甲方企業(yè)：付款方，乙方企業(yè)：催款方

      交易前期乙方多數(shù)會(huì)為了促成交易忽略一些潛在的問(wèn)題，甚至視而不見選擇相信甲方，而當(dāng)甲方問(wèn)題暴露，發(fā)生付款逾期時(shí)，即便拿到勝訴判決也催不回款項(xiàng)。交易之前如果能看清交易對(duì)手有助于選擇更好的交易方案（尤其是付款方式上的調(diào)整，設(shè)置擔(dān)保等措施）從而降低逾期風(fēng)險(xiǎn)。其中交易過(guò)程中甲方的主體資格關(guān)系到簽訂合同效力；甲方實(shí)力決定付款履行能力以及催款的艱辛程度；而當(dāng)甲方公司承擔(dān)不起債務(wù)時(shí)，股東出資金額、實(shí)繳情況、財(cái)產(chǎn)獨(dú)立，便關(guān)系到之后的催款的籌碼。

所以未雨綢繆，在簽訂合同之前對(duì)交易相對(duì)方進(jìn)行資格審查和履約能力評(píng)估也有助于降低催款風(fēng)險(xiǎn)。

01

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甲方企業(yè)的主體資格審查

1、是否符合特殊資格要求：在與企業(yè)簽訂合同，尤其是某些對(duì)主體有特殊要求的合同，如建設(shè)工程施工類合同，不能簡(jiǎn)單依賴對(duì)方提供的資料，也要重視對(duì)企業(yè)相關(guān)證照的核實(shí)，否則可能會(huì)面臨因合同相對(duì)人不符合主體資格而導(dǎo)致合同無(wú)效的法律風(fēng)險(xiǎn)。

2、遇到以下幾種主體需要注意：

分公司，雖然企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)不具備法人資格，不能獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任，但是企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)具有自己的財(cái)產(chǎn)，并且已經(jīng)依法領(lǐng)取了《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》,就具備合同主體的資格，因此盡力避免與沒(méi)有取得《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》的分公司交易。

內(nèi)部機(jī)構(gòu)或者職能部門（如營(yíng)業(yè)部)，因企業(yè)的職能部門作為一個(gè)非獨(dú)立的實(shí)體，并不具備簽約主體資格，一但做出了行為，屬于未經(jīng)授權(quán)且未被追認(rèn)的行為，極有可能認(rèn)定無(wú)效，盡可能避免與此類主體交易。

國(guó)家機(jī)關(guān)政府事業(yè)單位，這類主體因?yàn)樯矸萏厥獬诵姓傩砸约皣?guó)家性質(zhì)的，同時(shí)有時(shí)又存在民事主體身份，該類主體多數(shù)不能簽訂擔(dān)保合同、債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同。

PS：企業(yè)與自然人交易需要確認(rèn)身份信息，是否屬于限制行為能力人或無(wú)行為能力人（未成年人，精神病人）。

3、是否超越經(jīng)營(yíng)范圍及法定代表人或負(fù)責(zé)人是否超越權(quán)限訂立合同

       法人超越經(jīng)營(yíng)范圍訂立的合同，并不當(dāng)然無(wú)效，但如果涉及國(guó)家限制經(jīng)營(yíng)、特許經(jīng)營(yíng)以及法律、行政法規(guī)禁止經(jīng)營(yíng)規(guī)定范圍的合同無(wú)效。合同相對(duì)人是法定代表人或負(fù)責(zé)人，違反或者超越公司章程規(guī)定的權(quán)限對(duì)外代表公司簽約時(shí)，合同并非一律無(wú)效，因?yàn)榭赡軐儆诒硪姶?，但明知法人或者其他組織的法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立的合同，會(huì)面臨無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)。

核實(shí)信息: 營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營(yíng)許可證、資格證書

核實(shí)途徑：國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng) 天眼查、企查查、企信保等app查詢

02

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甲方企業(yè)的履約能力（關(guān)鍵）

       即便合同無(wú)效，行為人因該行為取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)予以返還；不能返還或者沒(méi)有必要返還的，應(yīng)當(dāng)折價(jià)補(bǔ)償，如果有過(guò)錯(cuò)還需要賠償，最終還是要看甲方的返還以及支付能力。

