馮松斌律師

廣東省肇慶四會(huì)市法律援助中心

對(duì)曾某某提供法律援助案

案件類型：刑事

辦理方式：訴訟

承辦單位：廣東承芳律師事務(wù)所

檢索主題詞：法律援助 刑事辯護(hù) 妨害信用卡管理罪

【案情簡(jiǎn)介】

2021年1月19日，四會(huì)市公安局根據(jù)匿名群眾提供的斷卡線索，辦案民警梁×賢、范×等人分別在四會(huì)市城中街道多個(gè)地點(diǎn)抓獲販賣銀行卡嫌疑人?！撩?、曾×俊等六人，并在犯罪嫌疑人身上搜出一批銀行卡、電話卡及手機(jī)等涉案物品，至此犯罪嫌疑人?！撩簟ⅫS×宇、曾×俊、湯×龍、張×明、張×冰被抓獲。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人曾×俊和祝×敏分工合作，由?！撩粝蛳录尹S×宇、張×明等多名人員收購(gòu)銀行卡和電話卡，曾×俊負(fù)責(zé)向上家張×冰和湯×龍對(duì)接收售銀行卡和電話卡，且每個(gè)層級(jí)分別賺取差價(jià)。以上事實(shí)有犯罪嫌疑人湯×龍、張×冰、曾×俊、張×明、祝×敏、黃×宇等人的供述和辯解、辨認(rèn)筆錄、涉案銀行卡清單、抓獲經(jīng)過等證據(jù)為證。

以上事實(shí)有犯罪嫌疑人湯×龍、張×冰、曾×俊、張×明、?！撩?、黃×宇本人的供述、證人證言、搜查筆錄、民警抓獲經(jīng)過等證據(jù)為證。

綜上所述，犯罪嫌疑人湯×龍、張×冰、曾×俊、張×明、?！撩?、黃×宇的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條，涉嫌妨害信用卡管理罪。根據(jù)有關(guān)規(guī)定，應(yīng)移送審查起訴追究其刑事責(zé)任。

四會(huì)市公安局將案件移送至四會(huì)市人民檢察院，四會(huì)市人民檢察院以四檢刑訴［2021］185號(hào)起訴書提起公訴的被告人曾×俊、?！撩簟笼?、黃×宇涉嫌妨害信用卡管理罪一案，經(jīng)審查認(rèn)為，被告人曾×俊等四人的行為已觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十七條之一之規(guī)定，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，應(yīng)當(dāng)以妨害信用卡管理罪追究其刑事責(zé)任。

1、被告人?！撩簟ⅫS×宇歸案以后如實(shí)供述自己的罪行，依法可以從輕處罰。

2、被告人黃×宇在共同犯罪中起次要或者輔助作用，是從犯，依法應(yīng)當(dāng)從輕、減輕處罰。

3、被告人黃×宇自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第十五條之規(guī)定，可以從寬處理。

建議量處被告人曾×俊、湯×龍二年八個(gè)月有期徒刑，并處罰金；建議量處被告人?！撩舳晡鍌€(gè)月有期徒刑，并處罰金；建議量處被告人黃×宇八個(gè)月有期徒刑，并處罰金，可適用緩刑。

犯罪嫌疑人曾×俊因涉嫌妨害信用卡管理罪一案，四會(huì)市人民檢察院將案件移送至四會(huì)市人民法院，但四會(huì)市人民法院發(fā)現(xiàn)因被告人曾×俊沒有聘請(qǐng)律師為其辯護(hù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，四會(huì)市人民法院決定發(fā)函至四會(huì)市法律援助中心為其指定辯護(hù)人。經(jīng)四會(huì)市法律援助中心審查，決定給予法律援助。并指派律師事務(wù)所律師作為其法律援助律師，為其提供刑事辯護(hù)方式的援助。律師作為曾×俊的辯護(hù)人，在接受指派后，首先拿到有關(guān)案件材料，對(duì)案件前后發(fā)生經(jīng)過的陳述以及對(duì)案件處理的情況作一個(gè)深入的研究分析，即時(shí)準(zhǔn)備會(huì)見材料，預(yù)約去四會(huì)市看守所會(huì)見犯罪嫌疑人，然后認(rèn)真閱卷，并查閱了大量法律規(guī)定及相關(guān)判例，為當(dāng)事人爭(zhēng)取最佳辯護(hù)方案，閱卷后，辯護(hù)人再次會(huì)見犯罪嫌疑人，并聯(lián)系其親屬，認(rèn)真負(fù)責(zé)地告知其現(xiàn)階段案件情況及開庭時(shí)間。

