近日，江蘇一花店老板李女士（化名）收到一名陌生顧客發(fā)來的訂單，要求制作一個(gè)52000元現(xiàn)金鮮花禮盒，用于給女友求婚。溝通好款式和費(fèi)用后，對方向李女士要了銀行卡號轉(zhuǎn)賬，讓李女士取錢幫忙制作，可就在將花束送到顧客手上一個(gè)小時(shí)之內(nèi)，李女士卻收到銀行卡被凍結(jié)的消息。

經(jīng)警方核實(shí)，李女士收到用于制作現(xiàn)金花束的資金，實(shí)際上是涉嫌詐騙犯罪的贓款。目前，案件正在進(jìn)一步偵辦中。相關(guān)詞條#花店接5萬2現(xiàn)金花束大單竟是洗錢#引爆熱搜，沖上微博熱搜首位。

一部分網(wǎng)友認(rèn)為，商家收取貨款、交易貨物屬于商業(yè)行為，無法甄別顧客使用的是否為贓款，也無法判斷對方是否是利用其洗錢，故并非有意成為“洗錢”幫兇，不構(gòu)成犯罪。另一部分網(wǎng)友認(rèn)為，商家收到大額訂單的警惕心不足，結(jié)果惹了大麻煩，間接造成了被騙受害者的損失，應(yīng)該構(gòu)成幫信罪。

律師隨筆

洗錢是一種嚴(yán)重的犯罪行為，通常指的是將違法所獲得的收入，通過各種手段掩飾、隱瞞、轉(zhuǎn)化，使其在形式上合法化的行為。

詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺與商家聯(lián)系，提出定制“現(xiàn)金花束”“現(xiàn)金禮盒”等個(gè)性化需求。如果商家放松警惕，騙子會向商家索要銀行卡號，將詐騙的贓款轉(zhuǎn)入其賬戶內(nèi)。待商家去銀行取出現(xiàn)金完成花盒的制作，詐騙分子再以“客戶”的身份拿走“現(xiàn)金花盒”。此時(shí)，商家在無意中已淪為詐騙分子的“洗錢幫兇”，銀行卡也會被凍結(jié)，這是一種新型的洗錢方式。

那這種情況下，商家是否構(gòu)成犯罪呢？

若商家在“洗錢”案件中存在主觀故意，即商家明知自己的行為是在為犯罪違法所得掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)、為利益而故意為之，并希望這種結(jié)果的發(fā)生，則可能構(gòu)成幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，洗錢罪等多種罪名；若情節(jié)輕微，亦會面臨行政處罰。

最后律師提醒，商家要警惕不合常理的訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，不給騙子可乘之機(jī)。莫因一時(shí)的小利，成為詐騙分子洗錢的工具。

法條鏈接

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第一百九十一條規(guī)定，為掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處罰金：

（一）提供資金帳戶的；

（二）將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；

（三）通過轉(zhuǎn)帳或者其他支付結(jié)算方式轉(zhuǎn)移資金的；

（四）跨境轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的；

（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

根據(jù)《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二規(guī)定，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。

單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照第一款的規(guī)定處罰。