量刑情節(jié)若干問題的意見》第四條關(guān)于贓款、贓物追繳等情形的處理的規(guī)定:貪污案件中贓款、贓物全部或者大部分追繳的，一般應(yīng)當(dāng)考慮從輕處罰。五、關(guān)于被告人的處罰問題。如前所述，被告人個(gè)人實(shí)際貪污的數(shù)額為4800元，不滿5000元，依法有自首情節(jié)，退賠了全部贓款，被告人自愿認(rèn)罪，有悔罪表現(xiàn)，而且屬于初犯，自己也身患重病，沒有服刑能力，情節(jié)較輕，建議對(duì)被告人免于刑事處罰。以上辯護(hù)意見，供法庭合議時(shí)參考并懇請(qǐng)依法予以采納。辯護(hù)人：河南文浩律師事務(wù)所律師：侯小云年月日

關(guān)于趙某某金融票證詐騙罪的辯護(hù)詞審判長、審判員：受趙某某之女王某某的委托,作為趙先生的辯護(hù)人出庭訴訟。辯護(hù)人不受趙某某供述與辯解的影響,依據(jù)本案證據(jù)、法律以及有關(guān)政策,獨(dú)立的發(fā)表以下辯護(hù)意見。一、關(guān)于金融憑證詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件。金融憑證詐騙罪,是指以非法占有為目的,使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證,騙取他人財(cái)物,數(shù)額較大的行為。1、以非法占有為目的是金融憑證詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件之一。最高人民法院的《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》明確指出,金融詐騙犯罪都是以非法占有為目的的犯罪。在司法實(shí)踐中,認(rèn)定是否具有非法占有為目的,應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持主客觀相一致的原則,既要避免根據(jù)損失結(jié)果客觀歸罪,也不能僅憑被告人自己的供述,而應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件具體情況具體分析。依據(jù)上述規(guī)定,以非法占有為目的是金融憑證詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件之一。金融詐騙罪中的非法占有的目的,在金融犯罪會(huì)議紀(jì)要中也做出了規(guī)定：根據(jù)司法實(shí)踐，對(duì)于行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的：（1）明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；（2）非法獲取資金后逃跑的；（3）肆意揮霍騙取資金的；（4）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；（5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；（6）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；（7）其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是，在處理具體案件的時(shí)候，對(duì)于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財(cái)產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。只有虛構(gòu)事實(shí)，隱瞞真相，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并且具有法律規(guī)定的上述情形時(shí)，才屬于金融憑證詐騙罪意義上的非法占有目的，趙某某不具有非法占有的目的。2、明知是偽造的金融憑證而使用，也是本罪的犯罪構(gòu)成要件。使用偽造、變?cè)斓奈惺湛顟{證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結(jié)算憑證,騙取他人財(cái)物，也是本罪的構(gòu)成要件。使用偽造、變?cè)旖鹑趹{證本身要求明知金融憑證是偽造或者變?cè)斓亩褂?。趙某某沒有見到過這張存單，無從談起是否明知該存單的真假，即便是趙某某見到過該存單，也不清楚該存單的真假。根據(jù)鑒定意見,定期存單上的印章是真實(shí)的。公安機(jī)關(guān)也是在收到鑒定意見書之后才知道,這張筆大額款項(xiàng)定期存單是偽造的,作為一個(gè)不接觸金融行業(yè)的趙某某,即便是趙某某見到過這張存單,趙某某也沒有能力識(shí)別出這張存單的真?zhèn)巍＝鹑趹{證詐騙罪不僅要求有非法占有的目的,而且要求所使用的金融憑證必需明知是偽造的,趙某某不是金融專業(yè)人士,公安機(jī)關(guān)也是經(jīng)過鑒定才知道這張存單不是真的,作為趙某某就是一個(gè)家庭婦女式的種子公司工作人員,根本無法辨別這張存單的真?zhèn)巍?、非法占有別人的財(cái)產(chǎn),也是金融憑證詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件。本案關(guān)鍵事實(shí)沒有查清,不能和排除合理懷疑。第一點(diǎn),這筆錢到底借的誰的錢？本案中,偵查機(jī)關(guān)僅僅出了一個(gè)證明,說是基金會(huì)的有關(guān)憑證沒有找到,就認(rèn)定詐騙了基金會(huì)的財(cái)產(chǎn),這樣的認(rèn)定，類似于英國指責(zé)俄羅斯毒殺被俄羅斯驅(qū)逐處境的間諜事件，有失公允。偵查機(jī)關(guān)的《補(bǔ)充偵查報(bào)告書》顯示：2017年11月28日,偵查機(jī)關(guān)沒有調(diào)取到1999年2月11日支出的筆大額款項(xiàng)的憑證。按照偵查機(jī)關(guān)的說法,本案詐騙基金會(huì)筆大額款項(xiàng),沒有見到關(guān)于這筆筆大額款項(xiàng)的支出憑證,也沒有見到宋公明向基金會(huì)借款50萬元的會(huì)計(jì)資料。99年案發(fā)時(shí)怎么不調(diào)取，是警察瀆職隱瞞什么事情包庇什么人，還是這些證據(jù)與案件無關(guān)不該調(diào)?。