王森博律師

寧夏回族自治區(qū)永寧縣人民法院

民 事 判 決 書

（2019）寧0121民初1484號

原告：曹某某，男，漢族，務(wù)工人員，住甘肅省鎮(zhèn)原縣。

委托訴訟代理人：亢某某，女，1970年11月16日出生，漢族，農(nóng)民，住甘肅省鎮(zhèn)原縣，系原告曹某某的妻子。

委托訴訟代理人：白廣權(quán)，甘肅環(huán)江律師事務(wù)所律師。

被告：虎某某，女，漢族，貨運司機，戶籍所在地甘肅省鎮(zhèn)遠縣，現(xiàn)住寧夏回族自治區(qū)永寧縣。

委托訴訟代理人：王森博，寧夏鑫池律師事務(wù)所律師。

原告曹某某與被告虎某某民間借貸糾紛一案，甘肅省鎮(zhèn)原縣人民法院于2019年1月10日立案后，因被告搬遷至永寧縣望遠鎮(zhèn)塞上翡翠城小區(qū)，故移送至本院，本院于2019年3月19日立案后，依法適用簡易程序，公開開庭進行了審理。原告曹某某及其委托訴訟代理人白律師，被告虎某某及其委托訴訟代理人王律師到庭參加了訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

曹某某向本院提出訴訟請求：1.依法判決被告清償原告借款本金53600元，利息8844元，共計62444元；2.本案訴訟費由被告承擔(dān)。事實和理由：原告和被告親戚關(guān)系。2018年1月被告電話說她在江西搞一項目資金不夠，向原告借款60000元周轉(zhuǎn)，月息1分5厘，原告同意。當(dāng)時原告手里沒錢，向本村人席佩祥貸款60000元，月息1分5厘，原告通過方山信用社給被告打款60000元。2018年2月，被告通過農(nóng)業(yè)銀行給原告還款6400元，下欠53600元，經(jīng)原告多次催要，被告以沒有錢為由，推脫不還，后來不承認借款。原告前往江西找見被告，通過當(dāng)?shù)嘏沙鏊?，被告承認借款屬實，于2018年3月29日給原告書寫欠款欠據(jù)，經(jīng)多次催要，被告仍不償還。為了維護原告的合法權(quán)益，故訴至本院。

虎某某辯稱，原告起訴我欠付其款項是不屬實的，我并沒有欠原告的款項。我當(dāng)時在江西南昌做1040陽光工程連鎖經(jīng)營，是我老公賈某某叫原告來干活，原告就過來了對工程也了解了。后面原告的老婆亢某某也來了。后面原告對工程考察完了后，就回去籌錢去了。后我在銀川呢，原告就給我打電話要我的卡號稱打錢呢，我問原告哪來錢，原告說是借他人的錢，我確實收到了原告的60000元錢，后面我將60000元及我自己墊的9800元轉(zhuǎn)給了上線，（工程的負責(zé)人張某某）。張某某就給我發(fā)的卡號，行業(yè)有規(guī)定就是當(dāng)天12點將錢轉(zhuǎn)進去。后原告向我要錢呢，我錢也已經(jīng)轉(zhuǎn)給上線了，我手里也沒有錢。之后原告和其女兒、兒子來江西找我，問我要錢，并要查看卡里有多少錢，我是在原告威脅的情況下才出具的欠條。我們每個人都是投資69800元。是原告自己來的，投資的工程就是走東家串西家考察項目，項目就叫連鎖經(jīng)營業(yè)。就是每個行業(yè)夠29個人就是可以上老總的。是張某某安排我?guī)г嫒ヂ犃?天課。后面原告聽了7天課，要投資呢，我當(dāng)時給原告墊付了3800元，每人一份排隊是3800元，就拿原告的身份證給原告辦了一張農(nóng)行的卡，投資69800元，返回19000元工資。返回的19000元是張某某將欠付我的款項還給我，給原告返了6413元（扣除生活費、住宿費）。返還到了原告的農(nóng)行卡里了。12587元（生活費、房租及我墊付的9800元），農(nóng)行卡是原告自己辦理的，尾號為****，是在江西省南昌縣支行辦理的。后來再沒有返還，只能是原告發(fā)展了下線才會返錢，但是具體返多少我不知道。