1、注冊(cè)資本與交易金額：交易相對(duì)方為空殼公司，且交易金額顯著高于注冊(cè)資本，后期難以執(zhí)行。

2、企業(yè)經(jīng)營(yíng)實(shí)力：警惕交易相對(duì)方工商登記的股東非實(shí)際控制人，登記股東本身并無(wú)履行能力；了解企業(yè)成立時(shí)間，員工規(guī)模以及近期合作過(guò)的公司等，前往甲方企業(yè)實(shí)地考察企業(yè)環(huán)境、生產(chǎn)規(guī)模、技術(shù)實(shí)力、生產(chǎn)線運(yùn)行、設(shè)施設(shè)備等實(shí)際經(jīng)營(yíng)狀況，不聽信甲方內(nèi)部人員的吹噓。

3、企業(yè)資產(chǎn)情況：包括固定資產(chǎn)（不動(dòng)產(chǎn)、設(shè)備設(shè)施等），專利，倉(cāng)庫(kù)及貨品、投資的企業(yè)等，如果是個(gè)皮包公司基本不會(huì)有什么資產(chǎn)，一個(gè)辦公室?guī)讉€(gè)人就成立的公司需要警惕。

4、企業(yè)的信譽(yù)：查詢涉訴情況能體現(xiàn)出到該公司的信譽(yù)及經(jīng)營(yíng)狀況，在沒(méi)有發(fā)現(xiàn)涉訴信息時(shí)，也可查法院網(wǎng)站以及當(dāng)?shù)刂麍?bào)刊的公告（開庭，送達(dá)等）；可向合作過(guò)的企業(yè)問(wèn)詢期間合作狀況；查詢國(guó)家信用信息公示網(wǎng)。

PS:如有必要可以查一下甲方企業(yè)上家的情況，因?yàn)橛行r(shí)候上家履行能力也會(huì)影響下家履行能力。

核實(shí)信息：注冊(cè)資本，涉訴情況，現(xiàn)場(chǎng)狀況，法定代表人及股東等涉訴情況，

核實(shí)途徑：

執(zhí)行信息公開網(wǎng)

中國(guó)裁判文書網(wǎng)

信用信息公示_信用中國(guó) 

中國(guó)庭審公開網(wǎng)

人民法院公告

實(shí)地查看

03

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甲方企業(yè)與股東的關(guān)系

股東連帶承擔(dān)債務(wù)的情況多種情況，可以作為防范逾期催款的籌碼

1、甲方是否屬于一人公司

      根據(jù)《公司法》第六十三條規(guī)定，一人有限責(zé)任公司的股東不能證明公司財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于股東自己財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)對(duì)公司債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

      但是筆者辦理的幾次的類似案件，發(fā)現(xiàn)法院裁判的思路傾向于股東，尤其是對(duì)一人有限公司的股東屬于企業(yè)，只要提供交易期限前后幾年的審計(jì)報(bào)告，此種的審計(jì)報(bào)告多數(shù)是完美的，法院大都會(huì)認(rèn)定不存在人格混同。由此看來(lái)只要企業(yè)做好審計(jì)，六十三條對(duì)于股東為企業(yè)的一人公司基本不起作用。而如果一人公司的股東是自然人，被認(rèn)定人格混同的概率就更大。

2、股東是否實(shí)繳出資

      根據(jù)《最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中變更、追加當(dāng)事人若干問(wèn)題的規(guī)定》第十七條　作為被執(zhí)行人的營(yíng)利法人，財(cái)產(chǎn)不足以清償生效法律文書確定的債務(wù)，申請(qǐng)執(zhí)行人申請(qǐng)變更、追加未繳納或未足額繳納出資的股東、出資人或依公司法規(guī)定對(duì)該出資承擔(dān)連帶責(zé)任的發(fā)起人為被執(zhí)行人，在尚未繳納出資的范圍內(nèi)依法承擔(dān)責(zé)任的，人民法院應(yīng)予支持。

      股東承擔(dān)的是有限責(zé)任，如果追加股東為被執(zhí)行人，股東是否實(shí)繳，實(shí)繳金額的多少，以及注冊(cè)資本與交易金額差距，便決定是否能追加股東以及最終能從股東中催回多少款項(xiàng)。

核實(shí)信息：股權(quán)結(jié)構(gòu)，股東出資情況

核實(shí)方法：調(diào)查工商內(nèi)檔