坎慌懦抉R懿（司仲達(dá)）利用職務(wù)便利,將個(gè)人財(cái)產(chǎn)或者某些人的個(gè)人財(cái)產(chǎn)私自外借以圖高息。如果是司馬懿（司仲達(dá)）將個(gè)人財(cái)產(chǎn)，或者某些人的個(gè)人財(cái)產(chǎn)通過司馬懿借給宋公明,就不存在詐騙基金會(huì)筆大額款項(xiàng)的財(cái)產(chǎn)問題。這一點(diǎn)結(jié)合司馬懿（司仲達(dá)）派人到宋公明家里吃喝拉撒又砸東西來看,除非宋公明的這筆借款與司馬懿（司仲達(dá)）存在血與肉的關(guān)系,擔(dān)心要不回來,讓司馬懿（司仲達(dá)）心疼、難受,司馬懿（司仲達(dá)）才做出這些非法的事情索要債務(wù)。因?yàn)樵摴P借款,宋公明用在了紐約市煤炭公司的經(jīng)營上,不屬于私人借款。如果是司馬懿（司仲達(dá)）從基金會(huì)中將該筆款項(xiàng)借給了紐約市煤炭公司,基金會(huì)完全可以訴訟解決,不需要到宋公明家里多次吵鬧,砸東西。正因?yàn)樗抉R懿（司仲達(dá)）這樣做，辯護(hù)人有理由認(rèn)為宋公明是借司馬懿（司仲達(dá)）個(gè)人的財(cái)產(chǎn)，或者某些個(gè)人通過司馬懿（司仲達(dá)）借給煤炭公司的財(cái)產(chǎn)。宋公明所在煤炭公司50萬元借款到底是借誰的錢,也是本案的關(guān)鍵事實(shí),因?yàn)樯婕暗竭€給誰錢、以及非法占有誰的財(cái)產(chǎn)的問題。第二點(diǎn),司馬懿（司仲達(dá)）到底拿誰的錢支付了筆大額款項(xiàng)？如前所述,因?yàn)樗喂魉诘拿禾抗?到底借的是誰的錢,無法查清楚。那么,司馬懿（司仲達(dá)）借出的這筆大額款項(xiàng)又到底是誰的錢？大家都清楚,基金會(huì)雖然是非法的金融機(jī)構(gòu),但是畢竟是當(dāng)?shù)卣皇殖闪⒌?嚴(yán)格意義上說基金會(huì)是一個(gè)國有事業(yè)單位，有著嚴(yán)格的財(cái)務(wù)管理制度。筆大額款項(xiàng)不是小數(shù)字,說查不清就查不清楚了。用一個(gè)管理混亂，找不到有關(guān)憑證，查不清楚就來追究趙某某等人的刑事責(zé)任，有失公允。正是因?yàn)榛饡?huì)的會(huì)計(jì)資料中不顯示這筆大額款項(xiàng)的來歷,就不排除司馬懿（司仲達(dá)）將個(gè)人或者某些個(gè)人的財(cái)產(chǎn)對(duì)外出借,借給宋公明一是用來清償煤炭公司的債務(wù)，二是從中漁利。如果是司馬懿（司仲達(dá)）將其本人或者某些個(gè)人的財(cái)產(chǎn)借出,就不可能在基金會(huì)的會(huì)計(jì)資料中找到有關(guān)資料。因此，不排除這筆錢,是某些個(gè)人的借款，無論借誰的錢，都只是民間借貸行為，民間借貸行為不需要金融憑證做擔(dān)保。但是出借人的資金來源是需要偵查機(jī)關(guān)查清楚的:如果是司馬懿個(gè)人財(cái)產(chǎn)，需要查清楚是否涉嫌貪污，如果是其他人的，同樣需要查清楚是否涉嫌貪污。第三點(diǎn),誰具有非法占有的目的,是誰偽造并使用了筆大額款項(xiàng)的定期存單？曹睿是“這個(gè)營業(yè)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人,主要是拉存款,不管往外放款（見證據(jù)卷181頁）”，“出示的定單復(fù)印件我已看過,存款筆大額款項(xiàng)的這張定單我知道情況，這張定單不是我填的,戶名是司馬懿讓寫成我曹睿的,存的筆大額款項(xiàng)不是我自己的錢,是職工互助基金會(huì)的錢（見證據(jù)卷182頁）”,曹睿的證言（第183-184頁）明確陳述,當(dāng)時(shí)的情況是大額存款取款都是上門服務(wù)。偵查機(jī)關(guān)向曹睿明確的提問“99年2月11日存款筆大額款項(xiàng),你說是基金會(huì)的款,而不是你個(gè)人的錢,只是戶名司馬懿（司仲達(dá)）讓寫成我的名字,這筆款你們職工互助基金會(huì)的賬上有這筆存款筆大額款項(xiàng)嗎？”再看曹睿的回答“賬上記沒記這筆大額款項(xiàng)我不清楚”。按照曹睿的陳述,司馬懿（司仲達(dá)）確實(shí)在農(nóng)行存入了筆大額款項(xiàng),作為這個(gè)營業(yè)點(diǎn)的負(fù)責(zé)人,從這個(gè)營業(yè)點(diǎn)出去了筆大額款項(xiàng)，說自己不清楚，到底是隱瞞，還是別有目的。這只能說明一個(gè)問題，如果構(gòu)成犯罪,曹睿、司馬懿才具有非法占有的目的。事后,曹睿不僅向農(nóng)業(yè)銀行官渡營業(yè)所要求支付該筆存款，而且向當(dāng)?shù)刂屑?jí)人民法院提起訴訟,要求農(nóng)業(yè)銀行支付這要求農(nóng)業(yè)銀行支付這筆大額款項(xiàng),在該案卷的卷宗內(nèi)，曹睿明確陳述是自己存入了農(nóng)業(yè)銀行筆大額款項(xiàng)，隨著案件的審理，又改口說是基金會(huì)存入農(nóng)業(yè)銀行筆大額款項(xiàng)。同時(shí)，司馬懿要求魏國軍出庭為其作證說司馬懿存入農(nóng)業(yè)銀行筆大額款項(xiàng)，盡管魏國軍不愿意出庭作證，也沒有打消司馬懿曹睿進(jìn)行訴訟的決心和意志。無論曹睿怎么改口，都不能否認(rèn)曹睿、司馬懿使用這張定期存單的事實(shí)。本案主要事實(shí)無法查清,關(guān)于這筆大額款項(xiàng),沒有基金會(huì)的支出憑證和記載,不能證明基金會(huì)支付了這筆大額款項(xiàng)。如果宋公明向司馬懿（司仲達(dá)）個(gè)人，或者某些個(gè)人通過司馬懿（司仲達(dá)）將這筆錢借給了宋公明,本案只不過是一個(gè)民間借貸糾紛,把這個(gè)事件貫穿起來看：曹睿為了達(dá)到非法占有的目的,使用了這張定期存單進(jìn)行了起訴，經(jīng)過平頂山中級(jí)人民法院的審理，認(rèn)為這筆筆大額款項(xiàng)的存款不是曹睿的，曹睿與這筆大額款項(xiàng)沒有利害關(guān)系，沒有支持曹睿的起訴。雖然曹睿的起訴沒有得到法院的支持，也足以說明司馬懿、曹睿具有非法占有的目的。二、起訴書指控趙某某金融憑證詐騙罪不能成立。1、趙某某沒有非法占有的目的,也沒有非法占有的行為。如前所述,趙某某沒有從中占有任何財(cái)產(chǎn)。