原告圍繞訴訟請求提交了鎮(zhèn)原縣農(nóng)村信用聯(lián)社方山信用社電匯憑證二份、欠條一份，被告對原告證據(jù)的真實性、合法性、關(guān)聯(lián)性無異議，原告提交的證據(jù)具有真實性，來源合法，能夠證明本案事實，本院予以采信。被告提交了短信記錄一條、原、被告微信聊天記錄11張、張某某轉(zhuǎn)發(fā)給被告微信記錄及短信記錄給一份、被告中國農(nóng)業(yè)銀行個人明細對賬單一份，原告對微信聊天記錄予以認可，被告提交的上述證據(jù)具有真實性，來源合法，能夠證明本案事實，本院予以采信。被告提交的三份調(diào)查筆錄，被調(diào)查的證人到庭作證，證人證言具有真實性、與本案有關(guān)聯(lián)性，本院予以采。被告申請本院調(diào)取原告、被告及其丈夫賈某某在江西省南昌縣蓮塘鎮(zhèn)澄碧湖派出所的詢問筆錄，原、被告均認可該筆錄屬實，該詢問筆錄具有真實性，與本案有關(guān)聯(lián)，本院予以采信。被告丈夫賈某某的證言，由于其與被告系夫妻關(guān)系，其證言的證明力較弱。

本院經(jīng)審理認定事實如下：證人賈某某與被告是夫妻關(guān)系，被告是原告姑父的侄媳婦。原告與被告為表兄妹關(guān)系。2017年，原告因三個孩子上學(xué)，家庭負擔(dān)重，需要找工作，因賈某某在江西，便通過被告丈夫賈某某的哥哥賈正軍聯(lián)系賈某某，請賈某某給找活干。原告打電話聯(lián)系到賈某某，賈某某當(dāng)時已投資“1040陽光工程”，同時也進行裝修工作，賈某某讓原告來江西。2017年10月份，原告到江西南昌縣，找到賈某某后，在賈某某和被告處居住，經(jīng)與賈某某妻子被告談話得知被告夫妻兩個都在“1040陽光工程”投資了，經(jīng)被告介紹，原告對“1040陽光工程”進行了考察，原告的妻子也到江西，同原告進行了考察。經(jīng)過7天的考察，被告為原告墊錢向“1040陽光工程”投資3800元，該筆款項打進工程的負責(zé)人張某某賬戶。原告在江西省南昌縣辦理了農(nóng)業(yè)銀行卡，卡號為×××。原告回家后，于2018年2月11日用微信催促被告將銀行卡號發(fā)給原告，被告將本人的農(nóng)業(yè)銀行卡號×××發(fā)給了原告，由于農(nóng)業(yè)銀行鎮(zhèn)原縣方山分理處不能辦理，原告于2018年2月12日又用微信催促被告將銀行卡號發(fā)給他，被告將自己的銀行卡號用微信又發(fā)給原告，原告通過甘肅省鎮(zhèn)原縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社方山信用社向被告銀行卡×××賬戶轉(zhuǎn)賬支付5萬元，于2018年2月13日又轉(zhuǎn)賬支付1萬元。轉(zhuǎn)賬完畢后，被告賬戶收到銀行回復(fù)短信后，將該短信用微信發(fā)給原告，原告用微信囑咐被告其農(nóng)業(yè)銀行卡尾號為****，請被告記好，不要著急，過去辦手續(xù)時細心點。2018年2月17日下午13時20分左右，被告將原告轉(zhuǎn)賬的款項6萬元及自己墊付的6000元一并轉(zhuǎn)賬支付給張某某賬戶，被告轉(zhuǎn)賬完往回走的過程中，原告微信問被告干嘛呢，被告回信說給你打完款往回走呢，原告回信說急的干啥呢、好好過完年再打么、乖的、謝謝，你今天是不是打了六六大順，被告回復(fù)嗯，原告回信太感謝你了。2018年2月20日，原告向被告發(fā)微信向被告匯報3800+500+350+1830+107+6000=12587元，請被告核實，被告回復(fù)對著呢。2018年2月28日，張某某向被告賬戶打入12587元，給原告賬戶打入6413元，兩筆款項為“1040陽光工程”給原告反回工資19000元，在扣除被告墊付的9800元和住宿等費用外，給原告支付余額6413元。之后，原告催問被告其他款項如何退付，被告向原告進行了解釋。隨后，原告向被告電話催要余款，并于2018年3月29日帶著兒女到南昌縣找到被告索要余款，被告拒絕，原告報警稱被人騙取6萬元，南昌縣公安局澄碧湖派出所出警，經(jīng)公安干警詢問，原告稱是賈某某騙取其款項的，錢交給賈某某的妻子即被告，被告叫其投資一個國家項目，需要交69800元，能解決就業(yè)。公安干警詢問原告是否知道被告夫妻做的是傳銷，原告說當(dāng)時不知道，現(xiàn)在知道了。被告在派出所給原告出具了欠條，欠條載明：“我叫胡某某×××欠曹某某伍萬叁仟陸佰元整欠款人：胡某某2018.3.29”。南昌縣公安局澄碧湖派出所調(diào)查后，原告稱要回去到法院起訴，派出所對該案未作治安案件處理或刑事案件立案偵查。經(jīng)查，“1040陽光工程”實際為傳銷組織。2019年1月10日，原告向甘肅省鎮(zhèn)原縣人民法院起訴，因被告于2012年8月16日遷居本院管轄地永寧縣望遠鎮(zhèn)塞上翡翠城4-4-501室，故該院移送管轄。

