揭陽律師

某經(jīng)人介紹認識。2023年3月15日，原

翠手鐲而與其相識。2023年8月30日，

料制品、橡膠制品的生產(chǎn)、加工、銷售生意。

6日，二被告與原告簽訂《厝地轉(zhuǎn)讓協(xié)議書》

城鎮(zhèn)某五金廠（原告方）基本案情：原告與二

。2022年1月30日，經(jīng)原、被告對賬，

著巨大的風險。為了規(guī)避風險，一些投資者選擇將資金委托給專業(yè)的證券從業(yè)人員進行管理。然而，由于證券從業(yè)人員的特殊身份和法律法規(guī)的限制，這種私下的委托理財關(guān)系往往存在法律效力上的問題。一、證券從業(yè)人員私下委托理財?shù)姆尚ЯΩ鶕?jù)《證券法》第一百三十六條的規(guī)定，證券公司的從業(yè)人員不得私下接受客戶委托買賣證券。這意味著，證券從業(yè)人員與客戶之間的私下委托理財關(guān)系是違反法律規(guī)定的，因此，這種關(guān)系在法律上是無效的。此外，根據(jù)《民法典》的相關(guān)規(guī)定，違反法律、行政法規(guī)的強制性規(guī)定的民事法律行為是無效的。因此，證券從業(yè)人員與客戶之間的私下委托理財關(guān)系不僅違反了《證券法》的規(guī)定，也違反了《民法典》的基本原則，應(yīng)當被認定為無效。二、保底條款的效力在委托理財合同中，常常會出現(xiàn)保底條款，即受托人承諾保證委托人的資金不受損失或者保證最低收益。然而，根據(jù)《九民紀要》第92條的規(guī)定，金融機構(gòu)作為資產(chǎn)管理產(chǎn)品的受托人與受益人訂立的含有保證本息固定回報、保證本金不受損失等保底或者剛兌條款的合同，人民法院應(yīng)當認定該條款無效。雖然這一規(guī)定主要針對金融機構(gòu)，但對于證券從業(yè)人員私下與客戶簽訂的委托理財合同中的保底條款，同樣可以參照這一規(guī)定，認定為無效。三、責任分擔在委托理財合同被認定為無效后，隨之而來的問題是責任的分擔。根據(jù)《民法典》的規(guī)定，合同無效后，應(yīng)當根據(jù)雙方的過錯程度來分擔責任。在證券從業(yè)人員與客戶之間的私下委托理財關(guān)系中，由于證券從業(yè)人員違反了《證券法》的禁止性規(guī)定，通常應(yīng)當承擔較大的過錯責任。同時，客戶作為委托人，如果明知證券從業(yè)人員的身份而仍然委托其進行理財，也應(yīng)當承擔一定的過錯責任。四、結(jié)論綜上所述，證券從業(yè)人員私下與證券公司客戶建立的委托理財關(guān)系是無效的，其中的保底條款同樣無效。在合同被認定為無效后，雙方應(yīng)當根據(jù)各自的過錯程度來分擔責任。這一法律觀點不僅符合《證券法》和《民法典》的相關(guān)規(guī)定，也有助于維護證券市場的公平、公正和公開原則，保護投資者的合法權(quán)益。投資者在進行證券投資時，應(yīng)當選擇合法、正規(guī)的渠道，避免因私下委托理財而產(chǎn)生不必要的法律風險?！景咐勘驹赫J為，首先，關(guān)于陳A與魯B之間是否存在委托理財合同關(guān)系。雖然雙方并未簽訂書面的委托理財合同，但根據(jù)在案魯B自認有過操作陳A股票賬戶的事實及魯B、李B出具的承諾書，有理由采納陳A的主張，即陳A與魯B存有有償?shù)目陬^委托理財合同關(guān)系；何況法律對委托合同也并未規(guī)定必須為要式合同。故原審法院認定陳A與魯B存在委托理財關(guān)系，本院亦予認同。魯B上訴稱雙方不存在委托理財合同，本院不予采信。其次，關(guān)于雙方委托理財合同的效力。魯B作為證券從業(yè)人員，其私下與任職的證券公司客戶建立委托理財關(guān)系，是屬違反了《證券法》相關(guān)禁止性的規(guī)定，因此，原審認定雙方成就的該委托理財合同為無效合同，本院亦予認同。再有關(guān)于魯B、李B出具的承諾書性質(zhì)和效力。根據(jù)承諾書的文字表述，應(yīng)當認為此系一份保本承諾，陳A接受了該承諾，雙方即達成了保本約定。其一，該承諾本建立在雙方的委托理財合同基礎(chǔ)上，具有從合同性質(zhì)，現(xiàn)委托理財之主合同已屬無效，則保本約定的從合同也應(yīng)宣告無效。其二，雖然在案并無確鑿證據(jù)證明魯B、李B出具的該保本承諾系受脅迫而為，從法律層面而言，進行保本約定屬于當事人意思自治范疇，但其在經(jīng)濟層面上卻具有明顯的信用投機色彩。在眾所周知存有高風險、不存在絕對只贏不虧情形的證券市場，通過所謂意思自治的法律安排將投資風險完全分配給受托人、委托人只贏不虧，不僅有悖委托代理制度的法律規(guī)定，也有違民商法的公平原則，更是違背市場基本規(guī)律。由此該保本約定也應(yīng)屬無效。魯B、李B上訴主張承諾書無效，本院予以采納。再關(guān)于陳A股票賬戶的損失分擔。根據(jù)魯B、李B出具的保本承諾，保本時間截止至2014年4月24日，現(xiàn)陳A主張以2014年4月30日為據(jù)計算其股票賬戶內(nèi)的總資產(chǎn)，并無不當；當日該賬戶剩余股票市值、資金余額、總資產(chǎn)等情況原審中業(yè)經(jīng)雙方質(zhì)證，應(yīng)予認定；由此陳A主張其股票賬戶虧損為437,322.80元，是屬有據(jù)。該損失應(yīng)當根據(jù)當事人的過錯大小、過錯與損失的因果關(guān)系等確定委托雙方的責任?？紤]到委托理財合同無效，魯B與陳A均有過錯，其中魯B作為專業(yè)人員，相比較陳A過錯較大；以及虧損客觀上屬證券市場的高風險造成；魯B從中并未獲利等因素，本院對陳A的損失酌定由陳A自負40%的責任，魯B負擔60%的責任，李B作為債務(wù)人魯B的配偶，對魯B在夫妻關(guān)系存續(xù)期間發(fā)生的這筆債務(wù)承擔共同清償責任。陳A要求由魯B、李B承擔陳A股票賬戶的全部虧損，理由與依據(jù)均不充分，本院不予支持。