根據(jù)偵查機(jī)關(guān)、趙某某提交的證據(jù),足以證明趙某某既沒有非法占有的目的,也沒有非法占有的行為：雖然司馬懿（司仲達(dá)）給了趙某某三萬元,司馬懿（司仲達(dá)）讓趙某某向計(jì)委交管理費(fèi)兩萬元,另外一萬元,還給了宋公明保證金的債權(quán)人。因?yàn)樗喂魍獬龌I款，沒有差旅費(fèi)用，趙某某向同學(xué)朋友借錢給宋公明做了差旅費(fèi)用，臨近春節(jié)，這些債權(quán)人也向趙某某逼債，趙某某又以拆東墻補(bǔ)西墻的方式，借錢還給了這些債權(quán)人。這三萬元，就是從趙某某手里過了一下，其中的兩萬元交給了計(jì)劃委員會(huì)，另一萬元還了支付保證金的借款?？傊痪湓挘谶@筆大額款項(xiàng)中，趙某某沒有非法占有一分錢，不具有非法占有的目的。2、即便是趙某某見到過這張定期存單,趙某某也不知道這張定期存單的真假。如前所述，根據(jù)鑒定意見,定期存單上的印章是真實(shí)的。公安機(jī)關(guān)也是在收到鑒定意見書之后才知道,這張筆大額款項(xiàng)定期存單是假的,作為一個(gè)不接觸金融行業(yè)的趙某某,不明知這張筆大額款項(xiàng)的存單是假的。3、趙某某沒有使用這張定期存單的行為。如前所述,曹睿的證言明確陳述，當(dāng)時(shí)司馬懿向農(nóng)業(yè)銀行存款筆大額款項(xiàng),而且是司馬懿（司仲達(dá)）讓填寫的曹睿的姓名。曹睿、司馬懿（司仲達(dá)）為了達(dá)到非法占有的目的,第一次這張筆大額款項(xiàng)的存單向農(nóng)業(yè)銀行要求支付存款，第二次向當(dāng)?shù)刂屑?jí)人民法院提起訴訟。足以說明曹睿司馬懿（司仲達(dá)）以非法占有的目的，使用了這張存單。趙某某沒有使用這張存單的行為。4、趙某某也沒有參與偽造該定期存單的動(dòng)機(jī)。經(jīng)過當(dāng)庭發(fā)問,王會(huì)朝當(dāng)庭供述“司馬懿和曹睿拿出來定單讓我填寫的”，也足以說明司馬懿、曹睿參與了偽造定期存單，司馬懿曹睿都是犯罪嫌疑人，公訴人不是司馬懿的辯護(hù)人，沒有必要在法庭上為司馬懿開脫，作為司馬懿曹睿的犯罪線索，公訴人應(yīng)當(dāng)及時(shí)聯(lián)系公安機(jī)關(guān)，將司馬懿予以拘留審查。趙某某當(dāng)天接到司馬懿的電話，讓趙某某到紐約市職工互助基金會(huì)西關(guān)橋頭營業(yè)所。趙某某在營業(yè)所等了30分鐘左右，也沒有見到司馬懿。因?yàn)檫@個(gè)營業(yè)所處在西關(guān)橋頭和路面的下方，趙某某就走上橋頭，到菜市場轉(zhuǎn)了一圈就到橋頭的一家飯店門口等，看到司馬懿、魏國軍和另外一個(gè)男的走向橋頭營業(yè)所，趙某某走下橋到橋頭營業(yè)所，就看見魏國軍在橋頭營業(yè)所大廳，沒有看到與魏國軍一起的另外兩個(gè)人，自己也到大廳等司馬懿。司馬懿（司仲達(dá)）等人出現(xiàn)到大廳后，司馬懿給了趙某某三萬元，讓給紐約市計(jì)委交管理費(fèi)。整個(gè)過程，趙某某始終在橋頭營業(yè)所大廳里面，沒有任何違法的行為。宋公明讓趙某某去看看，沒有明確的指示，也不清楚宋公明與司馬懿關(guān)于三萬元是如何說的，司馬懿給趙某某三萬元，讓趙某某到計(jì)委交管理費(fèi)的，趙某某根本不存在非法占有的目的。結(jié)合曹睿的證言,司馬懿（司仲達(dá)）、曹睿、王會(huì)朝填寫這份定期存單的目的,就是將來以曹睿的名義進(jìn)行起訴,來達(dá)到非法占有的目的。綜上所述,趙某某的筆錄雖然出現(xiàn)反復(fù)情況，也做了一些有罪供述。這些有罪供述是在趙某某受到外來因素的影響情況下做出的：分別是某些人為了達(dá)到讓趙某某成為替罪羊,用手槍指著趙某某的頭對(duì)趙某某進(jìn)行恐嚇，這些警察不要以為沒有監(jiān)控，就為所欲為，他們敢做測謊檢查嗎？2017年的有罪供述，也是以其子女為其提供住所涉嫌包庇要對(duì)其女兒拘留相要挾，導(dǎo)致趙某某做出有罪供述。金融憑證詐騙罪不能憑被告人的供述，要堅(jiān)持主客觀相一致的原則,既要避免根據(jù)損失結(jié)果客觀歸罪,也不能僅憑被告人自己的供述,而應(yīng)當(dāng)根據(jù)案件具體情況具體分析。本案中趙某某沒有金融憑證詐騙罪的任何犯罪動(dòng)機(jī)，沒有取得任何財(cái)產(chǎn)，也沒有使用偽造的金融憑證,更不明知該定期存單是偽造的,起訴書指控趙某某犯金融憑證詐騙罪，不符合金融憑證詐騙罪要求的以非法占有為目的、明知是偽造的金融憑證而使用、非法占有別人的財(cái)產(chǎn)等這些金融憑證詐騙罪的犯罪構(gòu)成要件，起訴書指控趙某某的罪名不能成立。謝謝審判長、審判員！辯護(hù)人：侯小云2018年3月30日

審判長、審判員：作為錢某某的一審辯護(hù)人出庭參加訴訟。辯護(hù)人不受錢某某供述與辯解的影響,依據(jù)本案有關(guān)證據(jù)、法律以及有關(guān)政策,獨(dú)立的發(fā)表以下辯護(hù)意見。第一部分,錢某某是否構(gòu)成起訴書指控的犯罪。一、關(guān)于起訴書指控的詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)為了指控被告人錢某某的詐騙罪,組織了王某的證言、王某某、崔某某的陳述,錢某某的供述與辯解。起訴書指控2017年7月錢某某詐騙王某某25萬元,詐騙王某70萬元。辯護(hù)人認(rèn)為,公訴機(jī)關(guān)指控的詐騙罪不能成立,理由如下：一）、關(guān)于王某某的25萬元，錢某某不具有非法占有的目的，也不存在詐騙王某某的行為。2017年5月,王某某在信用社的25元貸款到期,王某某沒有能力償還。王某某讓錢某某先借錢把貸款還清,等王某某貸出后再償還給錢某某。錢某某從鄲城千百億公司借款替王某某還了25元，2017年6月30日,錢某某從錢琛的銀行卡上取現(xiàn)252583元,用于清償王某某欠款本金25萬元,利息2583.47元（見證據(jù)卷第十二卷第196頁）。錢某某替王某某清償該筆貸款后,王某某再次貸出25萬元,經(jīng)王某某授權(quán),將該筆貸款用于清償錢某某從鄲城千百億公司的25萬元借款。這些資金來往均有銀行相關(guān)流水進(jìn)行證明。王某某在公安機(jī)關(guān)做出虛假陳述,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。因此,錢某某對(duì)2017年7月這筆25萬元貸款,不具有非法占有的目的,是經(jīng)過王某某授權(quán)后用于清償錢某某的借款,不屬于犯罪行為。