楊榮艷律師

　　公司股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員哪些情況下不承擔(dān)追償責(zé)任

　　河北**集團(tuán)有限公司、中國xx資產(chǎn)管理股份有限公司河北省分公司金融不良債權(quán)追償糾紛二審民事判決書

　　審理法院： 河北省石家莊市中級人民法院

　　案號 ： (2018)冀01民終6617號

　　案由 ： 借款合同糾紛>金融不良債權(quán)追償糾紛★

　　上訴人（原審被告）：河北**集團(tuán)有限公司

　　委托代理人：，河北**律師事務(wù)所律師，代理權(quán)限：特別授權(quán)。

　　被上訴人（原審原告）：中國xx資產(chǎn)管理股份有限公司河北省分公司

　　負(fù)責(zé)人：，該單位總經(jīng)理。

　　委托代理人：，上海**律師事務(wù)所，代理權(quán)限：一般代理。

　　委托代理人：李**，該公司員工，代理權(quán)限：一般代理。

　　被上訴人（原審被告）：河北**建材有限公司，

　　委托代理人：楊榮艷，北京市盈科（石家莊）律師事務(wù)所律師，代理權(quán)限：一般代理。

　　委托代理人：**，男，該公司員工，代理權(quán)限：一般代理。

　　被上訴人（原審被告）：河北**貿(mào)易集團(tuán)有限責(zé)任公司，

　　法定代表人：，該公司董事長。

　　被上訴人（原審被告）：齊某3，男，漢族，1952年7年3日生，住石家莊市新華區(qū)。

　　被上訴人（原審被告）：李某，女，漢族，1986年7月4日生，住井陘縣。

　　被上訴人（原審被告）：齊某4，男，漢族，1957年10月18日生，住井陘縣。

　　被上訴人（原審被告）：齊某2，女，漢族。1988年3月4日生，住石家莊市新華區(qū)。

　　被上訴人（原審被告）：河北**有限公司，住井陘縣天長鎮(zhèn)河?xùn)|村，法定代表人：李某，職務(wù)：董事長。

　　原審被告：齊某1，男，漢族，1960年3月15日生，住石家莊市新華區(qū)。

　　原審被告：李**，女，漢族，1963年7月6日生，住石家莊市新華區(qū)農(nóng)機(jī)街******402，身份證號：1301211***********。

　　河北**貿(mào)易集團(tuán)有限責(zé)任公司、齊某3、李**、齊某4、齊某2、李某、河北**洗煤有限公司、齊某1、李**委托代理人：楊榮艷，北京市盈科（石家莊）律師事務(wù)所律師，代理權(quán)限：一般代理。

　　原審被告：石家莊市鹿泉區(qū)**車輛裝備有限公司

　　委托代理人：**河北**律師事務(wù)所律師，代理權(quán)限：特別授權(quán)。

　　上訴人河北**集團(tuán)有限公司因與被上訴人中國xx資產(chǎn)管理股份有限公司河北省分公司、河北**建材有限公司、河北**貿(mào)易集團(tuán)有限責(zé)任公司、齊某3、李某、齊某4、齊某2、河北**洗煤有限公司金融不良債權(quán)追償糾紛一案，不服井陘縣作出的（2017）冀0121民初584號民事判決，向本院提起上訴。本院依法組成合議庭進(jìn)行審理，雙方委托代理人**、**、**、**、楊榮艷到庭參加訴訟，現(xiàn)本案已審理終結(jié)。

　　曲寨**的上訴請求：1.依法撤銷河北省井陘縣人民法院（2017）冀0121民初584號民事判決書。2.依法駁回被上訴人（原審原告）中國xx資產(chǎn)管理股份有限公司河北省分公司對上訴人的訴訟請求。3.依法判令被上訴人（原審被告）河北**貿(mào)易集團(tuán)有限責(zé)任公司、齊某3、李某、齊某4、齊某2、河北**洗煤有限公司對本案涉及債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

　　被上訴人xx資產(chǎn)公司答辯稱：（略）

　　被上訴人河北**建材有限公司、河北**貿(mào)易集團(tuán)有限責(zé)任公司、齊某3、李某、齊某4、齊某2、河北**洗煤有限公司答辯稱：（略）認(rèn)為一審判決認(rèn)定事實清楚，證據(jù)確實充分，請二審法院依法駁回上訴人的上訴請求，維持原判。