本院認為，民間借貸是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息。本案中，雖然被告給原告出具了欠條，但原告未舉出確實充分證據(jù)證明被告與其間存在民間借貸事實，被告與原告間并未形成民間借貸關(guān)系。對原告的訴訟請求，本院依法不予支持。原告經(jīng)被告夫妻介紹，在江西省南昌縣考察后，決定投資該“1040陽光工程”。原告從江西回老家后，有充足的時間對該工程進行調(diào)查咨詢，甄別真?zhèn)?，但其疏于調(diào)查詢問。原告將款項打給被告后，在被告將款項打給“1040陽光工程”之前，其仍有時間反悔，但其并未有任何作為，待被告將款項打入“1040陽光工程”后，原告還謝謝被告，其后還收取了該工程打給其19000元的余款，并期望還能收到其余款項，因此，原告委托被告將投資款項打入該傳銷組織，完全系其自愿行為，原告應(yīng)當(dāng)對自己的行為承擔(dān)責(zé)任。依照《中華人民共和國合同法》第一百九十六條、《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》第六條、第十五條第一款之規(guī)定，判決如下：

駁回原告曹某某的訴訟請求。

案件受理費1361元，減半收取計680.5元，由曹某某負擔(dān)。

如不服本判決，可在判決書送達之日起十五日內(nèi)，向本院遞交上訴狀，并按對方當(dāng)事人人數(shù)提出副本，上訴于寧夏回族自治區(qū)銀川市中級人民法院。

審判員　　黃永福

二〇一九年六月十八日

書記員　　馬艷娟

附：判決所適用的法律條文

《中華人民共和國合同法》

第一百九十六條借款合同是借款人向貸款人借款，到期返還借款并支付利息的合同。

《最高人民法院關(guān)于審理民間借貸案件適用法律若干問題的規(guī)定》

第六條人民法院立案后，發(fā)現(xiàn)與民間借貸糾紛案件雖有關(guān)聯(lián)但不是同一事實的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的，人民法院應(yīng)當(dāng)繼續(xù)審理民間借貸糾紛案件，并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關(guān)。

第十五條原告以借據(jù)、收據(jù)、欠條等債權(quán)憑證為依據(jù)提起民間借貸訴訟，被告依據(jù)基礎(chǔ)法律關(guān)系提出抗辯或者反訴，并提供證據(jù)證明債權(quán)糾紛非民間借貸行為引起的，人民法院應(yīng)當(dāng)依據(jù)查明的案件事實，按照基礎(chǔ)法律關(guān)系審理。

當(dāng)事人通過調(diào)解、和解或者清算達成的債權(quán)債務(wù)協(xié)議，不適用前款規(guī)定。

《中華人民共和國民事訴訟法》

第十四條人民檢察院有權(quán)對民事審判活動實行法律監(jiān)督。

《中華人民共和國合同法》已失效現(xiàn)平替為《民法典》