二）、關(guān)于王某70萬元的問題。2014年10月之前,崔某某在信用社由70萬元的貸款。到期后,崔某某無力償還,向錢某某提出能不能找到過橋資金,錢某某就向崔某某介紹了王某,由王某向崔某某提供70萬元用于清償信用社的貸款,約定借款利息4萬元。清償貸款后,再進(jìn)行貸款,貸出后的貸款由錢某某借用。因此王某讓錢某某作為擔(dān)保人,崔某某向王某出具70萬元借條。向信用社清償70萬元貸款后,依據(jù)崔某某的授權(quán),錢某某將該筆貸款轉(zhuǎn)到自己卡上。崔某某在詢問筆錄中不承認(rèn)自己在2015年開戶、授權(quán)支付等銀行記錄上簽字,經(jīng)鄲縣公安局委托某某司法鑒定中心鑒定,所有簽字都是崔某某本人書寫。王美女強(qiáng)行將該筆70萬元款項(xiàng)劃走后,錢某某償還給王某15萬元[見（2016）豫1625民初328號(hào)案卷的《開庭筆錄》]。該筆70萬元債務(wù)糾紛已經(jīng)鄲縣人民法院（2016）豫1625民初328號(hào)《民事調(diào)解書》處理,不存在詐騙的問題。關(guān)于該筆70萬元的案件材料,包括借條,（2016）豫1625民初328號(hào)案開庭筆錄、借條以及民事調(diào)解書已經(jīng)提交給法院。綜上所述,在主觀上錢某某沒有非法占有的目的，法律意義上的非法占有是指沒有法律依據(jù)或者合同依據(jù)，對(duì)他人財(cái)產(chǎn)的占有。錢某某占有這些財(cái)產(chǎn)都是基于合同約定的占有；在客觀上,信用社與王某某之間是一種借貸關(guān)系,王某某與錢某某之間是一種償還借款的民事法律行為,不存在刑法意義上的詐騙行為；崔某某與信用社之間是一種借貸法律關(guān)系,錢某某與崔某某之間是民間借貸,同樣屬于民事法律關(guān)系,不是刑法意義上的詐騙行為，因此,起訴書指控錢某某的詐騙罪不能成立。二、關(guān)于起訴書指控的違法發(fā)放貸款罪。一）、關(guān)于發(fā)放的70萬元貸款。依據(jù)公訴機(jī)關(guān)的起訴書以及有關(guān)證據(jù),違法發(fā)放貸款罪中的70萬元與詐騙罪中的70萬元是同一筆貸款。假定是錢某某涉嫌犯罪,手段行為或結(jié)果行為,與目的行為或原因行為，分別觸犯不同罪名，也不能按照兩個(gè)罪名來指控。根據(jù)證據(jù)卷第二卷67頁王美女的證言,錢某某就是平時(shí)所說的外勤（人員）；王美女陳述的收貸放貸的程序是：個(gè)人申請(qǐng)貸款的,有外勤負(fù)責(zé)整理資料（注意是整理資料不是審核資料）,交聯(lián)社逐級(jí)審批,審批下來后,客戶柜臺(tái)面簽,上面授權(quán),貸款都打到貸款人客戶賬戶上；還貸一般由客戶直接到柜臺(tái)還,也有外勤幫助客戶還貸的。根據(jù)王美女在該頁倒數(shù)第六行的陳述,警察問：借款戶貸款到期后,沒有錢還貸款,存不存在信用社人員幫借款人借款,把貸款先換上,然后在申請(qǐng)貸款,貸款審批后再還原來的借款？王美女回答：存在,聯(lián)社要求貸款收回率是百分之百,到期必須收回,如果不收回影響全社考核,大家都受牽連,所以客戶貸款到期以后,外勤幫助借款來償還貸款,再貸款再還借款，這一點(diǎn)在王向陽的貸款審批中也得到了印證。依據(jù)王美女上面的陳述,錢某某充其量就是一個(gè)外勤人員,整理資料后,交給聯(lián)社進(jìn)行逐級(jí)審批，錢某某不具有審核批準(zhǔn)的權(quán)利。二）關(guān)于向范進(jìn)違法發(fā)放50萬元貸款的問題。起訴書指控2014年錢某某、楊某某利用工作人員身份伙同范進(jìn)提供虛假貸款資料，從鄲縣城郊信用社貸款50萬元，共范進(jìn)使用。辯護(hù)人認(rèn)為，該指控不能成立：1、依據(jù)公訴機(jī)關(guān)提供的《信貸業(yè)務(wù)審批表》（見證據(jù)卷第十卷第二頁）“經(jīng)研究,同意還舊借新,并授信保證總款50萬元”,城郊信用社還舊借新的操作方式,與王美女的證言相互印證,也足以證明城郊信用社經(jīng)常有還舊借新的經(jīng)營行為。2、范進(jìn)提供給城郊信用社的,是2014年元月10日與鄭州世貿(mào)商城流行時(shí)裝公司簽訂的《流行時(shí)裝購銷合同》（見證據(jù)卷第十卷第62頁）。2014年3月9日,城郊信用社的楊某某在該合同書封面簽字(見證據(jù)卷第十卷61頁),并注明與原件相符,該合同被城郊信用社認(rèn)定為是真實(shí)的；范進(jìn)的擔(dān)保人楊濤及其妻子張曉娟,擔(dān)保人范某海及其妻子王某某（范某某王某某夫婦系范進(jìn)的父母）,擔(dān)保人孫某某范冰一夫妻的戶口本、身份證復(fù)印件、工資證明、個(gè)人信用證明,王超榮的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件,孫占房范冰一夫妻的結(jié)婚證復(fù)印件（見證據(jù)卷第十卷第116頁-153頁）,同樣都是楊某某簽字確認(rèn)。以后的貸款都是利用原來的資料進(jìn)行還舊借新。3、2014年12月1日,范進(jìn)向城郊信用社提供了自己與某羽絨服集團(tuán)有限公司河南鄭州分公司簽訂的《授權(quán)合同》,該合同由城郊信用社的楊某某接收,楊某某在該合同上簽字確認(rèn)。4、2014年范進(jìn)提供的貸款資料,都是楊某某負(fù)責(zé)接收,由信聯(lián)社其他人負(fù)責(zé)審批,“2014年……因?yàn)楫?dāng)時(shí)錢某某沒有放貸款的權(quán)利……”（見證據(jù)卷第三卷第45頁-46頁）,范進(jìn)這筆50萬元貸款,和錢某某沒有任何關(guān)系,公訴機(jī)關(guān)對(duì)該筆貸款指控錢某某沒有事實(shí)根據(jù)。三）、關(guān)于向王總發(fā)放的270萬元貸款。起訴書指控“……2016年到期后,王總無錢償還該款,被告人錢某某高息借錢替王總償還該款,然后又利用信用社工作人員身份,伙同王總提供虛假貸款資料,虛構(gòu)貸款用途,以王總名義從城郊信用社貸出270萬元后,用于償還錢某某的高息借款,沒有用于王總的實(shí)際經(jīng)營。2016年,二人又以同樣的方式,以貸還貸,從城郊信用社貸款270萬元?！鞭q護(hù)人認(rèn)為,以貸還貸、將貸出款項(xiàng)用于清償債務(wù)的行為,不屬于犯罪。證據(jù)卷第九卷,是關(guān)于王總的貸款資料。