　　中國xx資產(chǎn)管理股份有限公司河北省分公司起訴請求：一、被告**建材公司向原告償還借款本金17284306.77元及截止到2017年2月28日的利息1735944.35元，以及支付自2017年3月1日起到還清全部借款本息之日止的利息；二、被告xx車輛裝備公司、齊某1、李**對上述債務(wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任；三、訴訟費(fèi)、保全費(fèi)、以及律師費(fèi)等實現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用由四被告承擔(dān)；四、**貿(mào)易集團(tuán)公司和齊某3在其在抽逃出資范圍內(nèi)對本案涉及債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任，李某、齊某4、齊某2對此承擔(dān)連帶責(zé)任；五、**洗煤公司及曲寨**公司對本案涉及本案涉及債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

　　一審法院認(rèn)定事實：2015年5月12日被告**建材公司和工行***支行簽訂（井陘）字0010號《流動資金借款合同》，合同約定借款金額為9889200元，借款用途為用于償還（井陘）字0023號合同下借款人所欠債務(wù)。2015年6月1日雙方簽訂井陘）字0025號《流動資金借款合同》，合同約定借款金額為7480000元，借款用途為用于償還**號合同下借款人所欠債務(wù)。兩份合同均約定3.1借款利率以基準(zhǔn)利率加浮動利率確定，其中基準(zhǔn)利率為每筆借款發(fā)放日前一工作日全國銀行間拆借中心公布的六月期貸款基礎(chǔ)利率（LPR），浮動幅度為上浮2%；3.3自實際提款日起按日計息，按月結(jié)息。借款到期，利隨本清，其中日利率為年利率/360；3.4逾期罰息利率在原借款利率基礎(chǔ)上加收50%確定。第二部分具體條款中10.3約定對借款人未按時支付的利息，按逾期罰息利率計收復(fù)利。2015年5月18日、2015年6月2日**建材公司提取貸款9889200元和7480000元，并出具借款憑證2張，借款利率均為5.151%，約定償還日分別為2015年10月27日和2015年6月2日。

　　2015年5月12日、2015年6月1日，河北省鹿泉市工業(yè)公司與原告簽訂井陘（保）字0005號和井陘（保）字0010號保證合同。2015年5月12日、2015年6月1日，被告齊某1、李**夫婦與原告簽訂井陘（保）字0012號和井陘（保）字0025號保證合同。根據(jù)保證合同約定：河北省鹿泉市**工業(yè)公司及齊某1、李**為**建材公司的上述2筆借款承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。擔(dān)保方式為連帶責(zé)任保證，保證范圍包括主債權(quán)本金、利息、罰息、違約金、損害賠償金、匯率損失以及實現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用；保證期間為主合同項下借款期限屆滿之日起兩年。擔(dān)保人完全了解主合同項下債務(wù)的用途，為債務(wù)人擔(dān)保完全出于自愿，主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，無需擔(dān)保人同意，擔(dān)保人繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任。

　　2016年7月8日，工行***支行和中國xx資產(chǎn)管理公司石家莊辦事處簽署編號為河北號007號資產(chǎn)《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》，將**建材公司所欠工行***支行的不良貸款本金及相應(yīng)利息轉(zhuǎn)讓給中國xx資產(chǎn)管理公司石家莊辦事處，截至2016年4月30日（轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日），債權(quán)賬面價值為本金人民幣17284306.77元及利息570959.64元。另查明，**車輛裝備公司由石家莊市鹿泉市**村村民委員會于1994年10月19日全資設(shè)立，2015年6月9日，股東變更為**公司，2015年7月8日，注冊資本由2370.45萬元變更為5000萬元。**公司成立于1997年2月19日，截止2016年注冊資本為40589.6萬元，其2016年報顯示xx車輛裝備公司系**公司股東之一，實繳出資額2757.15萬元；石家莊市鹿泉市**村村民委員會也系其股東之一，實繳出資額5285.91萬元。

　　**建材公司成立于2009年4月9日，設(shè)立之初股東為齊某3、**貿(mào)易集團(tuán)公司、**洗煤公司，注冊資本為1100萬元。2010年1月16日，**建材公司、齊某3、**貿(mào)易集團(tuán)公司、**洗煤公司四方簽訂**建材結(jié)算協(xié)議，對各方投資金額進(jìn)行了核定，并約定各方的投資數(shù)額從公司注冊資本中沖抵，未沖抵部分作為**建材公司的債務(wù)在盈利后逐步償還給各債務(wù)人。2011年7月29日，該公司增資4081萬，其中齊某3貨幣增資455萬元，該款由出資股東齊某3于當(dāng)日繳入該公司在井陘縣農(nóng)村信用合作社營業(yè)部1450201************賬戶。2011年8月2日**建材公司以現(xiàn)金支票形式支取455萬元，同日455萬打入**貿(mào)易集團(tuán)公司1450xx006529賬戶。其余3626萬元為實物增資，實物增資依據(jù)為冀中和評字2011第026號資產(chǎn)評估報告書。2013年11月12日，該公司增資8000萬，其中股東齊某3出資1454.4萬元，股東**貿(mào)易集團(tuán)公司出資6545.6萬元，上述款項均繳入該公司河北xx農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司營業(yè)部1450xx0039717賬戶。2013年11月13日轉(zhuǎn)入本公司……06947賬號8000.085556萬元，其后同日自……06947賬號轉(zhuǎn)入**洗煤公司4564.56萬元、轉(zhuǎn)入**煤炭公司3454.4萬元。

