廣 東 天 穗 律 師 事務(wù) 所

 

律師意見書

                                               （2017）粵天穗律刑辯函字第    號(hào)

 

廣東省佛山市公安局xx區(qū)分局：

     貴局正在進(jìn)入偵查階段的xxx涉嫌偽造信用卡詐騙一案，廣東天穗律師事務(wù)所譚志平律師接受犯罪嫌疑人xxx及其家屬的委托，擔(dān)任偵查階段的xxx的辯護(hù)人，為其提供法律幫助。經(jīng)過會(huì)見犯罪嫌疑人和了解案情，辯護(hù)人認(rèn)為, 犯罪嫌疑人xxx在本案中的行為不構(gòu)成信用卡詐騙犯罪。現(xiàn)在，我律師事務(wù)所及辦案律師提出如下律師意見，懇請(qǐng)辦案機(jī)關(guān)予以采納：

一、    本案犯罪嫌疑人xxx及其同案犯罪嫌疑人xx在本案中的行為涉嫌的是侵占罪，而不是涉嫌詐騙罪，更不是涉嫌信用卡詐騙罪。理由是：

1、   本案犯罪嫌疑人xxx及其同案犯罪嫌疑人xxx，案發(fā)前幫報(bào)案人馮xx、周xx辦理信用卡的行為，是合法的委托代行為。報(bào)案人馮xx、周xx與盧xx均簽署了委托代理協(xié)議。根據(jù)協(xié)議，盧xx二人為報(bào)案人馮xx、周xx代辦及領(lǐng)取信用卡的行為是經(jīng)過授權(quán)的合法行為。而且辦卡過程中，均由報(bào)案人馮xx、周xx向銀行提供資料并親自與銀行簽署文件，辦證過程是合法的。并不涉嫌信用卡詐騙。根據(jù)刑法規(guī)定，信用卡詐騙的犯罪主體是持卡人（在本案中即是報(bào)案人馮xx、周xx）被害人是銀行。本案顯然不能以信用卡詐騙罪對(duì)本案犯罪嫌疑人吳xx及其同案犯罪嫌疑人xx定罪。

2、   本案犯罪嫌疑人xxx及其同案犯罪嫌疑人盧xx的行為也不是詐騙，而是涉嫌侵占。盧xx、吳xx代辦代領(lǐng)信用卡是經(jīng)過報(bào)案人馮xx、周xx授權(quán)的，不能認(rèn)定為詐騙性質(zhì)。盧xx、吳xx二人代領(lǐng)報(bào)案人馮xx、周xx的信用卡后，刷卡取錢并拒絕返還的行為，是將別人的保管物非法侵占的性質(zhì)。因此，本案犯罪嫌疑人吳xx及其同案犯罪嫌疑人盧xx的行為也不是詐騙，而是涉嫌侵占。

二、  本案犯罪嫌疑人吳xx及其同案犯罪嫌疑人盧xx雖然涉嫌侵占罪，但是根據(jù)刑法的規(guī)定，侵占罪是屬于自訴案件，不屬于公安機(jī)關(guān)受理刑事案件的范圍。而且，根據(jù)規(guī)定，侵占罪中只要犯罪嫌疑人承認(rèn)并同意返還被侵占的財(cái)物，則該罪名不再成立。

三、  本案犯罪嫌疑人吳xx及其家屬已經(jīng)退還報(bào)案人馮xx、周xx的全部款項(xiàng)，并且取得了報(bào)案人馮xx、周xx的諒解，報(bào)案人馮xx、周xx還向公安機(jī)關(guān)撤回本案控告。因此，對(duì)犯罪嫌疑人吳xx不應(yīng)再以犯罪論處。

綜上所述，鑒于犯罪嫌疑人吳xx的行為不具備“信用卡詐騙罪”的主觀要件和客觀要件，而且其已經(jīng)退還了全部侵占的款項(xiàng)，為準(zhǔn)確有效的打擊犯罪，充分體現(xiàn)法律的公平公正，嚴(yán)防冤假錯(cuò)案和打擊面過寬，維護(hù)社會(huì)的和諧穩(wěn)定，我們懇請(qǐng)辦案機(jī)關(guān)嚴(yán)格依法對(duì)犯罪嫌疑人吳xx不作為犯罪案件處理，并撤銷案件。

以上意見，敬請(qǐng)采納。

此致 

 

敬禮

 

                                       廣東天穗律師事務(wù)所

                                           譚志平律師