在王總提供的貸款資料中，所有的抵押物都是真實(shí)的，而且經(jīng)過評(píng)估，抵押物的價(jià)值遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于貸款數(shù)額，一是因?yàn)榈盅何锏拇嬖?，王總的貸款不存在給銀行造成損失的情形，二是該筆貸款沒有到期，是不是存在損失目前不確定。該案卷中,王總提供了自己的房產(chǎn)證、土地使用證,作為貸款擔(dān)保,這些證件都是真是的,而且經(jīng)過委托評(píng)估,當(dāng)時(shí)的評(píng)估市價(jià)是850萬元。王總本人確實(shí)在銷售該公司生產(chǎn)的農(nóng)業(yè)機(jī)械。違法發(fā)放貸款罪，既可以是單位犯罪,也可以是個(gè)人犯罪。個(gè)人有能力實(shí)施該罪的屬于個(gè)人犯罪；個(gè)人沒能力實(shí)施該罪，需要集體決定實(shí)施違法發(fā)放貸款的,屬于單位犯罪。在本案中,正如王美女所言,錢某某就是一個(gè)整理資料的外勤人員。信用社的每一筆貸款，都需要由信用社按照各自的職權(quán)，進(jìn)行逐級(jí)審批,不是錢某某個(gè)人能夠單獨(dú)實(shí)施的行為,本案中的違法發(fā)放貸款罪屬于單位犯罪。單位犯罪,對(duì)單位處以罰金,對(duì)負(fù)責(zé)審批的責(zé)任人員予以處理,而不應(yīng)當(dāng)追究一個(gè)整理資料的外勤人員。在整個(gè)貸款審批過程中,錢某某起不到任何決定性作用,對(duì)錢某某以違法發(fā)放貸款罪進(jìn)行指控,放縱了那些手握審批權(quán)限的人員。依據(jù)最高人民法院刑二庭負(fù)責(zé)人關(guān)于《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要》解讀意見，明確回答了記者的提問。當(dāng)記者問“金融犯罪大多是既可以由單位構(gòu)成亦可以是由個(gè)人構(gòu)成的犯罪……本屬于單位犯罪，而檢察機(jī)關(guān)只起訴指控個(gè)人的，人民法院在審理過程中如何處理？等等。對(duì)這些問題應(yīng)當(dāng)如何認(rèn)定和處理？”最高人民法院刑二庭負(fù)責(zé)人明確答復(fù)：“對(duì)與本屬于單位犯罪的案件，檢察機(jī)關(guān)按照自然人犯罪起訴的，人民法院如何處理，在司法實(shí)踐中有不同的做法：一是將案件退回人民檢察院，不予受理；二是裁定中止審理，退回人民檢察院補(bǔ)充偵查；三是直接將犯罪的單位列為被告，繼續(xù)審理；四是按照自然人犯罪案件處理，繼續(xù)審理；五是按照單位犯罪案件處理，但在處罰時(shí)，只處罰單位犯罪案件中的主管人員和其他直接責(zé)任人員，不處罰單位。《紀(jì)要》明確‘對(duì)于應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為單位犯罪的案件，檢察機(jī)關(guān)只作為自然人犯罪案件起訴的，人民法院應(yīng)及時(shí)與檢察機(jī)關(guān)協(xié)商，建議檢察機(jī)關(guān)對(duì)犯罪單位補(bǔ)充起訴。如檢察機(jī)關(guān)不補(bǔ)充起訴的，人民法院仍應(yīng)依法審理，對(duì)被起訴的自然人根據(jù)指控的犯罪事實(shí)、證據(jù)及庭審查明的事實(shí)，依法按單位犯罪中的直接負(fù)責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員追究刑事責(zé)任，并應(yīng)引用刑法分則關(guān)于單位犯罪追究直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員刑事責(zé)任的有關(guān)條款’”。因此，建議法院與檢察院協(xié)商，對(duì)單位犯罪補(bǔ)充起訴；如果鄲縣檢察院不進(jìn)行補(bǔ)充起訴的，鄲縣法院應(yīng)當(dāng)依法對(duì)單位犯罪中的直接負(fù)責(zé)的主管人員或者直接責(zé)任人員追究刑事責(zé)任。依據(jù)最高人民法院關(guān)于審理金融犯罪案件的會(huì)議紀(jì)要、最高人民法院有關(guān)判決的裁判要旨：根據(jù)合同約定的借款用途以及合同法律關(guān)系的相對(duì)性原理,作為“流動(dòng)資金”借款,無論借款人將其直接用于自身生產(chǎn)經(jīng)營的項(xiàng)目或是轉(zhuǎn)借他人抑或代他人清償債務(wù),均符合流動(dòng)資金使用性質(zhì)。綜上所述,改變貸款用途,將貸款用于償還借款,均符合流動(dòng)資金的使用性質(zhì),將貸款用于償還借款不屬于犯罪行為。《貸款通則》第二十五條到三十一條，規(guī)定了貸款的具體程序，即“借款人需要貸款，應(yīng)當(dāng)向主辦銀行或者其他銀行的經(jīng)辦機(jī)構(gòu)直接申請(qǐng)”，填寫、提交規(guī)定的貸款資料。由貸款人進(jìn)行評(píng)估、調(diào)查、審批、簽訂借款合同、發(fā)放貸款、貸后檢查。銀行貸款實(shí)行的是貸款管理責(zé)任制，“貸款管理實(shí)行行長（經(jīng)理、主任，下同）負(fù)責(zé)制。貸款實(shí)行分級(jí)經(jīng)營管理，各級(jí)行長應(yīng)當(dāng)在授權(quán)范圍內(nèi)對(duì)貸款的發(fā)放和收回負(fù)全部責(zé)任。行長可以授權(quán)副行長或貸款管理部門負(fù)責(zé)審批貸款，副行長或貸款管理部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)行長負(fù)責(zé)”，“貸款人各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立有行長或副行長（經(jīng)理、主任、下同）和有關(guān)部門負(fù)責(zé)人參加的貸款審查委員會(huì)（小組），負(fù)責(zé)貸款的審查”，實(shí)行審貸分離、貸款分級(jí)審批制度，要求“各級(jí)貸款管理部門應(yīng)將貸款管理的每一個(gè)環(huán)節(jié)的管理責(zé)任落實(shí)到部門、崗位、個(gè)人，嚴(yán)格劃分各級(jí)信貸工作人員的職責(zé)”。本案的違法發(fā)放貸款罪是由單位有關(guān)負(fù)責(zé)人員逐級(jí)審批,是一個(gè)單位犯罪,應(yīng)當(dāng)追究的是負(fù)責(zé)審批的主要領(lǐng)導(dǎo),而不是一個(gè)不起決定作用的外勤人員,公訴機(jī)關(guān)指控錢某某犯違法發(fā)放貸款罪不能成立。