　　**建材公司截至2017年5月股東為齊某3（出資2396.31萬元）、**貿(mào)易集團(tuán)公司（出資10784.69萬元），其董事為齊某4和李某、監(jiān)事為齊某2、董事長劉xx。**建材公司2015年4月19日和2015年5月20日兩份股東會決議內(nèi)容中均顯示李**和齊某1夫婦為公司實際控制人。**洗煤公司截至2017年5月股東為李**（出資616.2萬元）、李某（出資616.2萬元）、**貿(mào)易集團(tuán)公司（出資1848.6萬元）。監(jiān)事為齊海生、董事為邢xx和李**、董事長為李某。**貿(mào)易集團(tuán)公司截至2017年3月股東為李**、齊某2，其執(zhí)行董事及總經(jīng)理為李**、監(jiān)事為齊某2。乾xx洗煤公司的股東為李**、**貿(mào)易集團(tuán)公司，董事長為李**、董事為李xx和齊xx、監(jiān)事為李xx。**洗煤公司2009年8月31日委派書顯示**貿(mào)易公司委派齊某4、李某、齊某2到**建材公司參與經(jīng)營管理工作，行使股東權(quán)利。2014年4月20日**建材公司股東會決議顯示出席股東**貿(mào)易集團(tuán)公司的代表為齊某4、李某、齊某2；**貿(mào)易集團(tuán)公司2009年4月7日股東會決議顯示當(dāng)時股東為李**、齊某1；**洗煤公司2009年4月7日股東會決議顯示當(dāng)時股東為李**、齊某1。2009年4月8日、2009年5月26日，2011年7月28日**建材公司股東會決議內(nèi)容均顯示：委托邢xx辦理公司工商登記手續(xù)。2014年4月22日**建材公司指定貢郁辦理其xx分公司的注銷登記手續(xù)。2014年11月17日**洗煤公司指定貢郁辦理其公司的工商登記手續(xù)。2012年2月23日、2014年6月24日**建材公司委托郝xx辦理其公司的相關(guān)工商登記手續(xù)。第一次開庭中郝xx自述其職務(wù)為**建材公司財務(wù)科長。**建材公司2009年4月8日董事會及股東會決議顯示：會議地址為“**洗煤公司會議室”；**建材公司2013、2014年報顯示的聯(lián)系電話與xx洗煤公司2014、2015、2016年報顯示的聯(lián)系電話均為0311-8756****。

　　**貿(mào)易集團(tuán)相關(guān)的包括**建材公司、乾xx洗煤公司、**洗煤公司等所用的操作系統(tǒng)包括過磅系統(tǒng)是同一個系統(tǒng)。

　　（略）

　　上述事實有《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》《流動資金借款合同》《保證合同》、企業(yè)工商登記信息、銀行明細(xì)賬、收據(jù)、發(fā)票、公證書、審計報告等原被告提交證據(jù)及庭審筆錄予以證實并經(jīng)質(zhì)證記錄在卷。

　　一審法院認(rèn)為：本院認(rèn)為，一、原債權(quán)人工行***支行與xx資產(chǎn)公司之間的債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為是否合法有效的問題。

　　二、被告**建材公司作為債務(wù)人應(yīng)償還的借款本金及利息之?dāng)?shù)額的問題。

　　根據(jù)2015年5月12日0040200022-2015年（井陘）字0010號流動資金借款合同之約定借款本金9889200元，借款期限至2015年10月27日；根據(jù)2015年6月1日0040200022-2015年（井陘）字0025號流動資金借款合同之約定借款本金7480000元，借款期限至2015年11月27日，同時根據(jù)2015年5月18日和6月12日借款憑證及工商銀行客戶存款對賬單，可證實：**建材公司收到銀行提供的2筆借款共計17369200元。根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議內(nèi)容，截至2016年4月30日（轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日），債權(quán)的賬面價值為本金17284306.77元及利息570959.64元。對此數(shù)額，借款人及擔(dān)保人均未提出異議，對此，本院予以確認(rèn)。

