李婭莉律師

    每周五的下午是誠公龍華分所例行的案件研討會(huì)議。2023年5月19日下午的案件研討會(huì)議如期舉行，本期的研討主題是“涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓的執(zhí)行程序問題”，涉及的問題有：在進(jìn)入執(zhí)行程序前轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，債權(quán)受讓人能否直接申請(qǐng)執(zhí)行？在進(jìn)入執(zhí)行程序后轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，債權(quán)受讓人如何申請(qǐng)變更申請(qǐng)執(zhí)行人？參會(huì)律師對(duì)此展開熱烈的討論，現(xiàn)整理如下，以供參考。

一、關(guān)于執(zhí)行程序中債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律依據(jù)

牛悅律師解讀：

    首先，法院生效判決確定的債權(quán)屬于受法律保護(hù)的債權(quán)，可以依法轉(zhuǎn)讓。根據(jù)《民法典》合同編第545條至550條對(duì)債權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)規(guī)定，除了根據(jù)合同性質(zhì)不得轉(zhuǎn)讓、按照當(dāng)事人約定不得轉(zhuǎn)讓、依照法律規(guī)定不得轉(zhuǎn)讓這三種情況，債權(quán)人可以將合同的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人，且債權(quán)人將債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知給債務(wù)人后，該轉(zhuǎn)讓對(duì)債務(wù)人立即發(fā)生效力，即債權(quán)轉(zhuǎn)讓不用征得債務(wù)人的同意。  

    其次，最高院在相關(guān)的司法解釋中已對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人的資格予以明確。最高法《關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》（1998年發(fā)布，2020修正）第16第2款規(guī)定“申請(qǐng)執(zhí)行人是生效法律文書確定的權(quán)利人或其繼承人、權(quán)利承受人”。債權(quán)轉(zhuǎn)讓是銀行不良資產(chǎn)處置的常用手段，在不良資產(chǎn)處置領(lǐng)域，執(zhí)行過程中涉及債權(quán)轉(zhuǎn)讓的案件尤其多，關(guān)于申請(qǐng)執(zhí)行人的資格確認(rèn)最早在該領(lǐng)域中予以明確：（1）在《最高人民法院關(guān)于金融資產(chǎn)管理公司收購、處置銀行不良資產(chǎn)有關(guān)問題的補(bǔ)充通知》（2005年發(fā)布）第三條規(guī)定“金融資產(chǎn)管理公司轉(zhuǎn)讓、處置已經(jīng)涉及訴訟、執(zhí)行或者破產(chǎn)等程序的不良債權(quán)時(shí)，人民法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議和轉(zhuǎn)讓人或者受讓人的申請(qǐng)，裁定變更訴訟或者執(zhí)行主體。”（2）最高人民法院（2009）執(zhí)他字第1號(hào)《關(guān)于判決確定的金融不良債權(quán)多次轉(zhuǎn)讓人民法院能否裁定變更申請(qǐng)執(zhí)行主體請(qǐng)示的答復(fù)》認(rèn)為，《最高人民法院關(guān)于人民法院執(zhí)行工作若干問題的規(guī)定（試行）》的第18條（（以下簡(jiǎn)稱《執(zhí)行規(guī)定（試行）》，第18條對(duì)應(yīng)2020修正后的第16條）已經(jīng)對(duì)申請(qǐng)執(zhí)行人的資格予以明確，“申請(qǐng)執(zhí)行人是生效法律文書確定的權(quán)利人或其繼承人、權(quán)利承受人”的權(quán)利承受人包含通過債權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式承受債權(quán)的人。在《最高人民法院關(guān)于民事執(zhí)行中變更、追加當(dāng)事人若干問題的規(guī)定》（2016年發(fā)布，2020修正，以下簡(jiǎn)稱《變更、追加當(dāng)事人的規(guī)定》）第九條又再次明確規(guī)定“申請(qǐng)執(zhí)行人將生效法律文書確定的債權(quán)依法轉(zhuǎn)讓給第三人，且書面認(rèn)可第三人取得該債權(quán)，該第三人申請(qǐng)變更、追加其為申請(qǐng)執(zhí)行人的，人民法院應(yīng)予支持。”

  綜上，根據(jù)上述法律法規(guī)及司法解釋的規(guī)定可見，申請(qǐng)執(zhí)行人可以是生效法律文書確定的權(quán)利人，也可以是其繼承人或權(quán)利承受人，說明在某種特定情況下，無論在進(jìn)入執(zhí)行程序前轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，還是在進(jìn)入執(zhí)行程序后轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，申請(qǐng)執(zhí)行主體可以不是生效裁判文書所確定的權(quán)利人，債權(quán)受讓人直接申請(qǐng)執(zhí)行或者債權(quán)受讓人申請(qǐng)變更、追加申請(qǐng)執(zhí)行人都是具有法律依據(jù)的。

二、在進(jìn)入執(zhí)行程序前轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，債權(quán)受讓人能否直接申請(qǐng)執(zhí)行