如果錢某某違法發(fā)放貸款罪成立，鄲縣法院應(yīng)當(dāng)依法將本案退回檢察院不予受理，建議檢察機(jī)關(guān)對(duì)單位犯罪補(bǔ)充偵查；或者由鄲縣人民法院，直接追究該單位直接負(fù)責(zé)的主管人員，以及直接責(zé)任人員的刑事責(zé)任。三、關(guān)于起訴書指控的職務(wù)侵占罪。公訴機(jī)關(guān)指控錢某某伙同楊某某、貸款客戶范進(jìn)提供虛假資料,從鄲縣城郊信用社貸款45萬元,被錢某某據(jù)為己有。辯護(hù)人認(rèn)為,公訴機(jī)關(guān)指控錢某某犯職務(wù)侵占罪不能成立：依據(jù)刑法規(guī)定,職務(wù)侵占罪,是指公司、企業(yè)或者其他單位的人員,利用職務(wù)上的便利,將本單位財(cái)物非法占為己有,數(shù)額較大的行為。因此,職務(wù)侵占罪侵占的是本單位的財(cái)產(chǎn)。在本案中,依據(jù)公訴機(jī)關(guān)提供的《信貸業(yè)務(wù)審批表》（見證據(jù)卷第十卷第2頁）“經(jīng)研究,同意還舊借新,并授信保證總款50萬元”,城郊信用社還舊借新的操作方式,與王美女的證言相互印證,也足以證明城郊信用社經(jīng)常有還舊借新的經(jīng)營行為。范進(jìn)提供給城郊信用社的,是2014年元月10日與鄭州世貿(mào)商城流行時(shí)裝公司簽訂的《流行時(shí)裝購銷合同》（見證據(jù)卷第十卷第62頁）。2014年3月9日,城郊信用社的楊某某在該合同書封面簽字(見證據(jù)卷第十卷第61頁),并注明與原件相符,該合同被城郊信用社審核后認(rèn)為是真實(shí)的。2014年的貸款與錢某某沒有任何關(guān)系。2014年12月1日,范進(jìn)向城郊信用社提供了自己與某羽絨服集團(tuán)有限公司河南鄭州分公司簽訂的《授權(quán)合同》,該合同由城郊信用社的楊某某接收,楊某某在該合同上簽字確認(rèn)。2015年12月1日,范進(jìn)向城郊信用社提供了同樣的合同,就是多了一個(gè)代理人。范進(jìn)2015年5月22日向城郊信用社申請(qǐng)的45萬貸款,他本人只償還了11萬多元,剩余的33萬多遠(yuǎn)由錢某某向郭美借款償還給了銀行,因此范進(jìn)與錢某某之間存在著合法的借貸關(guān)系,并不像范進(jìn)四處宣揚(yáng)的自己是一個(gè)受害者。為此,范進(jìn)多次找到錢某某,讓錢某某借錢先償還信用社貸款,要不然逾期還款之后不僅有罰息,而且范進(jìn)會(huì)被城郊信用社拉進(jìn)黑名單。錢某某提出了自己的條件,范進(jìn)還舊借新后,讓錢某某用一段時(shí)間,范進(jìn)答應(yīng)后,錢某某向郭美借款33萬多元用于清償了范進(jìn)在城郊信用社的借款。“這筆貸款到范進(jìn)賬上（見證據(jù)卷第三卷47頁第2行）”之后,依據(jù)范進(jìn)的授權(quán),錢某某將范進(jìn)賬戶上的款項(xiàng)轉(zhuǎn)走,范進(jìn)用于清償欠錢某某的借款。貨幣有其自身的特殊性,占有及所有：城郊信用社將該筆貸款轉(zhuǎn)入范進(jìn)賬戶后,該筆款項(xiàng)就歸范進(jìn)所有,不在屬于本單位所有。錢某某根據(jù)范進(jìn)的授權(quán),將該筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)走,是范進(jìn)向錢某某清償借款的行為,同時(shí),錢某某向范進(jìn)出具了11萬元的借條并交付給范進(jìn)。綜上所述,錢某某根據(jù)范進(jìn)的授權(quán),將范進(jìn)的該筆借款轉(zhuǎn)走,其中的33萬多元是范進(jìn)向錢某某清償債務(wù)的行為,另外的11萬多元是錢某某與范進(jìn)之間的民間借貸法律行為,錢某某與范進(jìn)之間僅僅存在11萬多元的債權(quán)債務(wù)關(guān)系,錢某某沒有主觀上非法侵占的故意；城郊信用社將該筆款項(xiàng)轉(zhuǎn)入范進(jìn)之后,該筆款項(xiàng)就屬于范進(jìn)所有,錢某某不存在侵占本單位財(cái)產(chǎn)的行為,因?yàn)樵摴P款項(xiàng)是用于清償錢某某的33萬元借款,不存在非法占有的目的,也沒有非法侵占本單位財(cái)產(chǎn)的行為。公訴機(jī)關(guān)指控錢某某犯職務(wù)侵占罪不能成立。依據(jù)最高人民法院關(guān)于審理金融犯罪案件的會(huì)議紀(jì)要、最高人民法院有關(guān)判決的裁判要旨：根據(jù)合同約定的借款用途以及合同法律關(guān)系的相對(duì)性原理,作為“流動(dòng)資金”借款,無論借款人將其直接用于自身生產(chǎn)經(jīng)營的項(xiàng)目或是轉(zhuǎn)借他人抑或代他人清償債務(wù),均符合流動(dòng)資金使用性質(zhì),不能當(dāng)然地免除范進(jìn)向貸款人償還借款的合同義務(wù)。四、關(guān)于起訴書指控的貸款詐騙罪。“（警）問：最后一次你這80萬元貸款,錢某某替你還了多少貸款,還多少利息？（單紅梅）答：我還了21萬多,錢某某還了58萬多……”（見證據(jù)卷三87-88頁）?！?015年10月份,經(jīng)劉某某申請(qǐng)我們聯(lián)社向劉某某授信100萬,期限兩年,2017年10月份授信到期,在2016年5月24日和2016年5月27日劉某某分別從我們聯(lián)社申請(qǐng)了35萬元和50萬元的貸款……依據(jù)合規(guī)貸款流程,向劉某某本人發(fā)放了85萬元的貸款,其中貸款檔案中的貸款人簽字都是經(jīng)過劉某某本人面簽,由A客戶經(jīng)理曲謀謀提交的貸款（資料）及建檔,B客戶經(jīng)理是李某某,有他們對(duì)劉某某提供的檔案及資料手續(xù)進(jìn)行初步審核,當(dāng)時(shí)對(duì)抵押物審核的時(shí)候我（李女士）和AB客戶經(jīng)理去了考察……有客戶經(jīng)理通知貸款人來簽訂最高額借款合同、最高額抵押合同、借據(jù)、受托支付及相關(guān)貸款手續(xù),分別有貸款人本人面簽。