；2、村民委員會對宅基地申請戶進行初步審查，并向村民公布無意見后，在《村民宅基地申請審批表》相應(yīng)欄內(nèi)加注意見、簽名蓋章并報鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）人民政府（具體由國土所受理）；3、鄉(xiāng)鎮(zhèn)國土局派人根據(jù)根據(jù)村民委員會上報的《村民宅基地申請審批表》的情況進行實地勘察，確認符合要求的提交鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府會議研究，同意后以正式文件的形式上報縣（市）國土資源局；4、縣（市、區(qū)）國土資源局對鄉(xiāng)鎮(zhèn)國土所以鄉(xiāng)鎮(zhèn)人民政府上報的宅基地審批請示文件、《村民宅基地申請審批表》和花名冊等文字材料嚴格審查并報縣（市、區(qū)）人民政府批準后，下發(fā)批準文件；5、村民委員會在接到宅基地批準文件后，將批準結(jié)果及時在村務(wù)公開欄內(nèi)公布，接受村民監(jiān)督，且鄉(xiāng)鎮(zhèn)國土所安排人再次現(xiàn)場勘查，發(fā)放《村民宅基地批準通知書》，實地勘查丈量，按批準的四至給宅基地放線，確定位置后，用戶方可施工建設(shè)；6村民房屋建成后，鄉(xiāng)鎮(zhèn)國土所安排人員，第三次到現(xiàn)場，實地檢查，看用地戶是否按照批準的地點、面積和要求使用土地。對符合要求的宅基地，按法定程序登記確權(quán)，頒發(fā)《集體建設(shè)用地使用權(quán)證》；

留的活動。根據(jù)《刑事訴訟法》第110條的規(guī)定，公安機關(guān)、人民檢察院或者人民法院對報案、控告、舉報和自首的材料，不論是否屬于自己管轄的案件，都應(yīng)當接受。然后按照管轄的規(guī)定移送主管機關(guān)處理。對口頭報案、控告、舉報和自首的，應(yīng)當仔細地詢問和訊問，并將內(nèi)容寫成筆錄，經(jīng)宣讀或者交本人閱讀后，若有意見，應(yīng)當允許更正，若認為無誤后，讓其在筆錄上簽名或者蓋章?！缎淌略V訟法》第一百一十條任何單位和個人發(fā)現(xiàn)有犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權(quán)利也有義務(wù)向公安機關(guān)、人民檢察院或者人民法院報案或者舉報。被害人對侵犯其人身、財產(chǎn)權(quán)利的犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權(quán)向公安機關(guān)、人民檢察院或者人民法院報案或者控告。公安機關(guān)、人民檢察院或者人民法院對于報案、控告、舉報，都應(yīng)當接受。對于不屬于自己管轄的，應(yīng)當移送主管機關(guān)處理，并且通知報案人、控告人、舉報人;對于不屬于自己管轄而又必須采取緊急措施的，應(yīng)當先采取緊急措施，然后移送主管機關(guān)。犯罪人向公安機關(guān)、人民檢察院或者人民法院自首的，適用第三款規(guī)定。二、對立案材料的審查對立案材料的審查，是指公安機關(guān)、人民檢察院或者人民法院對已經(jīng)接受的材料進行核對、調(diào)查的活動。其任務(wù)是正確認定有無犯罪事實的發(fā)生，應(yīng)否追究行為人的刑事責任，為正確作出立案或者不立案的決定打下基礎(chǔ)。三、對立案材料的處理公安司法機關(guān)對立案材料進行審查和必要的調(diào)查后，應(yīng)分別不同情況予以處理：對于需要立案的案件，先由承辦人員填寫《立案報告表》，包括：填報單位、案別、編號、發(fā)案時間和地點、傷亡情況及財物折款、案情概述、承辦人員姓名及填表時間等。然后制作《立案請示報告》，經(jīng)本機關(guān)或部門負責人審批后，制作《立案決定書》。最后，由負責審批人簽名或蓋章。屬于人民檢察院直接受理的案件，還要報請上級人民檢察院備案。上級人民檢察院認為不應(yīng)當立案的，以書面形式通知下級人民檢察院撤銷案件。人民法院受理的自訴案件，經(jīng)審查認為具備立案條件的，應(yīng)當在收到自訴狀或口頭告訴第2日起15日以內(nèi)立案，并書面通知自訴人。

策不同，如北京市要求連續(xù)繳納社保9個月，廣州市要求累計繳納社保1年，上海市要求生產(chǎn)當月在繳納社保即可；2、已辦理參保備案，并在當?shù)厣?、當?shù)厝松缇忠蟮钠渌麠l件。

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房買賣合同無效的起訴，頗有“以一隅抗全國