陳奇斌律師

 《防范和處置非法集資條例》自2021年5月1日起施行,現(xiàn)摘要如下：

        1、非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。

        2、企業(yè)、個體工商戶名稱和經(jīng)營范圍中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。市場監(jiān)督管理部門有職責(zé)予以監(jiān)督和管控。

        3、非法集資常見形式：

       一是設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場所或者平臺、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；

       二是以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；

       三是在銷售商品、提供服務(wù)、投資項目等商業(yè)活動中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實物等回報的形式吸收資金；

       四是違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；

       五是其他涉嫌非法集資的行為。

       3、非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟利益。

        4、因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。

        5、非法集資認(rèn)定部門：銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)。