各種手續(xù)簽訂好之后,由我們城郊信用社一線柜員依據(jù)A客戶經(jīng)理曲謀謀提供的貸款手續(xù)向貸款人發(fā)放貸款,一線柜員依據(jù)貸款人簽訂的提款申請(qǐng)書（受托支付）按照規(guī)定從貸款人銀行賬戶上將貸款隨機(jī)轉(zhuǎn)到受托支付提供的賬戶”（見證據(jù)卷第三卷51頁李女士詢問筆錄）?！?016年12月8日上午,我（李女士）接到鄲縣聯(lián)社閆根華主任的電話,聯(lián)社黨組決定同意發(fā)放劉某某貸款59.3萬元,用來償還我（李女士）找錢所墊付的資金,我（李女士）按照規(guī)定發(fā)放了貸款,并依據(jù)手續(xù)將錢從劉某某卡上轉(zhuǎn)到張曉燕卡上,之后用來償還了其他墊付資金的人?！保ㄒ娮C據(jù)卷第三卷53頁）?！昂髞斫?jīng)了解才知道劉某某沒有投資建房,而是在2016年5月份通過他姐夫曲謀謀將85萬元的貸款以高息方式放給了錢某某?！薄皠⒛衬车馁J后管理都是曲謀謀負(fù)責(zé)的,這些貸款放后的資金監(jiān)督客戶經(jīng)理曲謀謀比較清償,聯(lián)社規(guī)定客戶經(jīng)理每月需向貸款人了解經(jīng)營情況及貸款的資金去向?！薄板X某某還把他給劉某某寫的欠（借）條通過手機(jī)微信發(fā)給我了”,“我（李女士）是在劉某某第一次貸款成功后我（李女士）才知道曲謀謀是劉某某的姐夫的,我是通過一個(gè)熟人知道的”（見證據(jù)卷第三卷54頁）?！皠⒛衬硯湾X某某還單紅梅款時(shí)沒有寫任何手續(xù),錢某某從看守所出來以后,我（曲謀謀）讓錢某某給劉某某寫了一張60萬的借條,我（曲謀謀）給劉某某劉某某沒要,給監(jiān)察室監(jiān)察室也不要,現(xiàn)在借條還在我這里,其他就沒有手續(xù)了”,“我（曲謀謀）是劉某某的姐夫,劉某某的父親和李女士的父親是同事,劉某某和李女士是老關(guān)系了”,“劉某某和李女士的丈夫是同學(xué)”,“李女士還這59.3萬元是自愿償還的”（見證據(jù)卷第三卷63-64頁）。（見證據(jù)卷第三卷80頁）劉某某的《詢問筆錄》“2016年5月份,曲謀謀給我打電話說李女士有事讓我去城郊信用社一趟,到了城郊信用社曲謀謀領(lǐng)著我和我媳婦劉巧兒就去了李女士的辦公室,李女士給我說聯(lián)社有個(gè)貸款客戶貸款到期了需要整改一下,想用我的貸款幫她周轉(zhuǎn)一下……礙于情面我和我媳婦就同意讓他們用我的貸款了……我同意之后李女士安排曲謀謀帶著我和我媳婦（到）城郊信用社八號(hào)柜臺(tái)窗口簽訂了空白的貸款手續(xù),當(dāng)時(shí)簽訂了好幾張,具體簽訂的什么手續(xù)我記不清了,應(yīng)該是辦理貸款的所有手續(xù),之后八號(hào)柜臺(tái)的女的給我說讓我把我的身份證、銀行卡交給她,密碼告訴她就可以離開了……”依據(jù)上述公訴機(jī)關(guān)提供的證據(jù),劉某某簽訂了提款申請(qǐng)（受托支付）等一系列手續(xù),這一點(diǎn)和李女士的證人證言相互印證：足以證明劉某某向城郊信用社貸款,并且同意將該筆款項(xiàng)向外流轉(zhuǎn),經(jīng)曲謀謀之手轉(zhuǎn)入劉某某指定的賬戶,并由錢某某向劉某某出具了借條,無論借條什么時(shí)候出具的,不影響劉某某與錢某某之間的民間借貸合同的成立,自始至終劉某某是清楚的。貨幣的特殊性決定了占有即所有,城郊信用社將劉某某的貸款發(fā)放到劉某某賬戶上時(shí),劉某某就對(duì)該筆款項(xiàng)擁有合法的所有權(quán)。劉某某授權(quán)支付是劉某某對(duì)該筆款項(xiàng)的使用權(quán)與處分權(quán)。該筆款項(xiàng)是錢某某從劉某某手中借到的,劉某某與錢某某之間屬于民間借貸法律關(guān)系，而不是從城郊信用社取得的。信用社與劉某某之間屬于借款合同法律關(guān)系，該借款合同法律關(guān)系的主體是劉某某與信用社，客體是劉某某與信用社之間的權(quán)利義務(wù)，他們之間法律關(guān)系的內(nèi)容是信用社向劉某某支付貸款，劉某某向信用社償還本息。而錢某某與劉某某之間是民間借款合同法律關(guān)系，法律關(guān)系的主體是錢某某與劉某某，該民間借款合同的法律關(guān)系的客體是劉某某與錢某某之間的權(quán)利義務(wù)，該民間借款法律關(guān)系的內(nèi)容是錢某某向劉某某清償借款。這兩個(gè)法律關(guān)系的主體不同、客體不同，內(nèi)容不同，兩個(gè)法律關(guān)系相互是獨(dú)立的。依據(jù)《全國法院審理金融犯罪案件工作座談會(huì)紀(jì)要·關(guān)于破壞金融管理秩序罪·關(guān)于金融詐騙罪》規(guī)定,要嚴(yán)格區(qū)分貸款詐騙與貸款糾紛的界限。對(duì)于合法取得貸款后,沒有按規(guī)定的用途使用貸款,到期沒有歸還貸款的,不能以貸款詐騙罪定罪處罰；對(duì)于確有證據(jù)證明行為人不具有非法占有的目的,因不具備貸款的條件而采取了欺騙手段獲取貸款,案發(fā)時(shí)有能力履行還貸義務(wù),或者案發(fā)時(shí)不能歸還貸款是因?yàn)橐庵疽酝獾脑?如因經(jīng)營不善、被騙、市場風(fēng)險(xiǎn)等,不應(yīng)以貸款詐騙罪定罪處罰。改變貸款用途,只要沒有用于違法犯罪的,改變貸款用途的,也不屬于犯罪行為。依據(jù)《會(huì)議紀(jì)要》規(guī)定的非法占有為目的是指，“根據(jù)司法實(shí)踐，對(duì)于行為人通過詐騙的方法非法獲取資金，造成數(shù)額較大資金不能歸還，并具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為具有非法占有的目的：（1）明知沒有歸還能力而大量騙取資金的；（2）非法獲取資金后逃跑的；（3）肆意揮霍騙取資金的；（4）使用騙取的資金進(jìn)行違法犯罪活動(dòng)的；（5）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，以逃避返還資金的；（6）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，以逃避返還資金的；（7）其他非法占有資金、拒不返還的行為。但是，在處理具體案件的時(shí)候，對(duì)于有證據(jù)證明行為人不具有非法占有目的的，不能單純以財(cái)產(chǎn)不能歸還就按金融詐騙罪處罰。”在劉某某這筆貸款行為，始于劉某某貸款申請(qǐng)，終于城郊信用社把貸款支付的劉某某賬上。只要信用社的貸款到劉某某賬上之后，信用社對(duì)的劉某某貸款行為已經(jīng)完成。錢某某向劉某某借款是貸款行為完成后的獨(dú)立階段，是一個(gè)民間借貸法律行為。