馮曉輝律師

  投資理財(cái)成為人們管理錢財(cái)?shù)囊环N方式，有些人往往會(huì)抓住大好時(shí)機(jī)在投資理財(cái)上設(shè)下陷阱，“罪惡”之手就在此時(shí)緩緩的伸向受害人的“錢袋子”。

案情回放

  蔡某因在小利處購(gòu)買商品與她認(rèn)識(shí)，2018年9月21日，小利開始向蔡某推銷****投資平臺(tái)，宣傳投資者投資享受分紅收益，靜態(tài)一年3-6倍收益。2018年11月16日，在小利多次邀請(qǐng)下，蔡某向小利首筆轉(zhuǎn)賬875元用于注冊(cè)賬戶，同時(shí)提供QQ郵箱賬號(hào)及密碼用于注冊(cè)賬戶。激活賬戶后小利指導(dǎo)蔡某進(jìn)行交易，同時(shí)，小利告訴蔡某向其轉(zhuǎn)款的875元已兌換成125美金由其轉(zhuǎn)至蔡某賬戶。2019年3月5日，小利催促蔡某要追加投資，讓蔡某轉(zhuǎn)款3000美金，并依據(jù)利率計(jì)算出3000元美金需轉(zhuǎn)賬20300元人民幣，在此后小利一直告知蔡某所有交易均是美金交易，所以需要蔡某將人民幣轉(zhuǎn)至小利賬戶，由其兌換成美金轉(zhuǎn)入平臺(tái)進(jìn)行投資。2019年3月至2019年8月，蔡某在小利的指示下注冊(cè)多個(gè)賬戶，蔡某向小利轉(zhuǎn)賬后委托小利兌換美金并轉(zhuǎn)入****進(jìn)行交易。蔡某通過(guò)微信、支付寶、銀行轉(zhuǎn)賬等方式共向小利轉(zhuǎn)款366882元人民幣。投資方式為蔡某向小利進(jìn)行人民幣轉(zhuǎn)款，由小利兌換成美金代為投入****進(jìn)行投資理財(cái)，約定靜態(tài)收益1%日分紅，周復(fù)利5%。2019年8月18日，蔡某向小利進(jìn)行了最后一筆21000元轉(zhuǎn)款，第二天****投資平臺(tái)關(guān)閉。至今，****網(wǎng)站也無(wú)法進(jìn)入。

  蔡某認(rèn)為，小利收到蔡某轉(zhuǎn)款后所進(jìn)行的投資行為系外匯投資，小利不具有經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的資質(zhì)，也未按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。其私自收取現(xiàn)金兌換美元投資的行為違反我國(guó)外匯管理相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，雙方之間的委托投資理財(cái)法律關(guān)系因違反法律規(guī)定而無(wú)效，因此，小利應(yīng)當(dāng)返還蔡某投資款及資金占用利息。為此，蔡某委托二十一世紀(jì)律所律師提起訴訟。

案件要點(diǎn)

  委托人對(duì)雙方之間的委托理財(cái)關(guān)系沒有異議，我方認(rèn)為，被告收到委托人轉(zhuǎn)款后所進(jìn)行的投資行為系外匯投資，被告不具有經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的資質(zhì)，也未按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記，其私自收取現(xiàn)金兌換美元投資的行為違反我國(guó)外匯管理相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，雙方之間的委托投資理財(cái)法律關(guān)系因違反法律規(guī)定而無(wú)效，因此，被告應(yīng)當(dāng)返還委托人投資款及資金占用利息。被告對(duì)雙方之間的委托理財(cái)關(guān)系亦沒有異議。被告收到原告轉(zhuǎn)款后將錢轉(zhuǎn)入****平臺(tái)指定的賬戶，兌換成美金后轉(zhuǎn)入原告在****平臺(tái)的賬戶，被告將原告所有轉(zhuǎn)款都轉(zhuǎn)入了原告****平臺(tái)賬戶;被告沒有親自兌換過(guò)美金，轉(zhuǎn)入原告****平臺(tái)賬戶的實(shí)際上就是一組數(shù)字，被告沒有進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的外匯交易，不存在違法行為;被告履行了原告委托事項(xiàng)，原告在****平臺(tái)受到的損失不是被告的代理行為所致。請(qǐng)求駁回原告的訴訟請(qǐng)求。

辦理思路

  原、被告對(duì)雙方之間的委托投資理財(cái)法律關(guān)系均予以認(rèn)可，雙方之間的委托理財(cái)法律關(guān)系成立。根據(jù)查明的情況，其投資方式為在****網(wǎng)站上買賣數(shù)字貨幣，實(shí)際為外匯交易。《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第十六條第二款規(guī)定，境外機(jī)構(gòu)、境外個(gè)人在境內(nèi)從事有價(jià)證券或者衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應(yīng)當(dāng)遵守國(guó)家關(guān)于市場(chǎng)準(zhǔn)入的規(guī)定，并按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。第十七條規(guī)定，境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人向境外直接投資或者從事境外有價(jià)證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。國(guó)家規(guī)定需要事先經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)或者備案的，應(yīng)當(dāng)在外匯登記前辦理批準(zhǔn)或者備案手續(xù)。可見，境外的機(jī)構(gòu)或者個(gè)人在我國(guó)境內(nèi)從事相關(guān)交易，境內(nèi)的機(jī)構(gòu)、個(gè)人從事境外相關(guān)交易，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。被告不能提交證據(jù)證明其接受委托進(jìn)行投資的交易平臺(tái)根據(jù)國(guó)務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記，已取得經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證，亦未提交證據(jù)證明其個(gè)人及相關(guān)人員具有從事外匯交易資質(zhì)，故被告接受委托人委托進(jìn)行外匯投資理財(cái)?shù)男袨檫`反了上述行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，擾亂了金融市場(chǎng)秩序，案涉委托理財(cái)合同應(yīng)屬無(wú)效，因該合同取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還，被告應(yīng)當(dāng)向原告返還投資款本金人民幣366882元。

  最終，依照《中華人民共和國(guó)民法典》第一百五十三條、第一百五十五條 第一百五十七條、第九百一十九條，《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》第六十七條、第一百四十五條的規(guī)定，判決蔡某利在判決生效之日起三十日內(nèi)返還蔡某人民幣366882元。