李婭莉律師解讀：

    根據(jù)《執(zhí)行規(guī)定（試行）》（2020修正）第2條的規(guī)定，人民法院設(shè)置的執(zhí)行機(jī)構(gòu)依據(jù)生效的法律文書負(fù)責(zé)執(zhí)行，生效法律文書主要包括：人民法院的判決書、裁定書、調(diào)解書；行政處罰決定、行政處理決定；仲裁裁決和調(diào)解書；公證債權(quán)文書等。而如前所述，債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知自債權(quán)人通知債務(wù)人后對(duì)債務(wù)人立即發(fā)生效力，該債權(quán)轉(zhuǎn)讓并沒有生效法律文書進(jìn)行確認(rèn)。那么由此可能涉及許多實(shí)體爭(zhēng)議問題，諸如債權(quán)轉(zhuǎn)讓是否合法有效，是否會(huì)損害第三人的利益、是否已經(jīng)有效通知債務(wù)人、債務(wù)人是否有先后抗辯權(quán)等。對(duì)于這些可能的實(shí)體爭(zhēng)議問題，人民法院是否進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查？如這些可能存在的實(shí)體爭(zhēng)議問題未經(jīng)生效法律文書確認(rèn)，人民法院進(jìn)行了的審查并受理債權(quán)受讓方的執(zhí)行，是否違反審執(zhí)分離原則？

    從2014年最高人民法院發(fā)布第八批指導(dǎo)性案例之案例三十四號(hào)【最高人民法院（2012）執(zhí)復(fù)字第26號(hào)案】裁判規(guī)則可見，生效法律文書確定的權(quán)利人在進(jìn)入執(zhí)行程序前合法轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，債權(quán)受讓人即權(quán)利承受人可以作為申請(qǐng)執(zhí)行人直接申請(qǐng)執(zhí)行，無需執(zhí)行法院作出變更申請(qǐng)執(zhí)行人的裁定。在該案中，最高院認(rèn)為：根據(jù)《執(zhí)行規(guī)定（試行）》第18條、第20條的規(guī)定，權(quán)利承受人有權(quán)以自己的名義申請(qǐng)執(zhí)行，只要向人民法院提交承受權(quán)利的證明文件，證明自己是生效法律文書確定的權(quán)利承受人的，即符合受理執(zhí)行案件的條件。實(shí)踐中有的法院在這種情況下先以原權(quán)利人作為申請(qǐng)執(zhí)行人，待執(zhí)行開始后再作出變更主體裁定，因其只是增加了工作量，而并無實(shí)質(zhì)性影響，故并不被認(rèn)為程序上存在問題。但不能由此反過來認(rèn)為沒有作出變更主體裁定即直接受理債權(quán)受讓人的執(zhí)行申請(qǐng)是程序錯(cuò)誤。關(guān)于債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同效力爭(zhēng)議問題，原則上應(yīng)當(dāng)通過另行提起訴訟解決，執(zhí)行程序不是審查判斷和解決該問題的適當(dāng)程序。但債務(wù)人提出抗辯又不另行起訴的，人民法院對(duì)其抗辯不予支持。

    綜上，債權(quán)轉(zhuǎn)讓可能涉及許多實(shí)體爭(zhēng)議問題，原則上這些問題應(yīng)當(dāng)通過另行提起訴訟解決，執(zhí)行程序不是審查判斷和解決該問題的適當(dāng)程序。但如債務(wù)人提出抗辯又不另行起訴的，人民法院對(duì)其抗辯不予支持。因此，在特定情況下，在判決生效后申請(qǐng)執(zhí)行前債權(quán)轉(zhuǎn)讓的，債權(quán)受讓人可憑生效判決書、受讓證明如債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、原申請(qǐng)人認(rèn)可第三人取得債權(quán)的書面證明及通知債務(wù)人的相關(guān)證據(jù)材料進(jìn)行申請(qǐng)執(zhí)行，由轉(zhuǎn)讓后的受讓人直接做申請(qǐng)執(zhí)行人進(jìn)入強(qiáng)制執(zhí)行程序。

三、在進(jìn)入執(zhí)行程序后轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，債權(quán)受讓人如何申請(qǐng)變更申請(qǐng)執(zhí)行人

徐明乾律師解讀：

    在進(jìn)入執(zhí)行程序后轉(zhuǎn)讓債權(quán)的，申請(qǐng)執(zhí)行人可以根據(jù)《變更、追加當(dāng)事人的規(guī)定》第九條的規(guī)定將債權(quán)受讓人申請(qǐng)變更、追加其為申請(qǐng)執(zhí)行人，適用執(zhí)行異議程序。根據(jù)審執(zhí)分離原則，執(zhí)行法官不參與執(zhí)行異議的審查。申請(qǐng)執(zhí)行人需向人民法院立案窗口提交材料申請(qǐng)執(zhí)行異議立案，而非直接向執(zhí)行法官遞交材料。經(jīng)法院立案窗口受理執(zhí)行異議申請(qǐng)并立案后，由執(zhí)行裁判庭進(jìn)行審查，執(zhí)行裁判庭經(jīng)審查后作出裁定，該裁定是執(zhí)行法官變更申請(qǐng)執(zhí)行人的依據(jù)。

四、小結(jié)

    債權(quán)轉(zhuǎn)讓是處置不良資產(chǎn)的常見手段之一，特別在法院執(zhí)行案件中，因債務(wù)人無力償還而導(dǎo)致債權(quán)人的債權(quán)難以實(shí)現(xiàn)，由此給債權(quán)人造成經(jīng)營(yíng)困難。債權(quán)轉(zhuǎn)讓是債權(quán)人盤活資產(chǎn)、脫離財(cái)務(wù)困境的方式之一。依法處理涉?zhèn)鶛?quán)轉(zhuǎn)讓的執(zhí)行程序問題，保障債權(quán)人的合法權(quán)益，減少債權(quán)人在轉(zhuǎn)讓債權(quán)過程中的障礙，有助于營(yíng)造法治化營(yíng)商環(huán)境，激發(fā)經(jīng)營(yíng)市場(chǎng)活力。