貸款詐騙罪的犯罪對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn),在劉某某向信用社貸款過程中，錢某某既不是A經(jīng)理，也不是B經(jīng)理，沒有參與該筆貸款，公訴機(jī)關(guān)指控錢某某犯貸款詐騙罪不能成立。結(jié)合庭審情況，辯護(hù)人認(rèn)為，錢某某情節(jié)輕微,公訴機(jī)關(guān)指控錢某某犯詐騙罪、職務(wù)侵占罪、違法發(fā)放貸款罪、貸款詐騙罪均不能成立，但是，錢某某作為銀行工作人員，有其自身的不足，應(yīng)當(dāng)引以為戒。第二部分,量刑部分。我國刑事訴訟法的首要任務(wù)，就是保證準(zhǔn)確、及時(shí)地懲罰犯罪，如果起訴書指控錢某某違法發(fā)放貸款罪名成立，那么公訴機(jī)關(guān)也應(yīng)當(dāng)切實(shí)履行法律監(jiān)督職責(zé)，把參與違法放貸的所有主犯繩之以法，做到不枉不縱，使每一個(gè)案件當(dāng)事人都感受到法律的公平與正義。刑事訴訟法的第二個(gè)重要任務(wù)，是保證無罪的人不受刑事追究，保護(hù)公民的合法權(quán)利。通過訴訟，無論錢某某是否構(gòu)成起訴書指控的犯罪，都會(huì)讓錢某某自覺遵守法律，維護(hù)社會(huì)主義法制。綜上所述，辯護(hù)人認(rèn)為，錢某某的情節(jié)輕微,依據(jù)刑法第三十七條規(guī)定，對(duì)于犯罪情節(jié)輕微不需要判處刑罰的,可以免予刑事處罰,可以根據(jù)案件的不同情況,予以訓(xùn)誡或者責(zé)令具結(jié)悔過、賠禮道歉、賠償損失,或者由主管部門予以行政處罰或者行政處分。以上辯護(hù)意見,請(qǐng)合議庭予以考慮。辯護(hù)人：河南文浩律師事務(wù)所侯小云律師年月日文中均是化名

關(guān)于張某某故意殺人一案的辯護(hù)意見審判長、審判員：受劉某某的委托，作為張某某的辯護(hù)人。張某某對(duì)自己行為的認(rèn)知，是張某某認(rèn)罪態(tài)度良好的體現(xiàn)，但是辯護(hù)人不能按照張某某對(duì)法律和事實(shí)的認(rèn)知來進(jìn)行辯護(hù)。辯護(hù)人只能依據(jù)有關(guān)證據(jù)、法律以及有關(guān)政策，不受張某某供述與辯解的影響,獨(dú)立的發(fā)表以下辯護(hù)意見。一、對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控張某某故意殺人不持異議，但是對(duì)張某某的犯罪形態(tài)有異議。犯罪形態(tài)是故意犯罪在其發(fā)生、發(fā)展和完成過程中的各個(gè)階段，由于主客觀原因而停止下來的各種犯罪形態(tài)。也就是通常所說的犯罪預(yù)備，犯罪中止，犯罪未遂和犯罪既遂。辯護(hù)人認(rèn)為公訴機(jī)關(guān)對(duì)張某某以剝奪他人生命為目的，刀刀砍向被害人重要部位……因未造成死亡后果，系未遂的指控，證據(jù)不足：王某某在對(duì)公安機(jī)關(guān)的詢問中是這樣說的“……我感覺后背被砍了一刀……我的傷主要在頭部，我的背部也有傷……”，并不是公訴機(jī)關(guān)指控的刀刀看向被害人要害部位。1、張某某的犯罪行為在犯罪形態(tài)中屬于犯罪中止。公安機(jī)關(guān)對(duì)張某某的第一次訊問中，張某某就明確陳述“他倒了之后，我沒有再砍他”（見張某某的第一次訊問筆錄）；謝玉廷在對(duì)公安機(jī)關(guān)詢問時(shí)，做了以下敘述“我當(dāng)時(shí)正在彎腰裝磚也沒有在意，看了一眼繼續(xù)裝磚，等我裝完磚看到前面跑的那個(gè)男子已經(jīng)倒在位金枝東邊那家的門口了……后面追的那個(gè)男子看到前邊跑的那個(gè)男子倒地上了正在那看……”，被害人楊某某的敘述是“……老方在后面拿著刀追著我砍，追了沒多遠(yuǎn)他回去了……”，楊某某的詢問筆錄顯示“……那個(gè)拿刀的老頭看到被追的老頭倒地上了就站在那看，這時(shí)過來一個(gè)婦女把拿刀的老頭拉走了……”。此時(shí)的張某某有能力完成故意殺人的行為，無論什么原因，在故意殺人過程中，張某某自動(dòng)放棄了殺死被害人的犯罪行為，依據(jù)《刑法》第二十四條規(guī)定，張某某的行為屬于犯罪中止，而不是犯罪未遂。2、關(guān)于王某某的傷情鑒定書，不具有證據(jù)的真實(shí)性，合法性。王某某的鑒定書顯示：一、鑒定論證部分顯示“術(shù)中見：硬腦膜破裂，硬腦膜下有積血”。二、根據(jù)現(xiàn)有材料，依照《人體損傷程度鑒定標(biāo)準(zhǔn)》5.2.1.b之規(guī)定，王某某顱腦外傷致開放性顱骨骨折伴硬腦膜破裂屬于重傷二級(jí)。辯護(hù)人認(rèn)為，王某某的病案首頁中的入院診斷、出院診斷，手術(shù)記錄，診斷證明中都沒有硬腦膜破裂的診斷和記載，該鑒定書不具有真實(shí)性。因該鑒定書不符合《人體損傷程度鑒定標(biāo)準(zhǔn)》5.2.1.b之規(guī)定，該鑒定書也不具有合法性。該鑒定書不具有證據(jù)的合法性與真實(shí)性，不能作為認(rèn)定王某某重傷二級(jí)的證據(jù)。二、關(guān)于張某某的量刑。張某某屬于犯罪中止，依據(jù)刑法規(guī)定應(yīng)當(dāng)減輕處罰。減輕處罰是在法定刑以下減輕處罰，也就是在三年以上十年以下有期徒刑的量刑幅度內(nèi)對(duì)張某某進(jìn)行處罰。結(jié)合張某某認(rèn)罪態(tài)度較好，自始至終都認(rèn)罪認(rèn)罰，愿意依法賠償被害人的損失，依據(jù)《人民檢察院刑事訴訟規(guī)則》第276條第二款規(guī)定，犯罪嫌疑人自愿認(rèn)罪并且愿意積極賠償損失，但由于被害方賠償請(qǐng)求明顯不合理，未能達(dá)成和解或者調(diào)解協(xié)議的，一般不影響對(duì)犯罪嫌疑人從寬處理。因?yàn)樵谥虚g人的調(diào)解過程中，被害人要求二十萬元的賠償，張某某不僅沒有能力支付，而且二十萬的賠償明顯不合理，雖然沒有達(dá)成和解或者調(diào)解協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)影響對(duì)張某某的從寬處理。綜上所述，認(rèn)為對(duì)張某某在三年以上五年以下量刑比較適宜。以上辯護(hù)意見,請(qǐng)合議庭予以考慮。辯護(hù)人：河南文浩律師事務(wù)所侯小云律師2020年1月17日