一、案情介紹

2015年3月至7月間，蘇某某伙同王某1等人在某地，組織他人辦理銀行信用卡，后將他人銀行卡持有并進行倒賣，從中獲利。2015年7月14日，蘇某某、王某1被抓獲，蘇某某持有他人信用卡58張，王某1持有他人信用卡8張。

二、法律分析及律師意見

接到本案后，律師及時的去看守所會見了當(dāng)事人蘇某某，向蘇某某詳細詢問了事情經(jīng)過。具體包括：（1）蘇某某有沒有販賣自己的銀行卡，如果販賣了，數(shù)量多少，獲利有多少？（2）蘇某某有沒有販賣他人的銀行卡，如果販賣，數(shù)量多少，無償?shù)倪€是有償?shù)?？通過以上問題，辯護人對當(dāng)事人的事情經(jīng)過有了初步的判斷分析。

根據(jù)刑法177條規(guī)定，妨害信用卡管理罪，是指違反國家信用卡管理法規(guī)，在信用卡的發(fā)行、使用等過程中，妨害國家對信用卡的管理活動，破壞信用卡管理秩序的行為。妨害信用卡管理罪的具體犯罪行為方式包括：(一)明知是偽造的信用卡而持有、運輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運輸，數(shù)量較大的；(二)非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；(三)使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；(四)出售、購買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

蘇某某客觀上非法持有大量的信用卡，主觀上明知倒賣他人的信用卡是不允許的，構(gòu)成妨害信用卡管理犯罪。

根據(jù)案件事實和在案證據(jù)材料，辯護人提出以下辯護意見：

（1）蘇某某到案后如實供述罪行；

（2）蘇某某當(dāng)庭認(rèn)罪,有悔罪表現(xiàn)；

（3）蘇某某屬于初犯，主觀惡性小，社會危害性小；

（4）蘇某某向公安機關(guān)提供線索抓捕王謀1的行為系立功；

（5）蘇某謀不宜認(rèn)定其系組織者和主犯，建議法庭對其從輕處罰。

三、案件處理結(jié)果

法院認(rèn)為，蘇某某非法持有他人信用卡，數(shù)量巨大，擾亂信用卡管理秩序，其行為已構(gòu)成妨害信用卡管理罪，依法應(yīng)予懲處。檢察院指控蘇某某犯妨害信用卡管理罪的事實清楚，證據(jù)確實充分，罪名成立。蘇某某的辯護人關(guān)于其到案后如實供述罪行,當(dāng)庭認(rèn)罪,有悔罪表現(xiàn),屬于初犯,建議法庭對其從輕處罰的辯護意見,本院予以采納。辯護人關(guān)于蘇某某的行為系立功的意見，經(jīng)查，公安機關(guān)根據(jù)舉報線索查獲蘇某某之后，在對蘇某某住所進行搜查時查獲王某1，其行為不構(gòu)成立功。綜合本案證據(jù)，蘇某某、王某1互相配合，分工協(xié)作實施犯罪行為，故蘇某的辯護人關(guān)于不宜認(rèn)定蘇某某系組織者和主犯的意見，本院予以采納。蘇某某、王某1在較長期間內(nèi)非法持有他人信用卡且倒賣獲利，嚴(yán)重擾亂信用卡管理秩序和社會經(jīng)濟秩序，故二的辯護人關(guān)于其主觀惡性小、社會危害性小等辯護意見，本院不予采納。綜合考慮本案的犯罪事實、情節(jié)、性質(zhì)及社會危害程度以及二在共同犯罪中的地位、作用。

蘇某某犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑三年，罰金人民幣四萬元。