時(shí)金鳳律師

【案情簡(jiǎn)介】2022年4月，被告人鄧XX明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍將其名下的銀行卡、密碼、手機(jī)給他人使用，為他人提供支付結(jié)算幫助。其中，其名下建設(shè)銀行卡（尾號(hào)5351）、華瑞銀行卡（尾號(hào)2851）、平安銀行卡（尾號(hào)8915）、光大銀行卡（尾號(hào)3817）在2022年4月26日進(jìn)賬總資金達(dá)106萬余元，有被害人報(bào)警被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的進(jìn)賬資金達(dá)31萬余元。2022年5月10日，被告人鄧XX經(jīng)民警電話通知后主動(dòng)到案，其如實(shí)供述犯罪事實(shí)后又翻供。庭審中，被告人鄧XX如實(shí)供述了主要犯罪事實(shí)。上述事實(shí)，有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院查證屬實(shí)的如下證據(jù)證實(shí)：戶籍人員基本信息、刑事判決書，釋放證明，受案登記表、立案決定書、案發(fā)經(jīng)過、區(qū)反詐中心研判報(bào)告，被告人鄧XX尾號(hào)5351建設(shè)銀行卡、2851華瑞銀行卡、8915平安銀行卡、3817光大銀行卡開卡信息及交易記錄、被電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的劉XX等人的報(bào)案筆錄及報(bào)案材料、工作情況，扣押決定書、扣押清單及扣押筆錄，被告人鄧XX的供述等證據(jù)。

【律師承辦】經(jīng)律師會(huì)見被告人鄧XX了解后，確實(shí)當(dāng)時(shí)鄧XX不知借銀行賬戶給別人用是違法的，刑法第二百八十七條之二規(guī)定的行為人明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，應(yīng)當(dāng)根據(jù)行為人收購(gòu)、出售、出租前述第七條規(guī)定的信用卡、銀行賬戶、非銀行支付賬戶、具有支付結(jié)算功能的互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)密碼、網(wǎng)絡(luò)支付接口、網(wǎng)上銀行數(shù)字證書，或者他人手機(jī)卡、流量卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等的次數(shù)、張數(shù)、個(gè)數(shù)，并結(jié)合行為人的認(rèn)知能力、既往經(jīng)歷、交易對(duì)象、與實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪的行為人的關(guān)系、提供技術(shù)支持或者幫助的時(shí)間和方式、獲利情況以及行為人的供述等主客觀因素，予以綜合認(rèn)定。

【法院判決】 被告人鄧XX明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，仍提供銀行卡為他人犯罪提供支付結(jié)算幫助，情節(jié)嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，依法應(yīng)予懲處。公訴機(jī)關(guān)的指控事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控的罪名成立，本院依法予以支持。

被告人鄧XX有故意犯罪前科，可酌情從重處罰。

被告人鄧XX主動(dòng)到案，其如實(shí)供述本案主要犯罪事實(shí)后翻供，但在庭審中又能如實(shí)供述主要犯罪事實(shí)，系自首，且當(dāng)庭自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，依法可從輕處罰。辯護(hù)人關(guān)于對(duì)被告人鄧XX從輕處罰的相關(guān)辯護(hù)意見于法有據(jù)，本院予以采納。公訴機(jī)關(guān)的量刑建議適當(dāng)。為嚴(yán)肅國(guó)家法制，維護(hù)社會(huì)管理秩序，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百八十七條之二第一款、第二十五條第一款、第六十七條第一款、第五十二條、第五十三條、第六十四條及《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，判決：

一、被告人葛XX犯幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，判處拘役四個(gè)月，并處罰金人民幣三千元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算，判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2023年6月30日起至2023年10月29日止；罰金自本判決生效之日起一個(gè)月內(nèi)繳納）。

二、扣押在案的HONOR手機(jī)一部發(fā)還被告人，建設(shè)銀行卡一張予以沒收。

【律師總結(jié)建議】

如何避免誤入“跑分”陷阱?

01 警惕高薪兼職 

不要輕易被所謂“高額利潤(rùn)” “高薪兼職”等誘惑，高薪的背后有可能是洗錢犯罪。

02 保護(hù)個(gè)人隱私 

注意保護(hù)個(gè)人隱私信息，管理好自己社交賬號(hào)和各種支付賬號(hào),切勿將自己的銀行卡、微信及支付寶賬號(hào)租借給他人，不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)，以免淪為不法分子“替罪羊”。

03 小心可疑網(wǎng)站鏈接 

在購(gòu)物消費(fèi)時(shí)要注意識(shí)別網(wǎng)站的真實(shí)性，不要隨意打開可疑網(wǎng)站、下載可疑APP，盡量避免通過超鏈接登錄網(wǎng)上銀行、購(gòu)物網(wǎng)站或第三方支付網(wǎng)站，防止因疏忽大意造成個(gè)人信息泄露。

04 注意保護(hù)付款碼信息 

在日常線下購(gòu)物過程中，要注意保護(hù)付款碼信息，不要隨意將自己的付款碼暴露在公開場(chǎng)所，以免被他人使用掃碼設(shè)施扣款，給個(gè)人財(cái)產(chǎn)造成損失。

05 不隨意接受掃碼請(qǐng)求 

不要隨意接受他人掃碼贈(zèng)禮品的請(qǐng)求，以防止惡意病毒陷阱，避免個(gè)人信息被竊取。

06 適當(dāng)設(shè)置交易限額 

對(duì)個(gè)人銀行賬戶或支付賬戶適當(dāng)設(shè)置交易限額，以保護(hù)資金安全，謹(jǐn)慎開通小額免密支付業(yè)務(wù)。

07 珍惜社交賬號(hào)使用權(quán) 

不隨意向他人轉(zhuǎn)借收款碼，不輕易被網(wǎng)絡(luò)上不切實(shí)際的高額利潤(rùn)所誘惑。

“跑分”就是洗錢，廣大網(wǎng)友一定要提高警惕，參與“跑分”就是給自己的人生抹上污點(diǎn)，淪為不法分子實(shí)施違法犯罪的工具!充當(dāng)“跑分客”的結(jié)果，就是身陷囹圄、自毀前程!