　　對于2016年4月30日以后的利息計算問題。兩份借款合同中均約定3.1借款利率以基準(zhǔn)利率加浮動利率確定，其中基準(zhǔn)利率為每筆借款發(fā)放日前一工作日全國銀行間拆借中心公布的六月期貸款基礎(chǔ)利率（LPR），浮動幅度為上浮2%；3.3自實際提款日起按日計息，按月結(jié)息。借款到期，利隨本清，其中日利率為年利率/360；3.4逾期罰息利率在原借款利率基礎(chǔ)上加收50%確定。第二部分具體條款中10.3約定對借款人未按時支付的利息，按逾期法罰息利率計收復(fù)利。2015年5月18日、2015年6月2日借款憑證均寫明借款利率均為5.151%。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問題的規(guī)定》法釋[2001]12號第七條之規(guī)定，債務(wù)人逾期歸還貸款，原借款合同約定的利息計算方法不違反法律法規(guī)規(guī)定的，該約定有效。據(jù)此，2016年4月30日之后的利息應(yīng)以債權(quán)轉(zhuǎn)讓本金17284306.77元為基數(shù)按原借款合同約定利率自2016年5月1日起算計算至付清之日止。

　　三、關(guān)于被告齊某1、李**、xx車輛裝備公司是否應(yīng)當(dāng)對本案所涉?zhèn)鶆?wù)承擔(dān)連帶清償責(zé)任的問題。

　　根據(jù)2015年5月12日、2015年6月1日，被告xx車輛裝備公司、李**、齊某1均對于債務(wù)人**建材公司的兩筆借款與原債權(quán)人工行***支行簽訂的《保證合同》第二、三、四條之內(nèi)容，可確定：齊某1、李**、xx車輛裝備公司的保證方式為連帶責(zé)任保證，保證范圍包括債權(quán)本金、利息、復(fù)利、罰息、違約金、損害賠償金、匯率損失以及實現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用（包括但不限于訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等）；保證期間為主債務(wù)屆滿次日的兩年。據(jù)此，原告在保證期間內(nèi)要求其承擔(dān)連帶清償責(zé)任，于法有據(jù)，本院予以支持。

　　關(guān)于被告提及債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否影響保證責(zé)任承擔(dān)的問題。保證合同中第6.4條之約定：甲方將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，無需經(jīng)乙方同意，乙方繼續(xù)按照本合同的約定承擔(dān)保證責(zé)任。同時，根據(jù)《擔(dān)保法》第22條之規(guī)定：“保證期間，債權(quán)人依法將主債權(quán)轉(zhuǎn)讓給第三人的，保證人在原保證擔(dān)保的范圍內(nèi)繼續(xù)承擔(dān)保證責(zé)任?！备鶕?jù)《最高人民法院關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司收購、處置銀行不良資產(chǎn)有關(guān)問題的補(bǔ)充通知》法[2005]62號第二條之規(guī)定，國有商業(yè)銀行(包括國有控股銀行)向金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓不良貸款，或者金融資產(chǎn)管理公司收購、處置不良貸款的，擔(dān)保債權(quán)同時轉(zhuǎn)讓，無須征得擔(dān)保人的同意，擔(dān)保人仍應(yīng)在原擔(dān)保范圍內(nèi)對受讓人繼續(xù)承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。故債權(quán)轉(zhuǎn)讓后，保證人仍應(yīng)當(dāng)按照雙方合同約定承擔(dān)連帶責(zé)任保證。被告所提出的關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓后影響其保證責(zé)任承擔(dān)的觀點，不能成立。

　　關(guān)于xx車輛裝備公司提及的借款用途是否符合合同約定以及分?jǐn)偙ＷC責(zé)任的問題。因借款合同中已經(jīng)寫明借款用途為以貸還貸，且銀行流水也已體現(xiàn)，據(jù)此借款用途對其保證責(zé)任沒有影響。另最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國擔(dān)保法》若干問題的解釋第19條規(guī)定：“兩個以上保證人對同一債務(wù)同時或者分別提供保證時，各保證人與債權(quán)人沒有約定保證份額的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為連帶共同保證。連帶共同保證的保證人以其相互之間約定各自承擔(dān)的份額對抗債權(quán)人的，人民法院不予支持”。據(jù)此，其提及的保證責(zé)任分?jǐn)傆^點不能成立，本院不予支持。三被告xx車輛裝備公司、齊某1、李**應(yīng)當(dāng)對本案所涉全部債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任保證。