最后，被告人曾×俊犯妨害信用卡管理罪，判處有期徒刑二年三個(gè)月，并處罰金人民幣20000元。（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即被告人曾×俊的刑期自2021年1月19日起至2023年4月18日止。罰金在本判決生效之日起七日內(nèi)繳清。）

【案件點(diǎn)評(píng)】

隨著信用卡的普及，信用卡使用的急速擴(kuò)張，信用卡犯罪活動(dòng)的手段及犯罪日益猖獗，嚴(yán)重?fù)p害社會(huì)金融體系的正常秩序，《中華人民共和國(guó)刑法修正案（五）》中增設(shè)了妨害信用卡管理罪，將信用卡流通中的源頭和過程中的違法行為列入《刑法》中，進(jìn)行懲罰。近年來，隨著信用卡應(yīng)用的普及，涉及信用卡犯罪也出現(xiàn)了一些新的變化。從竊取、非法提供、盜取他人信用卡信息資料、制作假卡，到運(yùn)輸銷售、使用偽造的信用卡等各個(gè)環(huán)節(jié)，分工細(xì)密，犯罪活動(dòng)猖獗。為了有效打擊這類犯罪行為，刑修正案五對(duì)其作了明確規(guī)定。

我國(guó)《刑法》第一百七十七條之一規(guī)定:有下列情形之一，妨害信用卡管理的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金；數(shù)量巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金:

（一）明知是偽造的信用卡而持有、運(yùn)輸?shù)?，或者明知是偽造的空白信用卡而持有、運(yùn)輸，數(shù)量較大的；

（二）非法持有他人信用卡，數(shù)量較大的；

（三）使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡的；

（四）出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡或者以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡的。

本案犯罪嫌疑人曾×俊正是這樣的情況：伙同他人一起出售、購(gòu)買、為他人提供偽造的信用卡，其被抓獲后，是不認(rèn)罪認(rèn)罰的，并且不承認(rèn)犯罪事實(shí)，后面經(jīng)過律師釋法以及犯罪嫌疑人經(jīng)過羈押后也意識(shí)到了自己的犯罪行為對(duì)社會(huì)的危害，后面認(rèn)罪認(rèn)罰了。因此，律師提出的辯護(hù)意見是：曾×俊存在以下從輕或減輕處罰情節(jié)：1、其如實(shí)供述犯罪事實(shí)，具有坦白情節(jié)，依法可從輕處罰；2、其是初犯、偶犯，認(rèn)罪態(tài)度較好且已簽署認(rèn)罪認(rèn)罰具結(jié)書，可以依法從寬處理；3、其主觀惡性小，犯罪情節(jié)較輕，可酌情從輕處罰。

　　《刑法修正案（五）》增設(shè)了妨害信用卡管理罪和竊取、收買、非法提供信用卡信息罪兩個(gè)罪名；修改了信用卡詐騙罪的客觀構(gòu)成要件，增加了“使用以虛假的身份證明騙領(lǐng)的信用卡”這一行為方式。這些規(guī)定與偽造金融票證罪信用卡詐騙罪、盜竊罪等一起，構(gòu)成了一個(gè)相對(duì)完整的懲治信用卡犯罪的刑事規(guī)范體系。其中妨害信用卡管理罪侵犯的是國(guó)家對(duì)信用卡的管理秩序。本罪主體為自然人一般主體，單位不構(gòu)成本罪。本罪是主觀方面是具有故意。司法實(shí)踐中對(duì)偽造信用卡并出售、提供給他人或者運(yùn)輸偽造的信用卡的單位行為，應(yīng)按照偽造金融票證罪從重處罰，采用雙罰制。